LEVIER, MARGE ET VALEUR PIP - Leçon 5
Dans cette leçon, vous apprendrez:
- Le concept de levier
- Qu'est-ce qu'une marge?
- L'importance de connaître la valeur du pépin
Il est important que les traders inexpérimentés et les clients qui débutent dans le trading sur le forex ou sur les marchés financiers, comprennent parfaitement les concepts de levier et de marge. Trop souvent, les nouveaux opérateurs sont impatients de commencer à négocier et ne comprennent pas l’importance et l’impact que ces deux facteurs de succès critiques auront sur le résultat de leur potentiel de succès.
Levier
L'effet de levier, comme le suggère le terme, offre aux traders la possibilité de tirer le meilleur parti de l'argent qu'ils ont réellement sur leur compte et sur le marché, afin de maximiser potentiellement tout profit. En termes simples; Si un trader utilise l'effet de levier de 1: 100, alors chaque dollar qu'il s'engage réellement à prendre le risque contrôle efficacement les dollars 100 sur le marché. Les investisseurs et les commerçants utilisent donc le concept d’effet de levier pour potentiellement augmenter leurs bénéfices sur un commerce ou un investissement particulier.
Dans le trading forex, l'effet de levier proposé est généralement le plus élevé disponible sur les marchés financiers. Les niveaux de levier sont définis par le courtier forex et peuvent varier de: 1: 1, 1:50, 1: 100 ou même plus. Les courtiers permettront aux traders d'ajuster l'effet de levier à la hausse ou à la baisse, mais fixeront des limites.
Le montant initial qui doit être déposé sur un compte de trading Forex dépendra du pourcentage de marge convenu entre le commerçant et le courtier. Le trading standard est effectué sur des unités 100,000. A ce niveau de négociation, l'exigence de marge serait typiquement de 1 - 2%. Sur une exigence de marge 1%, les traders doivent déposer 1,000 $ pour pouvoir négocier des positions de 100,000 $. L’investisseur négocie 100 fois le dépôt de marge initial. Dans cet exemple, l'effet de levier est 1: 100. Une unité contrôle les unités 100.
Il est à noter qu'un effet de levier de cette ampleur est nettement supérieur à l'effet de levier 1: 2 généralement utilisé pour les opérations sur actions, ou à l'effet 1: 15 sur le marché à terme. Ces niveaux de levier accrus disponibles sur les comptes de change ne sont généralement possibles qu'en raison de la baisse des fluctuations de prix sur les marchés des changes, par rapport aux fluctuations plus fortes observées sur les marchés des actions.
En règle générale, les marchés des changes changent moins de 1% par jour. Si les marchés des changes fluctuaient et évoluaient de la même manière que les marchés boursiers, les courtiers en devises ne pourraient pas offrir un tel effet de levier, car cela les exposerait à des niveaux de risque inacceptables.
L'utilisation d'un effet de levier permet de maximiser le rendement des opérations de change rentables. L'application d'un effet de levier permet aux traders de contrôler une position en devise représentant plusieurs fois la valeur de l'investissement réel.
L'effet de levier est cependant une arme à double tranchant. Si la devise sous-jacente de l’une de vos transactions évolue contre vous, l’effet de levier de la transaction de change augmentera vos pertes.
Votre style de trading dictera grandement votre utilisation de l'effet de levier et de la marge. Utilisez une stratégie de trading forex bien pensée, une utilisation prudente des stops et des limites de trading et une gestion monétaire efficace.
Marge
La marge est mieux comprise comme un dépôt de bonne foi pour le compte d’un opérateur, un opérateur met en place une garantie en termes de crédit sur son compte. Afin de maintenir une position (ou des positions) ouverte sur le marché, la marge est une exigence car la plupart des courtiers forex n'offrent pas de crédit.
Lorsque vous négociez avec une marge et utilisez un effet de levier, le montant de la marge nécessaire pour conserver une position ou des positions est déterminé par la taille de la transaction. À mesure que la taille des échanges augmente, les exigences de marge augmentent. Tout simplement; la marge est le montant nécessaire pour maintenir le commerce ou les métiers ouverts. L'effet de levier est le multiple de l'exposition aux fonds propres du compte.
