Que é o patrimonio en forex?

Que é o primeiro que se che ocorre cando escoitas a palabra "Equity"?

"Paréceme unha ecuación de Einstein".

Ben, resposta incorrecta.

A equidade é moito máis sinxela que calquera ecuación complexa.

Intentemos atopar o que é exactamente a equidade no forex.

Que é o patrimonio en forex?

Simplemente, o patrimonio é a cantidade total de diñeiro da súa conta de negociación. Cando miras a túa plataforma de negociación na túa pantalla, o patrimonio é o valor actual da conta e oscila con cada marca.

É o total do saldo da súa conta e todos os beneficios ou perdas flotantes non realizados de posicións abertas.

A medida que aumenta ou baixa o valor das túas operacións existentes, tamén o fai o valor do teu patrimonio.

Cálculo do patrimonio

Se non tes posicións abertas, o teu patrimonio é igual ao teu saldo.

Supoña que deposita 1,000 dólares na súa conta de negociación.

Debido a que aínda non abriu ningunha operación, o seu saldo e patrimonio netos son iguais.

Se tes algunha posición aberta, o teu patrimonio é o total do saldo da túa conta e o beneficio / perda flotante da túa conta.

Patrimonio = Saldo da conta + Beneficios ou perdas non realizados

Por exemplo, deposita 1,000 dólares na súa conta de negociación e leva moito tempo en GBP / USD.

O prezo móvese inmediatamente contra vostede e o seu comercio mostra unha perda flotante de 50 $.

Patrimonio = saldo da conta + Beneficios ou perdas flotantes

950 $ = 1,000 $ ou máis (- 50 $)

O patrimonio na túa conta agora é de 950 $.

Por outra banda, se o prezo vai na súa dirección favorable e o seu beneficio flotante pasa a ser de 50, entón o seu patrimonio é:

Patrimonio = Saldo da conta + Beneficios (ou perdas) flotantes

1,100 $ = 1,000 $ + 50 $

O patrimonio na túa conta agora é de 1,100 $.

Factores que afectan á equidade

Moitas cousas afectan o valor do seu patrimonio, así que botámoslles un ollo:

Saldo da conta

Como se mencionou anteriormente, se non ten posicións activas no mercado, o saldo da súa conta é igual ao seu patrimonio total. Cando abre e mantén un novo comercio, a distinción entre estes dous conceptos queda clara. Neste caso, o saldo da súa conta seguirá sendo o mesmo que antes de abrir o comercio, pero o beneficio ou a perda non realizada do comercio afectará o seu patrimonio.

Se a posición sofre unha perda non realizada, o importe da perda non realizada descontarase do seu patrimonio. Se a súa posición está na rexión positiva, é dicir, ten un beneficio non realizado, ese importe engadirase ao seu patrimonio.

O saldo da túa conta só cambiará unha vez pechadas todas as operacións abertas e será igual ao teu patrimonio. É dicir, todos os beneficios e perdas non realizados serán recoñecidos e engadidos ao seu patrimonio, así como ao saldo da súa conta.

Beneficio / Perda non realizada

Probablemente saiba que as súas posicións abertas teñen un impacto sobre o valor do seu patrimonio debido a beneficios ou perdas non realizados. Os beneficios e perdas non realizados prodúcense cando se pechan posicións abertas e o saldo da súa conta cambia en consecuencia. Moitos comercios ocasionalmente perderán cartos antes de obter beneficios.

Aínda que debes ter confianza na túa análise e método de negociación, os comerciantes máis rendibles están impacientes coa perda de posicións. Recortaron as súas perdas deixando só as súas ganancias. Isto é exactamente o oposto á actitude que toman os comerciantes ou novatos perdedores, que esperan e agardan a que os seus oficios perdidos se rendan rendibles mentres pechan as súas posicións lucrativas demasiado pronto. Coida este pequeno detalle se queres aumentar o teu patrimonio.

Marxe e apalancamento

Marxe e apalancamento son os seguintes conceptos que repercuten no seu patrimonio. O mercado FX está moi aproveitado. Isto significa que pode controlar un tamaño de posición moito maior cunha cantidade modesta de diñeiro. Cando abre unha posición apalancada, unha parte do tamaño da súa conta queda reservada como seguridade para a posición, que se coñece como marxe.

Por exemplo, se tes un apalancamento 100: 1 na túa conta, só necesitarás 1,000 $ como marxe para crear unha posición de 100,000 $. 

Supoña que o saldo da súa conta é de 10,000 $. Se abre esa posición, o seu saldo seguirá sendo o mesmo (10,000 $), a súa marxe de negociación será de 1,000 $ e a súa marxe libre será de 9,000 $.

O beneficio ou a perda non realizada da posición repercutirá no seu patrimonio. Noutras palabras, o seu patrimonio neto, así como a súa marxe libre, fluctuarán en resposta aos cambios no tipo de cambio do par.

