¿Qué es el apalancamiento en el comercio de divisas?
El apalancamiento es popular en el mercado de divisas. Los operadores aprovechan su poder adquisitivo pidiendo dinero prestado a un corredor para negociar posiciones más importantes en una divisa.
Siempre que tenga suficiente margen en su cuenta, su corredor le permitirá acceder al apalancamiento, pero hay límites a la cantidad que puede usar dependiendo de dónde se encuentre y qué pares de divisas desea negociar.
El apalancamiento magnifica los rendimientos de movimientos favorables en el tipo de cambio de una moneda. Sin embargo, el apalancamiento también puede magnificar las pérdidas. Los operadores de Forex deben aprender a administrar esta fuerza y emplear estrategias de gestión de riesgos para mitigar las pérdidas potenciales de Forex.
¿Qué significa apalancamiento en el comercio de divisas?
El mercado de divisas es el mercado global más grande que existe. Cada día de negociación se intercambian cerca de $ 5 billones en divisas.
El comercio de divisas implica la compra y venta de divisas con la esperanza de obtener beneficios a medida que el sentimiento y el valor de la moneda de un país caen o suben frente a otros.
Los inversores utilizan el apalancamiento para mejorar sus ganancias del comercio de divisas, e históricamente el mercado de divisas ha proporcionado la mayor cantidad de poder de apalancamiento disponible para los inversores minoristas.
El apalancamiento es un préstamo otorgado a un comerciante por parte del corredor. Sin la facilidad de apalancamiento, muchos comerciantes minoristas no tendrían el capital requerido en sus cuentas para operar de manera efectiva.
La cuenta de forex de un operador permite operar con fondos de margen o prestados, y los corredores limitan la cantidad disponible.
Los corredores requieren que un porcentaje del monto nocional de la operación permanezca en la cuenta como efectivo, llamado margen inicial.
¿Qué apalancamiento debo usar en forex?
El apalancamiento que utilice en cualquier operación de forex dependerá de las restricciones que su corredor le permita aplicar y del nivel de riesgo frente a la recompensa que desee asumir.
Los corredores le permitirán ampliar los límites de apalancamiento si tiene suficiente margen en su cuenta de operaciones para cubrir la exposición. Pero los corredores en la UE deben cumplir con las pautas específicas establecidas por la ESMA, un tema que cubriremos con más detalle más adelante.
La cantidad de apalancamiento que utilice depende de su estilo de negociación preferido y de lo agresivo que sea su negociación. Por ejemplo, un revendedor puede acceder a niveles de apalancamiento más altos, pero requiere menos margen en su cuenta porque sus operaciones son a corto plazo y el riesgo general por euro o dólar en cada operación es mucho menor que un comerciante swing.
Por el contrario, un operador de swing probablemente asumirá más riesgos porque el tamaño de su posición general es mayor; mientras que el riesgo del revendedor por operación podría ser de $ 50, el operador de swing podría arriesgar $ 500.
El apalancamiento que use o necesite también variará dependiendo de la técnica general que emplee. Su método y estrategia pueden ser relativamente altos en términos de riesgo versus recompensa. Por lo tanto, necesitará más apalancamiento y mantener más margen en su cuenta para ejecutar y permanecer en sus operaciones.
¿Cuál es el mejor apalancamiento en forex?
No hay una respuesta simple a esta pregunta porque, en muchos sentidos, el mejor apalancamiento para aplicar a sus operaciones es un tema subjetivo y, en ocasiones, polémico.
Como se mencionó anteriormente, el apalancamiento que necesita depende del estilo de comerciante que sea y de la técnica general que utilice.
Algunos traders se negarán a utilizar un apalancamiento excesivo porque su enfoque se basa en el control del riesgo siempre que sea posible.
Otros operadores prosperan con la oportunidad de utilizar el apalancamiento porque tienen mucha confianza en su estrategia general.
Ejemplos de ratios de apalancamiento
El margen inicial requerido por los corredores variará, dependiendo del tamaño de la operación. Si un inversor compra $ 100,000 en EUR / USD, es posible que deba mantener $ 1,000 en la cuenta como margen; el requisito de margen sería del 1%.
El índice de apalancamiento ilustra cómo el tamaño de la operación se relaciona con el margen del corredor. En el ejemplo anterior, el índice de apalancamiento de la operación es igual a 100: 1.
Por un depósito de $ 1,000, un inversor puede negociar $ 100,000 en el par de divisas. Debe haber un requisito de margen del 2% en su cuenta para un apalancamiento de 50: 1 y un 4% para una operación apalancada de 25: 1.
Su corredor está sujeto a las reglas de las autoridades financieras donde tiene su sede. Aún así, el corredor podría alterar aún más sus requisitos de apalancamiento y margen dependiendo de qué tan volátil sea un par de divisas.
Por ejemplo, GBP / JPY es más volátil y tiene menos volumen de operaciones que GBP / USD, por lo que esperaría obtener menos apalancamiento en GBP / JPY.
¿Cómo aplico el apalancamiento en forex?
Puede aplicar diferentes niveles de apalancamiento hasta los límites de su corredor seleccionando de un menú desplegable típico en una plataforma. El corredor habrá programado automáticamente su plataforma para ayudarlo en este proceso.
Si el nivel de apalancamiento no está disponible o no tiene suficiente margen disponible en su cuenta, la operación no se ejecutará.
