Собствен капитал във валутната търговия

Основите на валутната търговия са съществена част от всяко обучение за валутна търговия. Форекс търговците от всякакъв вид трябва да разбират основите на валутната търговия, за да осигурят ефективно управление на риска на реални средства на живо, когато търгуват. Аспектът на тези основи на валутната търговия, който има повече общо с реални средства на живо, е концепцията за собствен капитал.

За да разберете концепцията за собствен капитал във валутната търговия, трябва да разберете следното; марж, безплатен марж, баланс на сметката, собствен капитал и плаващи отворени позиции, тъй като те обикновено са свързани помежду си и дават по-ясно и по-задълбочено разбиране за собствения капитал във валутата.

Първо, ще започнем със салдото по сметката.

Салдо по сметка: Балансът на сметката на портфолиото на търговците просто се отнася до общата сума пари, присъстваща в сметката на търговците в момента, без да се взема предвид всяка открита позиция. Отворените позиции и маржовете не се отчитат в салдото на портфейлната сметка, но балансът е отражение на предишната история на печалбите и загубите от затворени търговски позиции.

Equity: За да получите по-широка перспектива за това какво означава собствен капитал, нека разгледаме случая с инвестициите в традиционните финанси. Собственият капитал представлява стойността на парите, които биха били върнати на акционера на компанията (индивидуален акционер), ако всички активи и дългове на компанията бъдат изплатени. В допълнение към това, собственият капитал може също да представлява сумата пари (печалба или загуба), върната на акционер на дружеството, ако той или тя реши да напусне своите дялове на собственост чрез продажба на притежаваните от него акции от компанията. Печалбата или загубата от напускането на акционера зависи от здравето и представянето на компанията по време на неговата или нейната инвестиция.

Същата идея важи и за валутната търговия. Собственият капитал не е само текущото салдо на сметка на търговец. Той взема предвид нереализираните печалби или загуби от всички плаващи позиции по всеки финансов актив или валутни двойки.

Накратко, собственият капитал на сметката за валутна търговия отразява общото салдо в момента, тоест сумата от салдото на портфейлната сметка, текущите нереализирани печалби и загуби и спреда.

Марж: За валутния търговец на дребно (или търговци) е да използват ливъриджа, предоставен от техния предпочитан брокер, за да изпълняват пазарни поръчки и да отварят търговски позиции, които техните пари обикновено не могат. Това е мястото, където маржът влиза в игра. Маржинът е просто част от собствения капитал на търговеца, отделен от действителния капитал на сметката, за да поддържа отворени плаващи сделки и да гарантира, че потенциалните загуби могат да бъдат покрити. Изисква се търговецът да внесе определена парична сума (известна като маржин) като форма на обезпечение, необходимо за поддържане на позициите с ливъридж отворени. Оставащият необезпечен баланс, който търговецът е оставил, е това, което се нарича наличен капитал и може да се използва за изчисляване на нивото на маржа.

 Нивото на маржа (изразено като процент) е съотношението на собствения капитал в сметката към използвания марж.

       Ниво на марж = (собствен капитал / използван марж) * 100

Плаващи отворени позиции: Това са нереализираните печалби и/или загуби от всички открити позиции, които постоянно се натрупват върху салдото по търговската сметка. Тези нереализирани печалби и загуби са изложени на колебания в движенията на цените, които зависят от икономическите въздействия, новините и непрекъснато променящия се цикъл на пазара. 

Без отворена позиция салдото на портфейлната сметка не вижда колебания в движението на цените. Следователно трейдърите трябва да гарантират, че ако отворените позиции са плаващи на печалба, търговците трябва ефективно да управляват печалбите си със стратегии като процент частични печалби, спиране на спиране или дори при настъпване на отрицателни пазарни фактори или новинарски събития, които могат да обърнат печеливша търговия в загуби. От друга страна, при появата на негативни пазарни фактори или новинарски събития с голямо влияние. Ако търговецът не управлява ефективно своите загуби с подходящите стратегии за стоп загуба или хеджиране, целият капитал на търговеца може да бъде изтрит и тогава губещите позиции ще бъдат принудени да бъдат затворени, за да се балансира уравнението от брокера, а също и защита на своя търговски капитал (брокера). Брокерите обикновено имат установено правило за процентен лимит на марж в случай на определени събития като това.

Да приемем, че лимитът за безплатен марж на брокер е настроен на 10%. Брокерът автоматично ще закрие позиции, когато безплатният марж наближи прага от 10%; като се започне от позицията с най-висока плаваща загуба и толкова, колкото е необходимо да се затвори, за да се защити капитала на брокера.

