Quins són els factors clau que influeixen en els tipus de canvi de les monedes
El conjunt del mercat financer es troba en un estat de pressió constant a l'alça i a la baixa, amb moviments de preus fluctuants d'anada i tornada a causa de diversos factors econòmics, ambientals i institucionals que s'explicaran amb gran detall en aquest article.
Entre altres classes d'actius financers com accions, índexs, matèries primeres, bons i criptomonedes. Les monedes destaquen com una classe d'actius important que es pot utilitzar en tots els aspectes de l'economia global com a mitjà d'intercanvi i pagament de béns i serveis, tant a nivell internacional com local.
El valor d'una moneda en relació amb altres monedes conegudes com a "tipus de canvi" està en constant fluctuació.
El tipus de canvi d'una economia és un dels mitjans més importants mitjançant els quals es determina la salut econòmica d'un país. En altres paraules, l'estabilitat econòmica d'un país està determinada en gran mesura pel seu tipus de canvi. Es pot observar, analitzar i negociar al mercat de divises.
Per tant, és molt important entendre els factors fonamentals i les forces canviants del mercat que influeixen en l'economia d'un país, que al seu torn afecta el tipus de canvi de la seva moneda.
Per què aquests factors influeixen en les monedes.
Els tipus de canvi estan molt influenciats per factors macroeconòmics, ja que determinen en gran mesura la salut d'una economia, que és la consideració més important per als inversors estrangers, les parts interessades, els comerciants institucionals i comercials a l'hora de decidir si fer negocis o invertir en una economia.
Aquestes entitats es dediquen a obtenir beneficis. En aquest sentit, els esdeveniments d'un país determinaran com s'invertirà el capital estranger en la seva economia, afectant així el valor del seu tipus de canvi de moneda.
Aquest és un concepte molt crucial que serveix no només als comerciants de divises. També és important i beneficiós per al públic en general, empresaris internacionals i locals, inversors, banquers i molt més
Benefici de conèixer els factors que afecten els tipus de canvi de les divises.
- Els comerciants de divises sovint poden trobar oportunitats d'arbitratge analitzant diverses monedes per obtenir beneficis d'una sèrie de transaccions internacionals.
- L'anàlisi fonamental és l'avaluació del valor intrínsec de les monedes i l'anàlisi dels factors que podrien influir en un tipus de canvi de moneda en el futur. Per tant, el millor és combinar l'anàlisi fonamental i l'anàlisi tècnica per obtenir el millor resultat en el comerç de divises.
- Totes les classes d'actius de les accions del mercat financer, bons, índexs, matèries primeres i divises estan correlacionades i interrelacionades. Algunes monedes estan directament influenciades per alguns d'aquests actius. Per tant, és un avantatge per al comerciant de divises saber com i quin actiu afecta una moneda determinada.
- Conèixer els factors que afecten el valor de les monedes ajuda els inversors a prendre decisions d'inversió encertades.
A continuació, analitzarem amb detall alguns d'aquests factors clau i esdeveniments econòmics importants que influeixen en les monedes.
- Memòria econòmica.
Un component més essencial del llibre de jugades d'un comerciant de divises és el calendari d'informes econòmics. Els comerciants de divises depenen molt dels informes econòmics per prendre les decisions comercials adequades.
Els informes econòmics més importants inclouen taxes d'ocupació, vendes al detall, índexs de fabricació, Fomc, nòmines no agrícoles i molts més que contenen informació important sobre l'estat actual d'una economia.
El PIB conegut com a producte interior brut és la mètrica econòmica més significativa que sovint es cita com a indicador general de la fortalesa i el rendiment d'una economia.
És el valor de mercat total de la producció de béns i serveis a través de la frontera d'un país en un període de temps específic. Per tant, l'informe en realitat es retarda perquè parla d'un esdeveniment que ja va passar.
Es poden obtenir publicacions de dades econòmiques detallades de llocs web com forexfactory.com, investing.com, FX Street, Daily FX, etc.
- Tipus d'interès i inflació
Les taxes d'interès i la inflació estan altament correlacionades i tenen un impacte important en el valor d'una moneda. El banc central d'un país pot manipular els tipus d'interès per controlar la inflació que, al seu torn, afecta el valor de la moneda local.
Sempre que el banc central d'un país augmenta el seu tipus d'interès, la moneda s'aprecia perquè els tipus d'interès alts d'un país atrauen capital estranger i prestadors. Per contra, si el banc central d'un país redueix els tipus d'interès, la moneda no atrau rendiments, cosa que pot provocar una depreciació del valor de la moneda.
Quina relació hi ha entre la taxa d'interès i la inflació?
Quan un banc central augmenta el seu tipus d'interès, el poder adquisitiu de la seva moneda augmenta (és a dir, la moneda pot comprar més béns i serveis). Això, per tant, implica que la inflació en aquest país en concret és baixa.
Però cada vegada que un banc central redueix els tipus d'interès, el poder adquisitiu de la seva moneda disminueix. Això, per tant, implica que la inflació en aquest país en concret és alta.
