ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা - পাঠ 4
এই পাঠে আপনি শিখবেন:
- ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা গুরুত্ব
- কিভাবে এটি একটি ট্রেডিং কৌশল প্রয়োগ করা হয়
আমাদের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, কঠোর এবং শৃঙ্খলাবদ্ধ অর্থ পরিচালন কৌশল প্রয়োগের মাধ্যমে, বেহালা এবং ভিত্তি সরবরাহ করে, আমাদের ট্রেডিং প্ল্যান এবং কৌশলগুলি তৈরি করার অনুমতি দেয়। যেমন অনেকবার আলোচনা করা হয়েছে, কার্যকরী ট্রেডিং প্ল্যানগুলি এবং প্রয়োজনীয় কৌশলগুলি তৈরির জন্য প্রয়োজনীয় বিভিন্ন উপাদানগুলির মধ্যে অর্থ ব্যবস্থাপনাটি কী। কোন কার্যকর ট্রেডিং কৌশল সম্ভবত সঠিক অর্থ ব্যবস্থাপনা ছাড়া কাজ করতে পারে।
এটি ব্যবসায়ীদের সিদ্ধান্তগুলিতে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে এবং সামগ্রিক পোর্টফোলিওর ঝুঁকি সীমাবদ্ধ করার জন্য একটি সরঞ্জাম হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে।
সফল অর্থ ব্যবস্থাপনা গুরুত্বপূর্ণ পাঁচটি পদক্ষেপের উপর নির্ভর করে:
- ঝুঁকি অনুপাত
- অনুপাত পুরস্কার ঝুঁকি
- সর্বোচ্চ ড্র্যাগডাউন
- সঠিক অবস্থানের আকার
- ট্রেড ম্যানেজমেন্ট
ঝুঁকি অনুপাতের কথা বলার সময়, একজন ব্যবসায়ীর অবশ্যই নির্ধারণ করতে হবে যে তিনি প্রতি বাণিজ্য হারে কতটা হারানোর ইচ্ছা পোষণ করেন এবং ট্রেডিং স্টাইলের উপর নির্ভর করে একাউন্ট ইক্যুইটিটির প্রতি ট্রেডে 5% এর বেশি ঝুঁকি নেওয়া উচিত নয়। যাইহোক, 2% নিয়ম এখন জনপ্রিয় হয়ে উঠেছে, যেখানে 2% এরও বেশি মূলধন ক্ষতির ঝুঁকিতে প্রকাশ করা উচিত নয়। অধিক সতর্কতা অবলম্বন করা এবং বাণিজ্য প্রতি ঝুঁকি কম শতাংশ থাকার কারণে দিনের শেষে উচ্চতর ইকুইটি হতে পারে।
উপরন্তু, ক্ষতির মাত্রাগুলি সংজ্ঞায়িত করা উচিত এবং পুরস্কার সবসময় ঝুঁকি থেকে দুই বা তিনগুণ বেশী হওয়া উচিত। ক্ষতি বন্ধ বিভিন্ন guises আসা; পিছনে স্টপ, গতিশীল পিছনে স্টপ, হার্ড স্টপ, দুর্যোগ স্টপ এবং মানসিক স্টপ। সমস্ত তাদের ব্যবহার আছে এবং তত্ত্ব আপনি বিভিন্ন পরিস্থিতিতে একটি সংমিশ্রণ ব্যবহার করে অনেক পরিস্থিতিতে থেকে নিজেকে রক্ষা করতে পারে।
আমরা এই প্রারম্ভিক স্টপটিকে অন্য জরুরী স্টপের সাথে একত্রিত করতে পারি, এটি পূর্ববর্তী স্টপের নিচে একটি স্টপ যা আমাদের কোনও বাহ্যিক দিক থেকে রক্ষা করে। এটি একটি মানসিক সার্কিট ব্রেকার স্টপ হতে পারে, যেখানে আমরা কার্যকরভাবে আমাদের সমস্ত ব্যবসার প্লাগ টেনে আনতে পারি, যদি আমরা বাজারের ভুল দিকটি খুঁজে পাই, যখন একটি কালো হান বা ইভেন্টের দিগন্তের বিপর্যয় বাজারে ঘটে।
