Beth yw'r fasnach gario mewn forex?

Mae'r fasnach gario yn forex yn un o'r mathau hynaf o fasnachu a buddsoddi arian cyfred. Mae'n strategaeth masnachu sefyllfa syml, tymor hwy sy'n rhagflaenu masnachu ar-lein.

Mae'r fasnach cario mewn masnachu arian cyfred yn cynnwys defnyddio'r gwahaniaeth yng nghyfraddau llog banciau canolog i elwa o symudiadau arian cyfred amrywiol. Rydych chi'n defnyddio'r arian cyfred cyfradd llog isel i brynu arian cyfred cario cyfradd llog uwch.

Yn nodweddiadol, mae arian cyfred o wledydd sydd â chyfraddau llog uwch yn codi yn erbyn y rhai sydd â chyfraddau is. Wedi'r cyfan, mae'n well gan fuddsoddwyr y cyfraddau uwch a gynigir fel buddsoddiadau hafan ddiogel bosibl; os yw'r amseriad yn iawn a bod y gyfradd llog mor ddeniadol, mae llai o risg i'r trafodiad a symud i arian cyfred nag, er enghraifft, ecwiti. Ond mae cafeat i'r cyfle hwn, mae'r mwyafrif o fuddsoddwyr masnach yn chwilio am grefftau sy'n cynnwys arian cyfred G7.

Beth yw'r fasnach gario?

Oherwydd bod masnach cario yn golygu benthyca mewn arian cyfred cyfradd llog isel a throsi'r swm a fenthycwyd yn arian cyfred arall, nid yw'r ffenomen masnach cario yn gyfyngedig i fasnachu arian cyfred. Mae'n dod i arfer â buddsoddi mewn unrhyw ased. Fodd bynnag, mae'n dal i fod yn un o'r dulliau mwyaf poblogaidd i fuddsoddi mewn arian cyfred, ac mae buddsoddwyr sefydliadol yn ffafrio strategaethau o'r fath wrth wrychu amlygiad eu cleientiaid.

Gall masnachwyr a buddsoddwyr gymhwyso theori'r fasnach gario i brynu a gwerthu asedau fel stociau, nwyddau, bondiau, neu eiddo tiriog a enwir yn yr ail arian cyfred.

Sut Mae Crefftau Cario yn Gweithio?

Gadewch i ni ddefnyddio enghraifft y gall pob un ohonom ei deall i egluro sut mae'r fasnach gario yn gweithio yn ei ffurf symlaf.

Tybiwch eich bod yn cymryd blaenswm arian parod cyfradd llog 0% o $ 10,000 a gynigir gan gwmni cardiau credyd, yn nodweddiadol y math o gynnig sy'n cael ei farchnata i gwsmeriaid newydd am gyfnod cyfyngedig, efallai blwyddyn.

Nawr dychmygwch ddefnyddio'r blaenswm arian parod hwnnw (heb gostio unrhyw log i chi) i roi ased sy'n gwarantu 3% i chi, fel bond. Dros y flwyddyn, byddwch chi'n cynhyrchu elw $ 300 trwy'r llog ar eich bond. Felly, unwaith y byddwch yn ad-dalu'ch blaenswm di-log yn ôl, bydd eich enillion $ 300 yn weddill.

Nawr, os cymhwyswch y ffenomen honno i forex ac ystyried pŵer trosoledd, gallwch ddeall yn gyflym y gallai eich elw 3% gael ei chwyddo lawer gwaith drosodd.

Mae hanfodion y forex yn cario masnach

Er mwyn atal effeithiau'r Dirwasgiad Mawr yn 2008-2010, mabwysiadodd banciau canolog naill ai ZIRP (polisïau cyfradd llog sero) neu NIRP (polisïau cyfradd llog negyddol). Ers ei weithredu, mae wedi dod yn fwyfwy heriol cymryd rhan mewn trafodion masnach.

Tybiwch fod Cronfa Ffederal UDA yn gostwng ei chyfradd llog sylfaenol i bron i sero, ac mae gan yr ECB, Banc Lloegr a Banc Japan gyfraddau rhyfeddol o debyg. Yn yr achos hwnnw, mae'n agos at amhosibl gwasgu elw o'r fasnach gario unwaith y byddwch chi'n cyfrif am gostau.

Ac mae crefftau cario forex yn gweithio dim ond os oes gennych chi bocedi dwfn. Wedi'r cyfan, rydych chi'n edrych i wneud enillion canrannol bach ar y trafodiad dros y tymor hir. Oherwydd bod llawer o fanciau wedi mabwysiadu polisïau ZIRP neu NIRP, gall buddsoddwyr preifat a masnachwyr manwerthu weithiau ei chael hi'n anodd cyfiawnhau unrhyw drafodion masnach cario oni bai eu bod yn mentro ar arian cyfnewidiol.