Каква е разликата и връзката между баланса на портфолио или търговска сметка и неговия собствен капитал.

Винаги е важно да се прави разлика между собствен капитал и баланс на сметката, когато търгувате с валута. Това може да помогне за предотвратяване и избягване на дребни грешки, които могат да струват много. Често, когато има отворени плаващи позиции, начинаещите търговци могат да съсредоточат вниманието си само върху баланса на търговската сметка, пренебрегвайки собствения капитал на сметката за търговия. Това не е правилно, защото не показва текущото състояние на отворените сделки спрямо салдото по сметката.

Сега, когато имаме ясно разбиране за собствения капитал и баланса на търговската сметка. Можем ясно да заявим, че разликата между собствения капитал и салдото по търговската сметка е; салдото на търговската сметка не отчита нереализираните печалби и загуби от открити позиции, но собственият капитал на търговската сметка взема предвид нереализираните печалби и загуби, като по този начин отразява настоящата и плаваща стойност на търговската сметка въз основа на нейните инвестиции и откритите сделки.

Следва основната връзка между баланса на търговска сметка и нейния собствен капитал. Собственият капитал става по-нисък от действителното салдо по сметката, ако текущите отворени сделки са отрицателни (плаващи в загуби) или ако печалбата от сделката не е повече от спреда и комисионната на брокера. Обратно, собственият капитал ще бъде по-висок от действителното салдо на сметката за търговия, ако отворените сделки са положителни (с плаващи печалби) или ако печалбите от търговията са повече от спреда и комисионната на брокерите.

Защо търговецът трябва да обърне голямо внимание на собствения си капитал

Точно както при традиционното инвестиране, както беше обсъдено по-рано, при което физическо лице притежава дял от конкретна компания. Собственият капитал на компанията, анализиран от нейния баланс, разкрива финансовото състояние на компанията, както и собственият капитал на сметката на търговеца разкрива здравето и текущата стойност на всички плаващи отворени позиции по сметката за търговия.

Здравето и текущата стойност на сметката на търговеца също се отразяват в свободния марж, който представлява сумата на собствения капитал, която все още е на разположение за откриване на нови позиции.

Това е много важно. Защо?

- Не само помага на търговците да видят дали могат да отворят нова позиция или не.

- Помага на търговеца да определи правилния размер на търговската позиция, която може да бъде отворена въз основа на наличния капитал.

- Също така помага на търговеца да определи правилното управление на риска, което да приложи, за да сведе до минимум загубите или да осигури осезаеми печалби.

Да вземем за пример вие като форекс търговец имате няколко плаващи отворени позиции с добра печалба. След като сте приложили правилното управление на печалбата, за да осигурите печалбите си. Вие сте наясно, че има достатъчно спечелени капитали, за да отворите нова сделка. Ако новата търговия е печеливша, тя добавя към собствения капитал, което я прави по-голяма.

Обратно, ако вашите плаващи отворени позиции са на загуби, собственият капитал намалява съответно и търговецът остава с опцията или да отвори сделки с по-малък размер, да не отвори изобщо нова сделка или да затвори губещите сделки.

Освен това, ако плаващите отворени позиции са с огромни загуби, така че свободният марж не е достатъчен, за да покрие губещите позиции, брокерът ще изпрати известие, известно като обаждане за маржин, за да попълни баланса на вашата сметка, но в днешно време повечето брокери ще просто затворете всички отворени позиции, това е известно като „Стоп аут“.

Имайте предвид, че собственият капитал, салдото по сметката и безплатният марж обикновено се показват съответно в горната част на секцията за търговия на всяко мобилно приложение за търговия.

По същия начин, на терминал за търговия на компютър, те се показват в долния ляв ъгъл в секцията за търговия на терминала.

Заключение

Собственият капитал е един от най-важните аспекти на валутната търговия и управлението на риска, следователно доброто разбиране на ролята на собствения капитал във Forex несъмнено може да помогне на търговците по отношение на спазването на нивото на свободния им марджин чрез поддържане на дисциплина на търговската дейност, което води до избягване на твърде голям риск и гарантиране на достатъчно количество собствен капитал, достатъчно, за да не бъдете спрени от загуба на позиции. Това може да се постигне чрез добавяне към баланса на сметката за търговия или използване на най-минималните размери на партидите спрямо размера на сметката.

Търговците от всякакъв вид могат да отворят безплатна демо сметка за търговия, за да търгуват напълно безрисково и да свикнат с тази основна концепция, за да управляват ефективно търговския капитал на жив пазар.

Щракнете върху бутона по-долу, за да изтеглите нашето Ръководство „Капитал във валутната търговия“ в PDF формат