Equidade no comercio de divisas

Os conceptos básicos do comercio de divisas son unha parte esencial de calquera educación de comercio de divisas. Os comerciantes de divisas de todo tipo deben comprender os conceptos básicos do comercio de divisas para garantir unha xestión eficaz do risco dos fondos en directo ao negociar. O aspecto destes conceptos básicos de negociación de divisas que ten máis que ver cos fondos en directo é o concepto de capital.

Para comprender o concepto de equidade no comercio de divisas, debes comprender o seguinte; marxe, marxe libre, saldo da conta, patrimonio e posicións abertas flotantes porque adoitan estar ligados entre si e ofrecen unha comprensión máis clara e profunda sobre a equidade en divisas.

En primeiro lugar, comezaremos co saldo da conta.

Saldo da conta: O saldo da conta de carteira dun comerciante simplemente refírese á cantidade total de diñeiro presente na conta dos comerciantes no momento sen ter en conta ningunha posición aberta. As posicións abertas e as marxes non se contabilizan no saldo dunha conta de carteira, pero o saldo é un reflexo do historial anterior de beneficios e perdas das posicións comerciais pechadas.

Equidade: Para ter unha perspectiva máis ampla do que significa equidade, vexamos o caso do investimento nas finanzas tradicionais. O patrimonio representa o valor do diñeiro que se devolvería ao accionista dunha empresa (un accionista individual) se todos os activos e débedas da empresa fosen pagados. Ademais disto, o patrimonio tamén pode representar a cantidade de diñeiro (perdas ou ganancias) devolto a un accionista da empresa se decide saír das súas accións de propiedade vendendo as súas accións da empresa. O beneficio ou a perda da saída do accionista depende da saúde e do rendemento da empresa ao longo do seu investimento.

A mesma idea aplícase ao comercio de divisas. O patrimonio non é só o saldo actual dunha conta de comerciante. Ten en conta os beneficios ou perdas non realizadas de todas as posicións flotantes en calquera activo financeiro ou par de divisas.

En resumo, o patrimonio dunha conta de negociación de divisas reflicte o saldo global do momento, é dicir, a suma total do saldo da conta de carteira, os beneficios e perdas non realizados actuais e o diferencial.

Marxe: Correspóndelle ao comerciante (ou comerciantes) de divisas minorista utilizar a alavancagem dispoñible polo seu corredor preferido, para executar ordes de mercado e abrir posicións comerciais que normalmente non poden facer co seu diñeiro. Aquí é onde entra en xogo a marxe. A marxe é simplemente unha parte do patrimonio dun comerciante separada do patrimonio da conta real para manter abertas as operacións flotantes e garantir que se poidan cubrir as perdas potenciais. Requírese que o comerciante presente unha cantidade específica de diñeiro (coñecida como marxe) como unha forma de garantía necesaria para manter abertas as posicións apalancadas. O saldo restante sen garantía que deixou o comerciante é o que se denomina capital dispoñible e pódese usar para calcular o nivel de marxe.

 O nivel de marxe (expresado como porcentaxe) é a relación entre o patrimonio propio da conta e a marxe utilizada.

       Nivel de marxe = (Patrimonio/Marxe utilizada) * 100

Posicións abertas flotantes: Estes son os beneficios e/ou perdas non realizadas de todas as posicións abertas, que se acumulan de forma constante no saldo da conta comercial. Estes beneficios e perdas non realizadas están expostos a flutuacións nos movementos de prezos que dependen dos impactos económicos, das noticias e do ciclo en constante cambio do mercado. 

Sen ningunha posición aberta, o saldo da conta da carteira non ve ningunha fluctuación no seu movemento de prezos. Polo tanto, os comerciantes deben asegurarse de que se as posicións abertas están flotando no beneficio, os comerciantes deben xestionar os seus beneficios de forma eficaz con estratexias como porcentaxes de beneficios parciais, trailing stop ou break even, ante a aparición de factores negativos do mercado ou eventos de noticias que poden revertir un comercio rendible. en perdas. Por outra banda, na chegada de factores de mercado negativos ou eventos de noticias de alto impacto. Se un comerciante non xestiona as súas perdas de forma eficaz coas estratexias adecuadas de stop loss ou de cobertura, todo o capital do comerciante pode ser eliminado e, a continuación, as posicións perdedoras serán forzadas a pechar a ecuación polo corredor e tamén para equilibrar a ecuación. protexer o seu capital comercial (o corredor). Os corredores adoitan ter unha regra establecida de límite de marxe porcentual en caso de certos eventos como este.

Supoña que o límite de marxe libre dun corredor está establecido no 10%. O corredor pechará automaticamente as posicións cando a marxe libre se achegue ao limiar do 10%; comezando desde a posición con maior perda flotante e tanto como sexa necesario para ser pechado para protexer o capital do corredor.