Mae gan Forex enghreifftiau masnach

Gadewch i ni edrych ar ddwy enghraifft gan ddefnyddio'r cynradd y pâr egsotig USD / BRL a'r pâr arian cynradd AUD / USD.

• Mae USD / BRL fel pâr egsotig yn cario cyfle masnach

Cyfradd llog sylfaenol gyfredol Brasil yw 5.25%, tra bod cyfradd UDA yn 0.25%. Felly, mewn theori, mae defnyddio doleri'r UD i brynu reals Brasil yn gwneud synnwyr. Ond ar Fedi 22, 2021, prynodd un USD 5.27 BRL, a dros yr wythnosau diwethaf mae USD wedi codi’n sydyn yn erbyn BRL.

Mewn gwirionedd, ers dechrau 2021 a blwyddyn ar ôl blwyddyn, mae'r pâr arian cyfred USD / BRL yn agos at fflat, gan ddangos pa mor anodd y gall cyfleoedd cario sylwi fod, hyd yn oed pan fo'r cyfraddau llog rhwng dwy wlad gryn bellter oddi wrth ei gilydd.

Fel gyda phob crefft FX, mae amseru yn hollbwysig. Dros y deuddeg mis diwethaf, bu cyfnodau wythnosol pan fydd y pâr arian cyfred wedi masnachu mewn ystod eang.

• AUD / USD fel cyfle masnach cario sylfaenol

Cyfradd llog (arian parod) gyfredol Awstralia yw 0.1%, y record isaf a gyhoeddwyd gan fanc canolog yr RBA ym mis Tachwedd 2020 fel mesur ysgogiad i wrthsefyll effaith Covid ac amryw o gloeon.

Cyfradd llog UDA yw 0.25%, ac er ei bod yn ymddangos mai gwahaniaeth ffracsiynol yn unig yw hyn o'i gymharu â chyfradd Aus, mae'r bwlch wedi helpu'n rhannol i greu cyfle masnach cario ers troad y flwyddyn.

Os ydych chi'n dadansoddi ffrâm amser wythnosol o AUD / USD, rydych chi'n gweld bod y pâr arian cyfred wedi codi'n gryf trwy gydol mis Mawrth i fis Tachwedd 2020. Fodd bynnag, yn ystod 2021 wrth i'r toriad cyfradd ddod i rym, mae'r pâr arian cyfred wedi rhoi canran o'r enillion yn ôl.

Roedd y ffactorau a oedd yn effeithio ar godiad 2020 yn cynnwys AUD fel arian cyfred nwyddau sy'n gysylltiedig â phris olew; wrth i'r economi fyd-eang ddechrau dadmer o gyfyngiadau Covid, roedd cost olew a nwyddau eraill fel copr yn pigo'n sydyn i fyny.

Awgrymodd y USA Fed yn haf 2021 y byddai ysgogiad ariannol yn lleihau'n sylweddol. Yn gysylltiedig â'r toriad yn y gyfradd RBA, roedd hyn yn cryfhau pris USD v AUD.

Sut mae cyfraddau llog yn effeithio ar y fasnach gario?

Er y gall rhai o'r ffactorau y soniwyd amdanynt yn gynharach, megis prisiau nwyddau, teimlad y farchnad, polisi cyllidol ac ariannol effeithio ar y fasnach gario, y meini prawf mwyaf dylanwadol yw cyfraddau llog banc canolog.

Pan fyddwch chi'n cynnal masnach cario, rydych chi'n prynu'n isel ac yn gwerthu'n uchel. Rydych chi'n prynu'r arian cyfred cynnyrch uchel gydag arian cyfred cynnyrch llog isel gyda'r posibilrwydd o werthu'r arian cyfred uchel yn y dyfodol am elw.

Yn y gorffennol diweddar, bu cyfleoedd sylweddol i elwa o'r fasnach gario. Er enghraifft, rhwng 2000-2007, roedd cyfradd Japan yn agos at sero, tra bod cyfraddau Seland Newydd ac Awstralia wedi hofran tua 5%. Felly, roedd crefftau AUD / JPY a NZD / JPY yn gwneud synnwyr.

Fodd bynnag, fel y soniwyd eisoes, er 2008, mae cynnyrch masnach cario wedi bod yn anodd elwa ohono mewn polisi NIRP neu ZIRP banc canolog cydgysylltiedig oherwydd nad yw'r lledaeniadau cyfradd llog yn bodoli.