Qu'est-ce qu'un appel de marge?
Nous avons maintenant expliqué que la marge est le montant du solde du compte nécessaire pour maintenir la transaction ouverte et nous avons expliqué que l'effet de levier est le multiple de l'exposition par rapport aux fonds propres du compte. Utilisons donc un exemple pour expliquer le fonctionnement de la marge et comment un appel de marge peut avoir lieu.
Si un commerçant possède un compte d'une valeur de £ 10,000, mais souhaite acheter un lot 1 (un contrat 100,000) de EUR / GBP, il devra constituer une marge de 850 sur un compte laissant une valeur de 9,150 de marge sur une marge utilisable (ou marge libre), ceci est basé sur un euro d'achat env. 0.85 d'une livre sterling. Un courtier doit s’assurer que les opérations que l’opérateur prend sur le marché sont couvertes par le solde de son compte. La marge pourrait être considérée comme un filet de sécurité, à la fois pour les traders et les courtiers.
Les traders doivent surveiller le niveau de marge (solde) de leur compte à tout moment, car ils peuvent effectuer des transactions rentables ou être convaincus que la position dans laquelle ils se trouvent le seront, mais ils trouveront leur transaction ou leurs transactions clôturées si leur exigence de marge est dépassée . Si la marge tombe en dessous des niveaux requis, FXCC peut lancer ce que l'on appelle un "appel de marge". Dans ce scénario, FXCC conseillera au trader de déposer des fonds supplémentaires dans son compte forex ou clôturera toutes les positions afin de limiter la perte, à la fois au trader et au courtier.
La création de plans de négociation, tout en veillant au maintien de la discipline des opérateurs, devrait déterminer l’utilisation efficace du levier et de la marge. Une stratégie de trading forex approfondie et détaillée, reposant sur un plan commercial concret, est l’une des pierres angulaires du succès commercial. Combiné avec une utilisation prudente des positions de négociation et des ordres à limite de profit, ajouté à une gestion efficace de l'argent, devrait encourager l'utilisation réussie de l'effet de levier et de la marge, permettant éventuellement aux traders de s'épanouir.
En résumé, l’appel de marge est susceptible de se produire du fait d’un recours excessif à l’effet de levier, avec des fonds propres insuffisants, tout en conservant les pertes de transactions pendant trop longtemps, alors qu’elles devraient être clôturées.
Enfin, il existe d'autres moyens de limiter les appels de marge et de loin le plus efficace consiste à effectuer des transactions en utilisant des arrêts. En utilisant des arrêts sur chaque transaction, votre exigence de marge est immédiatement recalculée.
Valeur Pip
La taille du volume (taille de la transaction) affectera la valeur du pip. La valeur pip, par définition, mesure le montant en variation du taux de change d’une paire de devises. Les paires de devises affichées avec quatre décimales, un pip correspond à 0.0001 et pour le yen à deux décimales, l’affichage est 0.01.
Lorsque vous décidez d'entrer dans un métier, il est très important de connaître la valeur du pip, en particulier à des fins de gestion des risques. Afin de calculer la valeur du pip, FXCC fournit un calculateur Pip comme outil de trading utile. Cependant, la formule de calcul de la valeur du pip pour le lot standard 1 est la suivante:
100,000 x 0.0001 = 10USD
Par exemple, si un lot 1 d'EUR / USD est ouvert et que le marché déplace les pépins 100 en faveur des traders, le bénéfice sera alors de 1000 $ (pips 10USD x 100). Toutefois, si le marché s'opposait à la faveur des traders, la perte serait de 1000 $.
Par conséquent, il est important de comprendre la valeur pip pour pouvoir entrer dans une transaction afin d'évaluer jusqu'à quel niveau une perte potentielle serait acceptable et où un ordre Stop Loss peut être placé.
