Les principals estratègies de gestió de riscos en el comerç de divises

La gestió del risc és un dels conceptes més ignorats i incompresos del comerç de divises.

Si no desenvolupeu estratègies estrictes de gestió de riscos en el vostre negoci de divises, us preparareu per perdre més fons dels que necessiteu.

Et frustraràs, prendràs decisions impulsives, violaràs el teu pla i dificultaràs tot el procés de comerç de divises del que hauria de ser.

Aquí us oferirem alguns consells per desenvolupar estratègies de gestió de riscos superiors, com ara com controlar el risc per comerç i el risc global del mercat, per assegurar-vos que us ateneu al vostre pla de negociació.

Quants diners necessito per començar a operar amb divises?

Molts corredors de divises creïbles us permeten obrir un compte de comerç de divises per tan sols 200 dòlars. Amb aquest microcompte, encara podeu accedir al mercat a través de plataformes molt respectades com l'MT4 de MetaTrader. Els spreads que cotitzeu també haurien de ser competitius.

Hauríeu de negociar l'import del vostre primer compte amb el mateix nivell d'atenció i respecte que un compte gran. Si el mètode i l'estratègia que heu desenvolupat funcionen millor només amb un parell de divises de divises importants i el vostre risc per negoci és una mida del compte del 0.5%, seguiu aquestes regles.

Si tens la temptació d'augmentar el risc perquè consideres que la suma és insignificant, has de reconèixer que estàs davant la teva primera prova. Eviteu la temptació d'augmentar el risc fins que el vostre sistema (mètode/estratègia) estigui provat. Si no sou rendible amb 200 dòlars, el vostre sistema no funcionarà de sobte amb un compte de 20,000 dòlars.

Estableix una relació risc/recompensa

Establir una ràtio risc vs recompensa a cada operació que feu és una tècnica de gestió de riscos que fan servir molts comerciants experimentats. Per exemple, si decideixes arriscar 10 dòlars en una transacció, apuntaràs a 30 dòlars si apliques una relació de risc versus recompensa d'1:3.

Quan calculeu les possibilitats de probabilitat de R v R, podeu veure com el fenomen pot funcionar a favor vostre.

Considereu això. Esteu arriscant 10 dòlars per guanyar 30 dòlars. Per tant, si només teniu tres operacions reeixides de cada deu, hauríeu (en teoria) de beneficis bancaris.

• Perdries set operacions a 10 dòlars, una pèrdua de 70 dòlars.
• Però les vostres tres transaccions reeixides tindrien un benefici de 90 dòlars.
• Per tant, tindries un benefici de 20 dòlars en les deu operacions.

Ara 1:3 es podria considerar massa ambiciós i poc realista per a certs estils de negociació, però potser no per al comerç swing, un dels estils de comerç de divises més populars.

Podeu ampliar aquesta estratègia de risc contra recompensa per comprendre com fins i tot l'1:1 pot ser rendible. Per exemple, si guanyes el 60% del temps, potser perdent 4 de cada 10 operacions, encara tindreu guanys fins i tot amb una estratègia de foc i oblidar 1:1. Aquestes estratègies de gestió de diners tan ajustades són populars entre els comerciants diaris.

Utilitzeu parades i límits

La majoria dels comerciants amb experiència i èxit saben el risc precís que corren quan fan clic amb el ratolí i entren al mercat. Tant si es tracta de 10 dòlars com de 1,000 dòlars, saben quants diners poden perdre i quin percentatge del seu compte representa la suma.

Limiten el seu risc utilitzant una ordre stop-loss. Aquesta senzilla eina evita que perdis quantitats excessives. Per exemple, és possible que tingueu un compte de 1,000 dòlars i decidiu arriscar no més de l'1% o 10 dòlars en cada negoci. Definiu la vostra parada de pèrdua en el punt en què no podeu perdre més de 10 dòlars si s'activa la vostra parada.

Utilitzeu calculadores de mida de posició

Una eina útil coneguda com a calculadora de mida de posició o mida de pip us pot ajudar a esbrinar quin risc per pip heu d'assumir. Per exemple, si la vostra parada s'estableix a deu pips del preu actual, podeu arriscar-vos 1 $ per pip. Però si està a vint pips de distància, el vostre risc per pip és de 0.50 dòlars.