Mentres a súa marxe permanece constante, a súa marxe libre aumenta con beneficios non realizados e cae con perdas non realizadas. Cando todo isto se suma, o seu patrimonio será igual a:

Patrimonio = Marxe + Marxe gratuíta

Ou,

Patrimonio = saldo + beneficios / perdas non realizados

Nivel de marxe

Moitas plataformas de negociación tamén amosarán o seu nivel de marxe, que é só o seu patrimonio dividido pola súa marxe en termos porcentuais. No seguinte exemplo, se a nosa posición está en equilibrio (sen beneficios ou perdas non realizados), o noso nivel de marxe sería de 10,000 $ / 1,000 $ x 100 = 1,000 por cento.

Chamada de Marxe

Cando a túa posición de apalancamiento non vai ao teu favor e a túa marxe libre cae a cero, recibirás unha chamada de marxe. Isto significa que non ten capital para soportar cambios de prezo negativos e o seu corredor cancelará as súas posicións automaticamente para protexer o seu (e o seu) capital. Despois de recibir unha chamada de marxe, o único que queda na súa conta de negociación é a marxe inicial empregada para abrir a posición.

As chamadas de marxe son o peor medo do comerciante. Afortunadamente, hai formas eficaces de evitar que se produzan. En primeiro lugar, debes comprender todos os temas tratados nesta guía e como están relacionados. En segundo lugar, sempre teña en conta os riscos asociados ao comercio de apalancamentos. Se abres demasiadas posicións de apalancamento, entón a túa marxe libre non será suficiente para sobrevivir a pequenas perdas. Entón, case seguro que afrontará unha chamada de marxe.

Consellos profesionais sobre equidade

Non deixes que os números se saian das mans. Establece sempre as perdas paradas e asegúrate de que o total de todas as perdas non realizadas (é dicir, un escenario no que se alcanzan todas as perdas paradas) nunca supere a túa marxe libre. Deste xeito, pode estar seguro de que ten efectivo adecuado para cubrir as perdas nas súas posicións abertas.

Se o mercado xira e hai unha caída no número de perdas, liberarase máis marxe e o patrimonio saltará rapidamente. Ademais, o tamaño do novo comercio determinarase por canto supere a marxe o patrimonio de divisas.

Outra posibilidade é que se o mercado segue movéndose contra vostede, o patrimonio caerá ata o punto de ser inferior á marxe, o que fai que sexa practicamente difícil financiar as operacións abertas.

Por suposto, debes liquidar as operacións perdedoras para equilibrar a ecuación e protexer o capital de apalancamento do corredor.

Ademais, o seu corredor pode establecer unha restrición porcentual que cree o valor limiar para que se produza este evento. Supoñamos que establece o nivel de marxe nun 10%. Nese caso, significa que cando o nivel de marxe alcanza o 10% (é dicir, cando o patrimonio é o 10% da marxe), o corredor pechará automaticamente as posicións perdedoras, comezando pola posición máis grande.

Por que é importante a equidade?

A equidade de negociación FX é crucial xa que permite aos comerciantes determinar se poden ou non iniciar unha nova posición.

Supoña que ten un comercio altamente rendible aberto, pero avanza lentamente. Sabe que ten cartos suficientes na súa conta para facer un novo comercio xa que o seu patrimonio así o indica. Como resultado, abre un novo comercio e transfire o patrimonio recén obtido do seu comercio anterior ao seu novo comercio. Se tomas a decisión correcta, os teus beneficios subirían.

Cando o comercio inicial non é rendible, o patrimonio informa ao comerciante que non hai tanto accesible no seu saldo para comezar un novo comercio.

Como resultado, actúa como indicación de advertencia para pechar simplemente unha posición perdedora o antes posible antes de comezar unha nova.

O patrimonio ten un impacto sobre min como comerciante?

Tecnicamente, si. Non podes abrir un novo comercio se non tes o suficiente patrimonio de divisas porque o teu saldo non o permitirá. Cantos máis intercambios poida abrir cun patrimonio maior, máis beneficios xera en forex.

O patrimonio en divisas é o que lle permite crecer como comerciante, aumentar o número de operacións que ten abertas e aumentar os beneficios globais que obtén. Sería imposible negociar sen el.

Pros

• Axúdache a xestionar os beneficios e perdas non realizados.
• Axúdache nas túas estratexias de xestión de riscos.

Contra

• Non podes abrir unha posición se non hai patrimonio.

Punto de partida

Todos os operadores forex deben entender como funcionan o patrimonio, o equilibrio, os beneficios e perdas non realizados, a marxe e o apalancamento. Deste xeito, poderás correr riscos razoables e evitar a temida chamada de marxe. Teña coidado ao iniciar posicións de apalancamento, limite a súa marxe gratuíta, non arrisque demasiado o saldo da súa conta e vexa como aumenta o seu patrimonio comercial cun sólido plan de negociación.

Fai clic no botón de abaixo para descargar o noso "Que é o capital en divisas?" Guía en PDF