INTRODUCCIÓN AL MERCADO DE FOREX - Lección 1
En esta lección aprenderás:
- Que es el Mercado Forex
- ¿Por qué el mercado Forex es considerado único?
- Quiénes son los participantes del mercado
El mercado de divisas moderno, a menudo se conoce como: Forex, FX o un mercado de divisas. Es un mercado global descentralizado o "Over the Counter" (OTC) para el comercio de divisas y comenzó a tomar forma a partir de la 1970 en adelante. El mercado de divisas incluye todos los aspectos de la compra, venta e intercambio de divisas a sus precios actuales o futuros determinados.
El mercado de divisas es el mercado global más grande que existe, según el BIS (banco de acuerdos internacionales), la facturación diaria de divisas de 2016 fue en promedio de $ 5.1 trillón cada día de negociación. Los principales participantes en este mercado son los bancos internacionales. En 2106, Citi fue responsable del mayor porcentaje de operaciones de divisas en 12.9%. JP Morgan con 8.8%, UBS en 8.8%. Deutsche 7.9% y BoAML 6.4% conformaron el resto de las cinco principales instituciones de comercio de divisas.
Las monedas más cotizadas por valor son: dólar estadounidense a 87.6%, euro a 31.3%, yen a 21.6%, libra esterlina a 12.8%, dólar australiano a 6.9%, dólar canadiense a 5.1% y franco suizo a 4.8%. En realidad, cada valor se duplica (totalizando 200%), debido a que las monedas se negocian como pares de divisas. En el mercado al contado, según la encuesta trienal 2016 BIS, los pares de divisas más negociados fueron:
EURUSD: 23.0% USDJPY: 17.7% GBPUSD: 9.2%
El mayor centro de comercio geográfico para forex se encuentra en Londres, Reino Unido. Se estima que las cuentas de Londres para aprox. 35% de todas las transacciones en divisas. Como ejemplo del dominio e importancia de Londres; cuando el FMI (Fondo Monetario Internacional) calcula el valor de sus DEG (derechos especiales de giro) cada día de negociación, utilizan los precios del mercado de Londres precisamente al mediodía de Londres (GMT) ese día. El DEG comprende una cesta de monedas internacionales, similar a la forma en que se calcula el índice del dólar.
El mercado de divisas existe principalmente para que los comerciantes institucionales intercambien divisas en nombre de sus clientes, su propósito secundario; como vehículo para la especulación, es en muchos aspectos un subproducto de su propósito original.
El mercado de divisas ayuda al comercio internacional y la inversión al permitir la conversión de moneda, por ejemplo; a través de la capacidad de participar en el intercambio de divisas, una empresa con sede en Gran Bretaña puede importar bienes de la zona euro y pagar con euros, a pesar de que su moneda nacional está en libras esterlinas. La transacción de divisas típica de divisas implica comprar una cantidad de una moneda con otra.
El mercado de divisas se considera único porque tiene las siguientes características:
- Gran volumen de operaciones de alrededor de $ 5.1 trillón al día, que representa la clase de activos más grande del mundo, lo que resulta en una alta liquidez.
- Alcance global, con una operación continua y acceso a 24 horas al día, cinco días a la semana; comercio de 22: 00 GMT el domingo (Sydney) hasta 22: 00 GMT el viernes (Nueva York).
- La compleja variedad de factores y eventos noticiosos que afectan los tipos de cambio.
- Bajos márgenes de ganancia relativa, en comparación con otros mercados de renta fija.
- El uso del apalancamiento para mejorar potencialmente los márgenes de ganancias y pérdidas.
El mercado de divisas se realiza principalmente a través de instituciones financieras y bancos de inversión, que operan en varios niveles. Las transacciones se realizan normalmente a través de un número menor de empresas financieras denominadas "distribuidores". La mayoría de los operadores de forex son bancos, por lo que esta capa de negociación se conoce como el "mercado interbancario". Los intercambios entre operadores de divisas pueden involucrar cientos de millones de unidades de moneda. Las operaciones de cambio son únicas debido a los problemas de soberanía que impiden que un supervisor general regule realmente la industria y las actividades.
Historia Forex Trading para los comerciantes individuales
Antes de la creación de plataformas de compraventa de divisas a finales de los 90, la negociación de divisas estaba principalmente restringida a grandes instituciones financieras. Con el crecimiento de Internet, el software de negociación y los corredores de divisas que permiten realizar transacciones con margen, las operaciones minoristas comenzaron a afianzarse. Los comerciantes individuales y privados ahora pueden intercambiar lo que denominamos "operaciones de divisas al contado" con corredores, operadores y creadores de mercado en lo que se denomina "margen"; los operadores solo deben arriesgar un pequeño porcentaje del tamaño del comercio real, para comprar y vender pares de divisas en segundos.
La primera generación de plataformas de compraventa de divisas en línea comenzó a funcionar a finales de 1990. La tecnología de Internet permitió al comercio minorista de divisas desarrollar formas sencillas para que los clientes accedieran a los mercados para intercambiar pares de divisas mediante el comercio desde sus propias computadoras.
Las plataformas comerciales se basaban originalmente en programas básicos que se descargaban fácilmente a computadoras personales, por ejemplo; el cada vez más popular MetaTrader 4Las características avanzadas, como las herramientas de análisis de gráficos y técnicas, siguieron rápidamente. El siguiente salto fue testigo del movimiento hacia lo que se denomina "plataformas basadas en web" y dispositivos móviles como; Tabletas y teléfonos inteligentes. En los últimos años, desde aproximadamente 2010, ha habido un fuerte enfoque en los desarrollos para integrar herramientas de comercio automatizado en las plataformas, el comercio social y el comercio de copia / espejo en el mercado de divisas, también ha crecido significativamente.
De acuerdo con la reciente encuesta del BIS mencionada anteriormente, los dos centros principales para el comercio especulativo de FX privado individual son los EE. UU. Y el Reino Unido, una situación que no ha cambiado desde que se inició el comercio de 'internet' moderno en los 1990. El informe sugiere que el comercio minorista representa (un porcentaje altamente significativo) 5.5 de la facturación diaria en la facturación general de $ 5.1 trillón al día.
Los participantes del mercado que participan en el comercio de divisas son principalmente: empresas comerciales, bancos centrales, fijación de divisas, empresas de gestión de inversiones, empresas de divisas no bancarias, empresas de transferencia de dinero / casas de cambio, gobiernos, bancos centrales y comerciantes minoristas de divisas.
El comercio minorista de divisas es el aspecto del comercio de individuos privados y los comerciantes están involucrados, realizan sus transacciones de divisas (transacciones) a través de dos tipos principales de corredores de divisas minoristas que ofrecen la oportunidad para el comercio de divisas especulativo; corredores, o distribuidores / creadores de mercado. Los corredores actúan como agentes del cliente en el mercado de divisas para obtener los mejores precios en el mercado para pedidos minoristas al negociar en nombre del cliente minorista. Los corredores cobrarán una comisión o "recargo" además del precio obtenido en el mercado para obtener una ganancia. Mientras que los distribuidores, o creadores de mercado, actúan como principales en la transacción, de hecho, en comparación con el cliente minorista, cotizan un precio al que están dispuestos a negociar como distribuidores o creadores de mercado.
