إدارة المخاطر - الدرس 4
ستتعلم في هذا الدرس:
- أهمية إدارة المخاطر
- كيف يتم تطبيقه في استراتيجية التداول
إن إدارة المخاطر التي نواجهها ، من خلال تطبيق تقنية صارمة ومنضبطة لإدارة الأموال ، هي الأساس الصارم وتوفر الأسس اللازمة للسماح لنا ببناء خطتنا واستراتيجياتنا التجارية. كما نوقش عدة مرات ، من بين العناصر المختلفة اللازمة لبناء خطط تداول فعالة والاستراتيجيات الواردة في ، إدارة الأموال هو المفتاح. لا توجد استراتيجية تداول فعالة يمكن أن تعمل بدون إدارة دقيقة للأموال.
إنه يلعب دورًا مهمًا في قرارات المتداولين ويمكن استخدامه كأداة للحد من مخاطر الحافظة الإجمالية.
تعتمد الإدارة الناجحة للمال على الخطوات الخمس الحاسمة:
- نسبة خطر
- نسبة المخاطرة إلى المكافأة
- أقصى تراجع
- حجم الموقف المناسب
- إدارة التجارة
عند الحديث عن نسبة المخاطرة ، يجب على المتداول تحديد مقدار ما هو / هي على استعداد ليخسره في كل عملية تداول ، واعتمادًا على أسلوب التداول ، يجب ألا يخاطر المرء بأكثر من 5٪ لكل تداول ، من حقوق الحساب. ومع ذلك ، أصبحت قاعدة 2٪ أكثر شعبية الآن ، حيث لا ينبغي أن يتعرض أكثر من 2٪ من رأس المال لخطر الخسارة. كونك أكثر حذراً ووجود نسبة مئوية أقل للمخاطرة في التجارة الواحدة سيؤدي إلى ارتفاع الأسهم في نهاية اليوم.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب تحديد مستويات وقف الخسارة ويجب أن تكون المكافأة دائمًا أعلى مرتين أو ثلاث مرات من المخاطرة. وقف الخسائر يأتي في أشكال مختلفة. توقفات زائدة ، توقفات زائدة ديناميكية ، توقفات صعبة ، توقفات الكوارث والتوقف العقلي. جميعها لها استخدامات ومن الناحية النظرية ، يمكنك حماية نفسك من العديد من المواقف باستخدام مزيج من عدة.
يمكننا أن نجمع بين وقف الخسارة هذا وقفة طوارئ أخرى ، وقفة أسفل الوقف المتحرك ، الذي يحمينا من أي شيء غريب. يمكن أن يكون هذا أيضًا بمثابة قاطع دارة عقلي ، حيث نجذب المكونات بشكل فعال في جميع تداولاتنا ، إذا وجدنا أنفسنا الجانب الخطأ من السوق ، عندما تحدث بجعة سوداء ، أو كارثة أفق الحدث في السوق.
يشير الحد الأقصى للسحب إلى انخفاض رأس المال التجاري بعد سلسلة من التداولات الخاسرة. لذلك ، من المهم الحد من المخاطر الكلية التي تتعرض لها الصفقات ، وكذلك الانضباط العاطفي للتغلب على فترات السحب.
علاوة على ذلك ، يعتمد تحديد حجم المركز المناسب على رأس المال المتداول وخطة التداول. معرفة حجم وكيفية تحديد حجم التجارة الصحيح هو المفتاح لتحقيق أقصى قدر من النتائج. من المفيد جدًا استخدام حاسبة الموقف من أجل التأكد من اتخاذ قرار تجاري موحد.
إذا استخدمنا كمثال حساب 5,000 $ وأردنا فقط المخاطرة 1٪ من حسابنا على EUR / USD ، فإننا نستخدم حسابًا بسيطًا للمخاطرة بدولارات 50 فقط في كل عملية تداول.
USD 5,000 x 1٪ (أو 0.01) = USD 50
بعد ذلك ، سنقوم بتقسيم المبلغ الذي يتم المخاطرة به ، $ 50 لدينا ، من خلال المحطة التي نحن على استعداد لاستخدامها ، من أجل العثور على القيمة لكل نقطة. لنفترض أننا نستخدم مستوى توقف كبير لنقاط 200.
(USD 50) / (200 بالنقاط) = USD 0.25 / pip
أخيرًا ، سنقوم بضرب القيمة لكل نقطة في نسبة قيمة الوحدة / النقطة المعروفة وهي EUR / USD. في هذه الحالة مع وحدات 10k (أو قطعة صغيرة واحدة) ، فإن كل خطوة من النقاط تساوي 1 من دولارات الولايات المتحدة.
USD 0.25 لكل نقطة (وحدات 10k من EUR / USD) / (USD 1 لكل نقطة) = وحدات 2,500 من EUR / USD
وبالتالي ، فإننا نضع وحدات 2,500 من زوج EUR / USD أو أقل ، من أجل البقاء في حدود معايير المخاطرة أو مستوى الراحة لدينا ، والتي قررنا أنها تحمل 1٪ ، من خلال إعداد التداول الحالي.
آخر وليس آخرا هو إدارة التجارة. يجب على المتداول تطوير خطة تداول ، والتي ستشمل توقفات التداول والتحكم العاطفي - وليس الخروج من التداول دون سبب قوي. تتبع خطة التداول يزيد من احتمالات وجود صفقات مربحة ويقلل من الأخطاء.
