XESTIÓN DE RISCOS - Lección 4
Nesta lección aprenderás:
- A importancia da xestión de riscos
- Como se aplica nunha estratexia de negociación
A xestión do noso risco, mediante a aplicación dunha técnica de xestión de cartos rigorosa e disciplinada, é a base e proporciona as bases, para que poidamos construír o noso plan e estratexias comerciais. Como xa se falou moitas veces, dos distintos elementos necesarios para construír plans comerciais eficaces e as estratexias que contén, a xestión do diñeiro é a clave. Ningunha estratexia comercial efectiva pode funcionar sen unha xestión precisa do diñeiro.
Ten un papel importante nas decisións dos comerciantes e pode usarse como unha ferramenta para limitar o risco da carteira global.
A xestión exitosa do diñeiro depende dos cinco pasos cruciais:
- Proporción de risco
- Relación de risco de recompensa
- Máxima caída
- Tamaño da posición correcta
- Xestión de Comercio
Ao falar da relación de risco, un comerciante debe determinar o que está disposto a perder por comercio e, dependendo do estilo de negociación, non se debe arriscar máis que 5% por comercio, o patrimonio da conta. Non obstante, a regra de 2% fíxose máis popular hoxe en día, onde non máis de 2% do capital non debería estar exposto a riscos de perda. Ser máis prudente e ter unha porcentaxe menor de risco por comercio terá un maior patrimonio ao final do día.
Ademais, hai que definir os niveis de stop loss e a recompensa debe ser sempre dúas ou tres veces maior que o risco. As perdas de perda veñen de distintas formas; paradas finais, paradas dinámicas, paradas duras, desastre e paradas mentais. Todos teñen os seus usos e en teoría pode protexerse de moitas situacións empregando unha combinación de varias.
Poderiamos combinar esta parada de saída con outra parada de emerxencia, unha parada baixo a parada de arrastre, que nos protexe de calquera punto estraño. Isto tamén podería ser unha parada de interruptores mentais, na que efectivamente sacamos o enchufe de todos os nosos comercios, se nos atopamos co lado incorrecto do mercado, cando un cisne negro ou un evento de desastre ocorre no mercado.
A caída máxima refírese á redución do capital comercial tras unha serie de oficios perdidos consecutivos. Por iso, é importante limitar o risco total ao que están expostos os comercios, así como a disciplina emocional para superar os períodos de retirada.
Ademais, a determinación do tamaño da posición adecuada depende do capital que o comercio e do plan de negociación. O coñecemento do volume e como determinar o tamaño correcto do comercio é a clave para maximizar os resultados. É moi útil usar a calculadora de posición para asegurarse de que se toma unha decisión comercial uniforme.
Se usamos como exemplo unha conta $ 5,000 e só queremos arriscar 1% da nosa conta en EUR / USD, entón usamos un cálculo sinxelo para arriscar só dólares 50 en cada comercio.
USD 5,000 x 1% (ou 0.01) = USD 50
Entón, imos dividir a cantidade que está a ser arriscada, a nosa $ 50, pola parada que estamos preparados para usar, para atopar o valor por pip. Supoñamos que estamos a empregar un nivel significativo de parasitos 200.
(USD 50) / (pips 200) = USD 0.25 / pip
Finalmente, imos multiplicar o valor por pip coa relación de valor de unidade / pip coñecida de EUR / USD. Neste caso con unidades 10k (ou un mini lote), cada movemento de pip vale USD 1.
USD 0.25 por pip (unidades 10k de EUR / USD) / (USD 1 por pip) = unidades 2,500 de EUR / USD
Por iso, poñeríamos unidades 2,500 de EUR / USD ou menos, para estar dentro dos nosos parámetros de risco ou nivel de confort, o que decidimos era unha tolerancia 1%, coa nosa configuración comercial actual.
A última pero non menos importante é a xestión comercial. Un comerciante debe desenvolver un plan de negociación, que incluirá as paradas de negociación e o control emocional - para non saír dun comercio sen unha razón forte. Seguindo un plan de negociación, aumenta as probabilidades de ter negocios rendibles e minimiza os erros.
