ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΚΙΝΔΥΝΩΝ - Μάθημα 4
Σε αυτό το μάθημα θα μάθετε:
- Η σημασία της διαχείρισης κινδύνων
- Πώς εφαρμόζεται σε μια εμπορική στρατηγική
Η διαχείριση του κινδύνου μας, μέσω της εφαρμογής αυστηρής και πειθαρχημένης τεχνικής διαχείρισης χρημάτων, είναι το υπόβαθρο και παρέχει τα θεμέλια για να μπορέσουμε να κατασκευάσουμε το εμπορικό μας σχέδιο και τις στρατηγικές μας. Όπως έχει συζητηθεί πολλές φορές, από τα διάφορα στοιχεία που απαιτούνται για την οικοδόμηση αποτελεσματικών εμπορικών σχεδίων και των στρατηγικών που περιέχονται μέσα, η διαχείριση χρημάτων είναι το κλειδί. Καμία αποτελεσματική στρατηγική συναλλαγών δεν μπορεί να λειτουργήσει χωρίς ακριβή διαχείριση χρημάτων.
Διαδραματίζει σημαντικό ρόλο στις αποφάσεις των εμπόρων και μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως εργαλείο για τον περιορισμό του κινδύνου του συνολικού χαρτοφυλακίου.
Η επιτυχής διαχείριση χρημάτων εξαρτάται από τα πέντε βασικά βήματα:
- Αναλογία κινδύνου
- Κίνδυνος ανταμοιβής
- Μέγιστη ανάληψη
- Το σωστό μέγεθος θέσης
- Διαχείριση Εμπορίου
Όταν μιλάμε για τον δείκτη κινδύνου, ο έμπορος πρέπει να καθορίσει πόσο είναι διατεθειμένος να χάσει ανά εμπόριο και ανάλογα με τον τρόπο συναλλαγής, δεν πρέπει να διακινδυνεύσει περισσότερο από το 5% ανά συναλλαγή, του μετοχικού κεφαλαίου του λογαριασμού. Ωστόσο, ο κανόνας 2% έγινε πιο δημοφιλής στις μέρες μας, όπου το 2% του κεφαλαίου δεν πρέπει να εκτίθεται σε κίνδυνο απώλειας. Το να είσαι πιο προσεκτικός και να έχεις χαμηλότερο ποσοστό κινδύνου ανά συναλλαγή θα έχει ως αποτέλεσμα να έχεις υψηλότερο μετοχικό κεφάλαιο στο τέλος της ημέρας.
Επιπλέον, πρέπει να καθοριστούν τα επίπεδα απώλειας απώλειας και η ανταμοιβή να είναι πάντοτε δύο ή τρεις φορές υψηλότερη από τον κίνδυνο. Stop απώλειες έρχονται σε διάφορες μορφές? σταματικές στάσεις, δυναμικές στάσεις, σκληρές στάσεις, στάσεις καταστροφών και διανοητικές στάσεις. Όλοι έχουν τις χρήσεις τους και θεωρητικά θα μπορούσατε να προστατευθείτε από πολλές καταστάσεις χρησιμοποιώντας έναν συνδυασμό πολλών.
Θα μπορούσαμε να συνδυάσουμε αυτήν την ενδιάμεση στάση με ένα άλλο σταθμό έκτακτης ανάγκης, ένα σταμάτημα κάτω από το σταματημένο σταμάτημα, που μας προστατεύει από οποιουσδήποτε εξωτερικούς χώρους. Αυτό θα μπορούσε επίσης να είναι μια διακοπή διανοητικού διακόπτη, στην οποία θα τραβήξουμε αποτελεσματικά το βύσμα σε όλες τις συναλλαγές μας, αν βρεθούμε στην λανθασμένη πλευρά της αγοράς, όταν εμφανίζεται στην αγορά ένας μαύρος κύκνος ή μια καταστροφή ορίζοντα γεγονότος.
Η μέγιστη ανάληψη αφορά τη μείωση του εμπορικού κεφαλαίου μετά από μια σειρά διαδοχικών χαμένων συναλλαγών. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να περιοριστεί ο συνολικός κίνδυνος στον οποίο εκτίθενται οι συναλλαγές, καθώς και η συναισθηματική πειθαρχία για να ξεπεραστούν οι περίοδοι ανάληψης.
Επιπλέον, ο καθορισμός του κατάλληλου μεγέθους θέσης εξαρτάται από το κεφάλαιο που έχει το εμπόριο και το εμπορικό σχέδιο. Η γνώση της έντασης και του τρόπου προσδιορισμού του σωστού μεγέθους του εμπορίου είναι το κλειδί για τη μεγιστοποίηση των αποτελεσμάτων. Είναι πολύ χρήσιμη η χρήση της αριθμομηχανής θέσης προκειμένου να διασφαλιστεί η λήψη μιας ενιαίας εμπορικής απόφασης.
Εάν χρησιμοποιήσουμε ως παράδειγμα έναν λογαριασμό $ 5,000 και θέλουμε να διακινδυνεύσουμε μόνο το 1% του λογαριασμού μας σε EUR / USD, τότε χρησιμοποιούμε έναν απλό υπολογισμό για να διακινδυνεύσουμε μόνο 50 δολάρια σε κάθε συναλλαγή.
USD 5,000 x 1% (ή 0.01) = USD 50
Στη συνέχεια, θα διαιρέσουμε το ποσό που κινδυνεύουμε, το $ 50 μας, από τη στάση που είμαστε διατεθειμένοι να χρησιμοποιήσουμε, για να βρούμε την αξία ανά pip. Ας υποθέσουμε ότι χρησιμοποιούμε ένα σημαντικό επίπεδο τερματισμού των pips 200.
(USD 50) / (200 pips) = USD 0.25 / pip
Τέλος, θα πολλαπλασιάσουμε την τιμή ανά pip με τη γνωστή τιμή μονάδας / pip αξίας EUR / USD. Σε αυτή την περίπτωση με μονάδες 10k (ή μία μίνι παρτίδα), κάθε κίνηση ροζ αξίζει USD 1.
USD 0.25 ανά pip (μονάδες 10k EUR / USD) / (USD 1 ανά pip) = Μονάδες 2,500 EUR / USD
Ως εκ τούτου, θα τοποθετούσαμε μονάδες 2,500 EUR / USD ή λιγότερο, προκειμένου να παραμείνουμε εντός των παραμέτρων κινδύνου ή του επιπέδου άνεσής μας, κάτι που αποφασίσαμε να είναι ανοχή 1%, με την τρέχουσα ρύθμιση των συναλλαγών μας.
Το τελευταίο αλλά όχι λιγότερο σημαντικό είναι η διαχείριση του εμπορίου. Ένας έμπορος πρέπει να αναπτύξει ένα εμπορικό σχέδιο, το οποίο θα περιλαμβάνει τις εμπορικές στάσεις και τον συναισθηματικό έλεγχο - να μην βγεί από το εμπόριο χωρίς ισχυρό λόγο. Μετά από ένα σχέδιο συναλλαγών αυξάνει τις πιθανότητες να έχουν κερδοφόρες συναλλαγές και ελαχιστοποιεί τα λάθη.