Yn sicr, mae potensial i wasgu elw os yw'r gyfradd Aus yn 0.1% a'r gyfradd JPY yn 0.00% neu'n negyddol, ond nid yw'r ymlediad yn ddigon eang i annog symudiad torfol o un arian cyfred i'r llall.

Efallai ei bod yn amser addas i symud ymlaen at destun y risgiau sy'n gysylltiedig â'r fasnach gario.

Peryglon y fasnach gario

• Amseru yw popeth o hyd
• Mae angen pocedi dwfn
• Mae trosoledd yn allweddol
• Dim ond ar ôl i chi drosglwyddo'ch arian yn ôl i'ch arian domestig neu arian cyfred sylfaenol y bydd eich elw yn cael ei wireddu
• Mae cyfleoedd masnach cario yn bodoli'n bennaf mewn parau egsotig neu fân arian cyfred

Mae amseru a strategaeth yn dal i fod yn allweddol

Yn ystod cyfnodau o ledaeniad cyfradd llog cul iawn, ni allwch ddibynnu ar un economi G7 â chyfraddau llog o 4%, un arall ag 1% ac elw o'r gwahaniaeth trwy fynd yn hir yn yr arian cyfred cyfradd llog uwch. Rhaid i chi barhau i gymhwyso dadansoddiad technegol a sylfaenol i gael eich amseriad yn iawn.

Mae angen pocedi dwfn i wneud elw

Ni allwch roi strategaeth masnach cario ar waith gyda chyfrif $ 500. Ni fydd enillion 5%, hyd yn oed yn caniatáu ar gyfer y bownsio trosoledd, yn talu'r biliau. Byddai'n well pe byddech chi'n meddwl am y cyfle fel strategaeth buddsoddi ecwiti prynu a dal, felly bydd angen cyfrif llawer mwy arnoch chi, efallai yn y degau o filoedd.

Mae trosoledd yn hollbwysig

Heb drosoledd, mae eich enillion risg v ar safle masnach cario yn dod yn anneniadol. Yn anffodus, mae awdurdodau Ewropeaidd wedi torri nôl ar yr hyn y gall broceriaid trosoledd ei gynnig, a bydd angen mwy o elw arnoch chi i roi strategaethau masnach ar waith.

Pryd i gymryd elw

Rhaid i chi wylio cyfraddau llog arian y ddwy wlad yn gyson a rhoi sylw i unrhyw gyhoeddiadau polisi banc canolog neu lywodraeth sy'n debygol o effeithio ar werth arian cyfred. Gall newid sydyn mewn polisi gan fanc canolog leihau eich elw mewn amrantiad.

Byddwch yn defnyddio dull masnachu sefyllfa, felly gall y dadansoddiad technegol gymryd cryn amser i ddatblygu signal cryf i chi fynd i mewn iddo, i adael neu addasu eich gorchymyn stopio a chyfyngu.

A chofiwch, ni chaiff eich elw ei wireddu nes eich bod wedi bancio elw yn eich arian sylfaen neu ddomestig.

Egsotig a phlant dan oed yw lle mae cyfleoedd masnach cario yn bodoli

Fel y trafodwyd yn flaenorol, oherwydd polisïau banc canolog ZIRP a NIRP mae masnachu parau egsotig neu fân yn cynrychioli’r cyfle amlycaf i gario masnach yn y farchnad FX. Fodd bynnag, daw hyn â risg. Ydych chi eisiau 'bod yn berchen ar pesos, bolivars, rupees a reals?

Mae'r parau egsotig yn cynnwys risg uwch oherwydd gallai'r cyfraddau llog uwch ymwneud â chwyddiant yn broblem yn y wlad. Mewn theori, nid yw cyfraddau llog uchel ond yn ddeniadol fel crefftau cario os yw'r economi'n sefydlog.

Ac mae'n debyg eich bod chi'n masnachu krone v USD Norwy, gan wybod bod y krone yn arian sefydlog iawn mewn economi a chymdeithas sy'n gweithredu'n dda. Yn yr achos hwnnw, byddwch yn talu lledaeniad sylweddol fel y byddwch gydag unrhyw un o'r egsotig a grybwyllir.

Fel y gallwch weld, er bod y mecaneg masnach cario yn ymddangos yn syml i'w weithredu, nid yw'r cyfle yn ymwneud â chyfradd llog un wlad yn uchel ac isel gwlad arall. Yn yr un modd â phob masnachu mae angen i chi gymhwyso'ch hun a deall y farchnad i lwyddo.

Cliciwch ar y botwm isod i Lawrlwythwch ein "Beth yw'r fasnach cario mewn forex?" Canllaw mewn PDF