Su corredor luego le indicará que aumente el capital en su cuenta y le recomendará cuáles son los límites de apalancamiento en la transacción que desea realizar.
Por qué los corredores de divisas brindan apalancamiento
A estas alturas, probablemente sepa que los pares de divisas no fluctúan tanto o de manera tan violenta como otros valores, como índices de acciones, materias primas o acciones y acciones individuales.
La mayoría de los pares de divisas se negocian en rangos de aproximadamente el 1% durante un día de negociación. Por el contrario, una acción popular como Nasdaq FAANG puede fluctuar un 5% en un día. El petróleo y las criptomonedas pueden subir o bajar un 10% en cualquier día de negociación.
Debido a esta diferencia en los rangos de negociación, los corredores pueden ofrecer un mayor apalancamiento en pares de divisas que en acciones, materias primas o índices de acciones. Los corredores pueden ofrecer 20: 1 o 30: 1 en pares de divisas. Cuando se trata de criptomonedas, los corredores tienden a no ofrecer apalancamiento criptográfico o 2: 1 debido a los cambios impredecibles en el precio.
¿Cuáles son los beneficios del apalancamiento en el comercio de divisas?
El principal beneficio de utilizar el apalancamiento de divisas es controlar y negociar sumas de divisas más considerables. Con 100: 1, estaría administrando un tamaño de operación de 10,000 con solo 100 unidades de su moneda base.
Si el apalancamiento no estuviera disponible, entonces solo estaría operando con 100, lo que dificultaría la extracción de ganancias del mercado. Enumeremos algunos otros beneficios.
- Inversión de capital baja
Antes de la llegada del apalancamiento, solo los ricos o las instituciones podían comerciar en los mercados. El poder le permite maximizar el uso de su capital. Puede tratar su capital como un activo para magnificar su capacidad de operar en los mercados financieros.
Un alto apalancamiento es como obtener un préstamo de un corredor, pero no hay que pagar intereses. Es como obtener un préstamo comercial de un banco sin necesidad de pasar una verificación de crédito.
El apalancamiento lo ayuda a obtener ganancias más significativas en un período más corto, posiblemente a partir de una base de capital baja.
Si usa el apalancamiento hábilmente, solo necesita aumentar su entrada de capital para lograr mayores ganancias. Incluso con $ 500 en su cuenta, tiene la oportunidad de ganar como si tuviera acceso a $ 50,000 usando un apalancamiento de 100: 1.
- Opere con menor volatilidad
El apalancamiento puede ayudarlo a obtener ganancias del comercio de divisas cuando la volatilidad es baja. Incluso las pequeñas diferencias de precio y los pequeños movimientos pueden generar ganancias si aplica el poder de apalancamiento con cuidado y habilidad.
¿Cuáles son las desventajas del apalancamiento?
Como se mencionó anteriormente, el apalancamiento puede ser un arma de dos filos; aunque las ganancias aumentan, también pueden aumentar sus pérdidas potenciales. Aquí hay una lista rápida de las trampas del uso del apalancamiento.
Las pérdidas pueden terminar siendo masivas y las ganancias pueden reducirse con el apalancamiento de divisas. Si opera utilizando índices de apalancamiento más altos, no debe esperar que el precio siempre se mueva a su favor. Francamente, el poder de apalancamiento excesivo, si se aplica mal a su técnica de negociación, puede ser ruinoso.
- Responsabilidad constante
Cuando aplica el apalancamiento, está asumiendo una responsabilidad adicional. Debe asegurarse de que haya un nivel de margen disponible en su cuenta para cada operación que ejecute. En resumen, el apalancamiento no es completamente gratuito y conlleva un riesgo adicional.
Una vez que toma el apalancamiento que le ofrece su corredor, debe cumplir con la obligación de esta responsabilidad. Ya sea que la transacción gane o pierda, debe pagar el monto principal.
- Riesgo de llamada de margen
Debe satisfacer las condiciones de margen antes de que se le proporcione apalancamiento. Debe cumplir con el tamaño de transacción establecido por el corredor. El corredor puede promulgar una llamada de margen si no se asegura de que haya suficiente capital en su cuenta para mantener sus operaciones activas y cumplir con los requisitos de apalancamiento.
Su cartera y cualquier posición de forex en vivo pueden liquidarse si no tiene suficiente margen porque está operando en los límites del apalancamiento. Incluso las posiciones con beneficios se cerrarán anticipadamente.
Restricciones de apalancamiento de ESMA
Debe conocer las restricciones de apalancamiento establecidas por la autoridad europea ESMA.
Los límites establecidos por la Autoridad Europea de Valores y Mercados tendrán un efecto profundo en el tamaño de las transacciones que puede ejecutar porque se relacionan con el capital y el margen disponible en su cuenta.
Existen límites de apalancamiento para abrir una posición por parte de un cliente minorista europeo si se basa en un corredor europeo y se negocia a través de él. Van de 30: 1 a 2: 1, que varían según la volatilidad del activo subyacente.
- 30: 1 para los principales pares de divisas
- 20: 1 para pares de divisas no principales, oro e índices principales
- 10: 1 para productos distintos del oro y los índices de capital no principales
- 5: 1 para acciones individuales
- 2: 1 para criptomonedas
Haga clic en el botón de abajo para descargar nuestro "¿Qué es el apalancamiento en el comercio de divisas?" Guía en PDF