Cal é a diferenza e relación entre o saldo dunha carteira ou conta comercial e o seu patrimonio.

Sempre é importante distinguir entre capital propio e saldo da conta ao negociar con divisas. Isto pode axudar a previr e evitar pequenos erros que poden custar moito. Moitas veces, cando hai posicións flotantes abertas, os comerciantes novatos poden centrar a súa atención só no saldo da conta comercial descoidando o patrimonio da conta de negociación. Isto non é correcto porque non mostra o estado actual das operacións abertas en relación co saldo da conta.

Agora que tivemos unha comprensión clara do patrimonio e do saldo da conta comercial. Podemos afirmar claramente que a diferenza entre a equidade e o saldo da conta comercial é; o saldo da conta de negociación non ten en conta os beneficios e perdas non realizadas das posicións abertas, pero o patrimonio da conta de negociación si ten en conta os beneficios e perdas non realizadas, reflectindo así o valor actual e variable da conta de negociación en función dos seus investimentos e aberto. comercios.

A continuación está a relación básica entre o saldo dunha conta comercial e o seu patrimonio. O patrimonio é inferior ao saldo real da conta se as operacións abertas actuais son negativas (as perdas flotan) ou se o beneficio da negociación non supera o spread e a comisión do corredor. Pola contra, o patrimonio será superior ao saldo real da conta de negociación se as operacións abertas son positivas (os beneficios flotantes) ou se os beneficios da negociación son superiores ao spread e a comisión dos corredores.

Por que un comerciante debe prestar moita atención ao seu patrimonio

Do mesmo xeito que no investimento tradicional, como se comentou anteriormente, polo cal un individuo posúe unha participación dunha empresa en particular. O patrimonio da empresa, analizado polo seu balance, revela a saúde financeira da empresa, así como o patrimonio da conta dun comerciante revela a saúde e o valor actual de todas as posicións abertas flotantes da conta de negociación.

A saúde e o valor actual da conta do comerciante tamén se reflicten na marxe libre que representa a cantidade de capital que aínda está dispoñible para abrir novas posicións.

Isto é moi importante. Por que?

- Non só axuda aos comerciantes a ver se poden abrir unha nova posición ou non.

- Axuda ao comerciante a determinar o tamaño correcto da posición comercial que se pode abrir en función do capital dispoñible.

- Tamén axuda ao comerciante a determinar a xestión de riscos adecuada para aplicar para minimizar as perdas ou asegurar beneficios tanxibles.

Por exemplo, como comerciante de divisas, ten algunhas posicións abertas flotantes con bo beneficio. Despois de ter aplicado a xestión de beneficios adecuada para garantir os seus beneficios. Vostede é consciente de que hai suficiente capital gañado para abrir un novo comercio. Se o novo comercio é rendible, súmase ao patrimonio que o fai máis grande.

Pola contra, se as súas posicións abertas flotantes están en perdas, o capital redúcese de forma correspondente e o comerciante ten a opción de abrir operacións de menor tamaño, non abrir ningunha operación nova ou pechar as operacións perdedoras.

Ademais, se as posicións abertas flotantes teñen grandes perdas de tal forma que a marxe libre non é suficiente para cubrir as posicións perdedoras, o corredor enviará unha notificación coñecida como chamada de marxe para recargar o saldo da súa conta, pero hoxe en día a maioría dos corredores só pecha toda a posición aberta, isto coñécese como "Stop out".

Teña en conta que o patrimonio, o saldo da conta e a marxe libre adoitan mostrarse en consecuencia na parte superior da sección de comercio de calquera aplicación de negociación móbil.

Do mesmo xeito, nun terminal comercial de PC, móstranse na esquina inferior esquerda da sección de comercio do terminal.

Conclusión

A equidade é un dos aspectos máis importantes da negociación de divisas e da xestión do risco, polo que ter unha boa comprensión do papel da equidade en Forex pode, sen dúbida, axudar aos comerciantes a observar o seu nivel de marxe libre mantendo a disciplina da actividade comercial que implica evitar demasiado risco. e garantir que haxa unha cantidade suficiente de capital propio, suficiente para non deixar de perder posicións. Isto pódese conseguir sumando o saldo da conta comercial ou utilizando os tamaños de lote máis mínimos en relación ao tamaño da conta.

Os comerciantes de todo tipo poden abrir unha conta de negociación de demostración gratuíta para negociar completamente sen riscos e acostumarse a este concepto básico para xestionar eficazmente o capital comercial nun mercado vivo.

Fai clic no botón de abaixo para descargar a nosa guía "Equity in forex trading" en PDF