- Efecte intermercat i correlatiu
El mercat financer global consta de diferents classes d'actius que tenen relacions comunes i es relacionen entre si. Aquesta no és una excepció per a les monedes. Tot i que totes les monedes es veuen afectades pels esdeveniments globals, algunes també estan fortament vinculades a altres actius.
És important tenir en compte i comprendre aquesta correlació i com funcionen.
Passem per alguns exemples notables
- El primer i més important concepte a entendre és que el dòlar dels EUA és la moneda de reserva oficial del món. En essència, quan el dòlar dels EUA puja, s'espera que les monedes estrangeres baixin de valor i viceversa.
- Un altre concepte important és l'impacte del mercat de tipus d'interès sobre el dòlar dels EUA. Sempre que pugi el mercat de tipus d'interès, s'espera que el dòlar nord-americà pugi, la qual cosa significa una baixada per a les monedes estrangeres. Per contra, quan el mercat de tipus d'interès disminueix, s'espera que el dòlar nord-americà també disminueixi, cosa que significa un alcista per a les monedes estrangeres.
- Les economies que exporten matèries primeres com a font principal d'ingressos es veuran influenciades pel mercat de matèries primeres. Per exemple, el dòlar australià està directament relacionat amb l'or mentre que el dòlar canadenc està directament relacionat amb el petroli.
Correlació directa del dòlar canadenc amb els preus del petroli.
Correlació inversa UsdCad amb els preus del petroli.
- Deute públic
Tot i que el deute públic pot ser perjudicial per a una economia, es pot utilitzar per fomentar el desenvolupament de les infraestructures i el creixement econòmic.
La inflació i la devaluació de la moneda sol ser la conseqüència de l'excés de deute en una economia.
Com passa això?
En cas d'augment del deute públic, el govern pot imprimir més diners, augmentant la quantitat de diners en circulació. Això es coneix com a relaxació quantitativa. L'efecte d'això és que el valor del valor de la divisa es redueix, així com també la inflació.
En un altre cas en què hi ha una expectativa d'increment del deute públic. Els inversors estrangers es podrien veure obligats a vendre els seus bons en un mercat obert, cosa que farà que la moneda local disminueixi de valor a causa de l'excés d'oferta.
- Condicions comercials
Les condicions de comerç segons la Viquipèdia són la quantitat de béns d'importació que una economia pot comprar per unitat de béns d'exportació.
Es diu que l'economia d'un país té un "excedent comercial" sempre que les seves exportacions superen les importacions". El valor de la moneda del "país exportador" augmenta quan els consumidors estrangers compren la seva moneda per comprar els seus béns exportats, per tant, un augment del PIB que contribueix al creixement positiu de l'economia d'aquest país.
D'altra banda, l'economia d'un país té un dèficit comercial quan les seves importacions són superiors a les exportacions. A causa de la necessitat del país de vendre la seva pròpia moneda per comprar béns importats, el valor de la seva moneda es deprecia.
- Sentiment
El sentiment del mercat es refereix al biaix que tenen els inversors i els especuladors cap a una economia a causa dels seus esdeveniments i esdeveniments actuals.
L'estabilitat del sistema polític d'un país és un dels molts factors que afecten el rendiment econòmic.
Altres factors que afecten el rendiment econòmic són els esdeveniments geopolítics, els desastres ambientals (o naturals) i les eleccions imminents.
Els inversors estrangers i els especuladors sempre tenen sentiments esbiaixats. És a dir, frenaran i retiraran la seva inversió existent d'una economia amenaçada de crisi.
D'altra banda, si els esdeveniments i esdeveniments actuals en una economia són estables, positius i favorables a les inversions estrangeres. Aquesta perspectiva positiva de l'economia d'un país atraurà inversors estrangers i farà que la moneda local s'apreciï de valor.
- Creixement econòmic i recessió
La recessió en contraposició al creixement econòmic es refereix a una disminució significativa de les activitats econòmiques generals d'un país. La recessió es pot caracteritzar per l'atur, la caiguda del PIB, la inflació, etc.
Durant una recessió, és més probable que la taxa d'interès d'un país sigui baixa. La recessió en qualsevol economia és una bandera vermella per als inversors estrangers.
Això té un efecte negatiu en l'estabilitat i el progrés d'una economia reduint així el valor i l'avantatge competitiu d'una moneda en el mercat de divises.
Conclusió
Hi ha altres factors menors que influeixen en el tipus de canvi de les monedes, però hem revisat els factors més importants.
Llegir aquest article fins a aquest punt i ser conscient d'aquests principals factors econòmics et fa que tinguis més coneixements sobre el mercat de divises que el 90% de la població mundial. Et posa al davant en negocis, inversió i comerç de divises.
A més, tots els comerciants de divises poden fer una còpia de seguretat de la seva anàlisi tècnica amb dades fonamentals i informes econòmics.
Una persona que intenti evitar pèrdues potencials a causa dels tipus de canvi de divises pot optar per un servei de tipus de canvi bloquejat, que garanteix el canvi de divises al mateix tipus malgrat les condicions econòmiques desfavorables.
Feu clic al botó següent per descarregar la nostra Guia "Quins són els factors clau que influeixen en els tipus de canvi de les monedes" en PDF