সর্বাধিক ড্রপডাউন ক্রমাগত হারানো ব্যবসায়ের সিরিজের পরে ট্রেডিং মূলধনের হ্রাস বোঝায়। অতএব, ড্রপডাউন সময়সীমা অতিক্রম করার জন্য ট্রেডগুলি উন্মুক্ত করা মোট ঝুঁকি সীমিত করা, সেইসাথে মানসিক শৃঙ্খলা সীমাবদ্ধ।
উপরন্তু, যথাযথ অবস্থানের আকার নির্ধারণ করা বাণিজ্য এবং ট্রেডিং প্ল্যানের মূলধনের উপর নির্ভর করে। ভলিউমের জ্ঞান এবং সঠিক ট্রেড সাইজ নির্ধারণের ফলাফল কী সর্বোচ্চ ফলাফলের কী? একটি ইউনিফর্ম বাণিজ্য সিদ্ধান্ত গ্রহণ করা হয় তা নিশ্চিত করার জন্য অবস্থান ক্যালকুলেটর ব্যবহার করার জন্য এটি দুর্দান্ত সাহায্য।
আমরা যদি উদাহরণস্বরূপ একটি $ 5,000 অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করি এবং আমরা কেবল EUR / USD তে আমাদের অ্যাকাউন্টের 1% ঝুঁকি নিতে চাই তবে আমরা প্রতিটি ট্রেডে শুধুমাত্র 50 ডলার ঝুঁকির জন্য একটি সহজ হিসাব ব্যবহার করি।
USD 5,000 x 1% (বা 0.01) = USD 50
তারপরে, আমরা প্রতি পিস মান খুঁজে পেতে, আমরা যে পরিমাণ স্টপ ব্যবহার করতে প্রস্তুত তা দ্বারা, আমাদের $ 50 ঝুঁকিপূর্ণ পরিমাণটি ভাগ করব। আসুন আমরা অনুমান করি যে আমরা 200 পিপসের উল্লেখযোগ্য স্টপ লেভেলটি ব্যবহার করছি।
(USD 50) / (200 পিপস) = USD 0.25 / পিপ
অবশেষে, আমরা ইউরো / ইউএসডি এর পরিচিত ইউনিট / পিপ মান অনুপাত দ্বারা প্রতি পিপের মান গুণমান করব। এই উদাহরণে 10k ইউনিট (বা একটি মিনি লট) সহ, প্রতিটি পাইপ সরানো USD 1 এর সমান।
ইউএসডি 0.25 প্রতি পিপ (ইউরো / ইউএসডি এর 10k ইউনিট) / (ইউএসডি 1 প্রতি পিপ) = EUR / USD এর 2,500 ইউনিট
সুতরাং আমাদের বর্তমান ট্রেড সেটআপের সাথে আমাদের ঝুঁকি প্যারামিটারগুলি বা সান্ত্বনা স্তরের মধ্যে থাকার জন্য আমরা EUR / USD এর কম 2,500 একক বা কমতে থাকি, যা আমরা সিদ্ধান্ত নিয়েছি 1% সহনশীলতা।
শেষ কিন্তু অন্তত বাণিজ্য ব্যবস্থাপনা হয় না। একজন ব্যবসায়ীর অবশ্যই একটি ট্রেডিং প্ল্যান বিকাশ করতে হবে, যার মধ্যে ট্রেডিং স্টপ এবং মানসিক নিয়ন্ত্রণ অন্তর্ভুক্ত থাকবে - কোনও দৃঢ় কারণ ছাড়াই ট্রেড থেকে বেরোতে হবে না। একটি ট্রেডিং প্ল্যান অনুসরণ করে লাভজনক ব্যবসায়গুলি থাকার সম্ভাবনা এবং ভুলগুলি কমিয়ে দেয়।