Límit d'ordres

Les ordres de límit de beneficis també us ajuden a gestionar el vostre risc, sobretot si voleu aplicar una estratègia de risc contra recompensa com s'ha esmentat anteriorment. Si aconseguiu el vostre objectiu d'1:3, per què romandre al mercat amb l'esperança d'esprémer tots els guanys de cada dòlar? Heu assolit el vostre objectiu, així que tanqueu l'intercanvi, banceu els beneficis i passeu a la següent oportunitat.

Presta atenció a les notícies del mercat i a les dades econòmiques

Un calendari econòmic és una eina útil per gestionar el risc. Podeu estudiar el calendari per saber quins esdeveniments tenen més probabilitats de moure els mercats en els parells de divises amb els quals esteu negociant. Aquí teniu un escenari a considerar.

Si teniu un comerç EUR/USD en directe i té beneficis, potser voldreu pensar en ajustar la vostra parada, treure alguns beneficis de la taula o modificar els vostres objectius si la Reserva Federal està preparada per prendre una decisió de tipus d'interès el dia. .

Els ajustaments acurats de les vostres operacions en directe poden evitar que una posició guanyadora es converteixi en perdedora. Podríeu considerar-ho com una mesura de precaució a mesura que es publiquen les notícies i tornar a la vostra parada i limitació anteriors un cop passat l'esdeveniment.

Seleccioneu els parells de divises amb els quals negocieu amb cura

Els parells de divises de divises no són tots iguals. Els diferencials que pagueu als parells de divises principals són constantment inferiors als diferencials cotitzats als parells de divises menors i exòtiques. El volum de negociació determina les cotitzacions diferenciades.

L'EUR/USD és el parell més negociat al mercat de divises, de manera que és d'esperar que tingui els millors spreads i que els omplis i el lliscament siguin més favorables.

Mentre que, si negocieu USD/TRY perquè la lira turca és un tema candent de tant en tant, podeu patir canvis considerables en les condicions comercials. Els spreads podrien eixamplar-se de sobte i el lliscament us omplirà a preus llunyans de les cotitzacions.

Però el cost de propagació és només una consideració sobre les estratègies de gestió del risc. També seria útil tenir en compte les correlacions entre parells de divises específics i la volàtilitat que poden ser.

Com que ambdós temes també afecten els vostres beneficis, són components vitals per a la vostra gestió global de riscos i diners.

Construeix el teu pla de comerç de divises

Comandes d'aturada de pèrdues, ordres límit, càlculs de la mida de la posició, quins parells de divises negocieu, quant risc per negoci, quan comprar i vendre, en quina plataforma i a través de quin corredor només d'execució són decisions crítiques incorporades al vostre pla de negociació. Tots aquests factors ajuden a donar suport a la vostra estratègia global de gestió de riscos.

El pla és el vostre pla d'èxit, i no ha de ser una enciclopèdia. Pot ser una simple sèrie de notes, que s'amplien gradualment en els set temes esmentats anteriorment durant la seva carrera comercial.

Apreneu què són el palanquejament i el marge i com utilitzar-los

Els millors comerciants de divises també entenen els conceptes de palanquejament i marge. Tots dos factors tindran un efecte considerable en els resultats comercials. Si apliqueu massa palanquejament i comercialitzeu a prop dels vostres límits de marge, podeu experimentar ràpidament que les operacions potencialment rendibles que es fan malament, ja que el vostre corredor restringeix la vostra capacitat de negociar.

Si el palanquejament i el marge es converteixen en problemes a la vostra estratègia comercial, heu de considerar canviar el vostre mètode/estratègia.

L'experimentació revela quines estratègies R v R s'adapten a la vostra tècnica general

En conclusió, no hi ha una estratègia única de gestió de riscos en el comerç de divises. Un risc acceptable i reeixit per comerç ha de ser proporcional a la mida del vostre compte, l'estil de negociació que utilitzeu i el mètode i la tècnica general que utilitzeu.

Depèn de vostè experimentar amb diverses ràtios R v R per trobar estratègies de gestió de riscos adequades que s'adaptin al seu pla de negociació, que continguin tots els factors esmentats anteriorment.

Seria millor que no us precipiteu en aquesta experimentació. Utilitzeu un compte petit inicialment o potser un compte de demostració fins que us familiaritzeu i us sentiu còmode amb els fenòmens de R v R i l'impacte que pot tenir en els vostres beneficis comercials.

Feu clic al botó següent per descarregar la nostra Guia "Les estratègies de gestió de riscos principals en el comerç de divises" en PDF