GESTIÓ DE RISCOS - Lliçó 4
En aquesta lliçó aprendràs:
- La importància de la gestió del risc
- Com s'aplica en una estratègia de comerç
La gestió del nostre risc, mitjançant l’aplicació d’una tècnica de gestió de diners estricta i disciplinada, és la base i proporciona les bases per a poder construir el nostre pla i estratègies comercials. Com s'ha discutit moltes vegades, dels diferents elements necessaris per construir plans comercials efectius i les estratègies que hi hagi inclòs, la gestió de diners és la clau. Cap estratègia comercial efectiva pot funcionar sense una gestió precisa del diner.
Té un paper important en les decisions dels comerciants i es pot utilitzar com a eina per limitar el risc de la cartera global.
La gestió de diners amb èxit depèn dels cinc passos crucials:
- Ràtio de risc
- Ràtio de recompensa
- Disposició màxima de disposició
- Mida de la posició adequada
- Gestió del comerç
Quan es parla de la ràtio de risc, un comerciant ha de determinar quant està disposat a perdre per comerç i, depenent de l'estil de negociació, no s'hauria de riscar més de 5% per comerç, del patrimoni net del compte. No obstant això, la regla de 2% es va fer més popular ara mateix, on no més de 2% del capital no hauria d'exposar-se a risc de pèrdua. Ser més prudent i tenir un percentatge més baix en risc per comerç comportarà un capital més elevat al final del dia.
A més, cal definir els nivells de stop loss i la recompensa hauria de ser sempre dues o tres vegades superior al risc. Les pèrdues de parada vénen de diferents formes; les parades finals, les parades de sortida dinàmiques, les parades dures, el desastre s'atura i les parades mentals Tots tenen els seus usos i, en teoria, podeu protegir-vos de moltes situacions utilitzant una combinació de diversos.
Podríem combinar aquesta parada de sortida amb una altra parada d’emergència, una parada per sota de la parada d’arrossegament, que ens protegeix de qualsevol aturada. Això també podria suposar una interrupció del circuit mental, en la qual estiraríem eficaçment tots els nostres oficis, si ens trobem amb el costat equivocat del mercat, quan es produeix un desastre negre o un horitzó d'esdeveniments al mercat.
La màxima reducció es refereix a la reducció del capital comercial després d’una sèrie d’operacions de pèrdua consecutives. Per tant, és important limitar el risc total al qual estan exposades les operacions, així com la disciplina emocional per superar els períodes de disposició.
A més, la determinació de la mida de la posició adequada depèn del capital que tingui el comerç i del pla de negociació. El coneixement del volum i la manera de determinar la mida del comerç correcte és la clau per maximitzar els resultats. És de gran ajuda utilitzar la calculadora de posició per assegurar-se que es pren una decisió comercial uniforme.
Si utilitzem com a exemple un compte de $ 5,000 i només volem arriscar 1% del nostre compte en EUR / USD, llavors utilitzarem un càlcul simple per arriscar només dòlars 50 a cada comerç.
USD 5,000 x 1% (o 0.01) = USD 50
A continuació, dividirem la quantitat que es corre el risc, la nostra $ 50, per la parada que estem preparats per utilitzar, per tal de trobar el valor per pip. Suposem que estem utilitzant un nivell important d’aturada de xips 200.
(USD 50) / (Pips 200) = USD 0.25 / pip
Finalment, multiplicarem el valor per pip per la relació de valor d'unitat / pip coneguda d’EUR / USD. En aquest cas amb les unitats 10k (o un mini lot), cada moviment de la pipa val la pena USD 1.
0.25 USD per pip (unitats 10k d’EUR / USD) / (USD 1 per pip) = unitats 2,500 d’EUR / USD
Per tant, posaríem unitats 2,500 de EUR / USD o menys, per tal de mantenir-nos dins dels nostres paràmetres de risc o nivell de confort, que hem decidit ser una tolerància 1%, amb la nostra configuració actual.
L’última, però no menys important, és la gestió del comerç. Un comerciant ha de desenvolupar un pla de negociació, que inclourà les parades de negociació i el control emocional - per no sortir d’un comerç sense motius forts. Seguir un pla de negociació augmenta les probabilitats de tenir operacions rendibles i minimitzar els errors.
