BAINISTÍOCHT RIOSCA - Ceacht 4
Sa cheacht seo foghlaimeoidh tú:
- An tábhacht a bhaineann le Bainistíocht Riosca
- Conas a chuirtear i bhfeidhm é i Straitéis Trádála
Is é bainistiú ár riosca, trí theicníc dianbhainistithe airgid a bhainistiú, an bhuncharraig agus soláthraíonn sí na bunsraitheanna, chun ligean dúinn ár bplean agus straitéisí trádála a thógáil. Mar a pléadh go minic, as na heilimintí éagsúla a theastaíonn chun pleananna trádála éifeachtacha a thógáil agus na straitéisí atá laistigh de, is é bainistíocht airgid an eochair. Ní féidir le haon straitéis trádála éifeachtach oibriú gan bainistíocht airgid beacht.
Tá ról suntasach aige i gcinntí trádálaithe agus is féidir é a úsáid mar uirlis chun riosca na punainne foriomláine a theorannú.
Braitheann bainistíocht airgid rathúil ar na cúig chéim thábhachtacha:
- Cóimheas riosca
- Cóimheas riosca go luach saothair
- Tarraingt anuas uasta
- Méid cuí suímh
- Bainistíocht Trádála
Agus é ag caint faoin gcóimheas Riosca, ní mór do thrádálaí a chinneadh cé mhéid atá sé / sí sásta a chailleadh in aghaidh na trádála, agus ag brath ar an stíl trádála, níor chóir go mbeadh níos mó ná 5% in aghaidh na trádála de chothromas an chuntais i mbaol. Mar sin féin, bhí an-tóir ar an riail 2 anois-i-lá, i gcás nár cheart níos mó ná 2% den chaipiteal a bheith neamhchosanta ar riosca caillteanais. Beidh cothromas níos airde ag deireadh an lae mar thoradh ar a bheith níos cúramaí agus céatadán níos ísle a bheith i mbaol ag gach trádáil.
Ina theannta sin, ba cheart leibhéil chaillteanais stoptha a shainiú agus ba chóir go mbeadh an luach saothair i gcónaí dhá nó trí huaire níos airde ná an riosca. Tagann caillteanais a stopadh i bhfoirm éagsúla; stadanna trailing, stadanna trailing dinimiciúla, stadanna crua, stadanna tubaiste agus stadanna meabhrach. Tá a n-úsáidí go léir acu agus go teoiriciúil d'fhéadfá tú féin a chosaint ó go leor cásanna trí mheascán de roinnt a úsáid.
D'fhéadfaimis an stad trailing seo a chur le chéile le stad éigeandála eile, stad faoin stad trailing, a thugann cosaint dúinn ó aon asraon. D’fhéadfadh sé seo a bheith ina stad breathnóir ciorcaid mheabhrach freisin, áit a dtarraingeoimid go héifeachtach ar ár gcuid ceirdeanna go léir, má fhaighimid an taobh mícheart den mhargadh, nuair a tharlaíonn tubaiste de chuid na healainne dubh, nó an chorr-eachtra sa mhargadh.
Tagraíonn an t-íostarraingt uasta don laghdú ar an gcaipiteal trádála tar éis sraith ceirdeanna a chailltear as a chéile. Dá bhrí sin, tá sé tábhachtach teorainn a chur leis an riosca iomlán a bhfuil na ceirdeanna nochta dó, chomh maith le smacht mothúchánach chun na tréimhsí tarraingthe anuas a shárú.
Ina theannta sin, braitheann méid an tsuímh chuí a chinneadh ar an gcaipiteal atá ag an trádáil agus ar an bplean trádála. Tá eolas ar an toirt agus conas an méid trádála ceart a chinneadh mar an eochair chun na torthaí a uasmhéadú. Is mór an chabhair é an t-áireamhán suímh a úsáid chun a chinntiú go ndéantar cinneadh faoi thrádáil éide.
Má úsáidimid mar shampla cuntas $ 5,000 agus nach dteastaíonn uainn ach 1% dár gcuntas a chur i mbaol ar EUR / USD, ansin bainimid úsáid as ríomh simplí chun gan ach 50 dollar a chur i mbaol ar gach trádáil.
USD 5,000 x 1% (nó 0.01) = USD 50
Ansin, roinnfimid an méid atá á chur i mbaol, ár $ 50, ag an stad a bheimid sásta a úsáid, chun an luach in aghaidh an phíobáin a fháil. Glacaimid leis go bhfuil leibhéal stad suntasach de phips 200 in úsáid againn.
(USD 50) / (pips 200) = USD 0.25 / pip
Mar fhocal scoir, méadóimid an luach in aghaidh an phíobáin leis an gcóimheas luacha aonaid / píopa aitheanta EUR / USD. Sa chás seo le haonaid 10k (nó mionchrann amháin), is fiú USD 1 gach gluaiseacht phíobáin.
USD 0.25 in aghaidh an phíobáin (aonaid 10k de EUR / USD) / (USD 1 in aghaidh an phíobáin) = 2,500 aonad EUR / USD
Dá bhrí sin chuirfimid aonaid 2,500 de EUR / USD nó níos lú ar fáil, chun fanacht taobh istigh dár bparaiméadar riosca nó ar leibhéal compoird, a shocraíomar gur lamháltas 1% a bhí ann, leis an socrú trádála reatha.
Is é an bhainistíocht trádála an ceann deireanach ach ní go háirithe. Ní mór do thrádálaí plean trádála a fhorbairt, lena n-áireofar na stadanna trádála agus rialú mothúchánach - gan trádáil a fhágáil gan chúis láidir. Tar éis plean trádála méadaítear an seans go mbeidh ceirdeanna brabúsacha ann agus go laghdófaí botúin.
