जोखिम प्रबंधन - पाठ 4

इस पाठ में आप सीखेंगे:

• जोखिम प्रबंधन का महत्व
• इसे ट्रेडिंग रणनीति में कैसे लागू किया जाता है

हमारे जोखिम का प्रबंधन, सख्त और अनुशासित धन प्रबंधन तकनीक के आवेदन के माध्यम से, आधार है और हमें अपनी व्यापार योजना और रणनीतियों के निर्माण की अनुमति देने के लिए नींव प्रदान करता है। जैसा कि कई बार चर्चा की गई है, प्रभावी व्यापार योजनाओं और आवश्यक रणनीतियों के निर्माण के लिए आवश्यक विभिन्न तत्वों में से धन प्रबंधन प्रमुख है। कोई भी प्रभावी ट्रेडिंग रणनीति संभवतः सटीक धन प्रबंधन के बिना काम नहीं कर सकती है।

यह व्यापारियों के निर्णयों में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है और समग्र पोर्टफोलियो के जोखिम को सीमित करने के लिए एक उपकरण के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है।

सफल मनी मैनेजमेंट महत्वपूर्ण पांच चरणों पर निर्भर करता है:

1. जोखिम अनुपात
2. इनाम अनुपात के लिए जोखिम
3. अधिकतम नुक्सान
4. उचित स्थिति का आकार
5. व्यापार प्रबंधन

जोखिम अनुपात के बारे में बात करते समय, एक व्यापारी को यह निर्धारित करना चाहिए कि वह प्रति ट्रेड खोने के लिए कितना तैयार है, और ट्रेडिंग शैली के आधार पर, किसी को एक्सएनयूएमएक्स% प्रति ट्रेड से अधिक नहीं होना चाहिए। हालाँकि, 5% नियम अब और अधिक लोकप्रिय हो गया, जहाँ राजधानी के 2% से अधिक नुकसान के जोखिम के संपर्क में नहीं आना चाहिए। अधिक सतर्क रहने और प्रति व्यापार जोखिम के लिए कम प्रतिशत होने के कारण दिन के अंत में अधिक इक्विटी होगी।

इसके अलावा, स्टॉप लॉस के स्तर को परिभाषित किया जाना चाहिए और इनाम हमेशा जोखिम से दो या तीन गुना अधिक होना चाहिए। स्टॉप लॉस विभिन्न प्रकारों में आते हैं; ट्रेलिंग स्टॉप्स, डायनेमिक ट्रेलिंग स्टॉप्स, हार्ड स्टॉप्स, डिजास्टर स्टॉप्स और मेंटल स्टॉप्स। सभी के अपने उपयोग हैं और सिद्धांत रूप में आप कई स्थितियों के संयोजन का उपयोग करके खुद को कई स्थितियों से बचा सकते हैं।

हम इस अनुगामी स्टॉप को एक अन्य इमरजेंसी स्टॉप, ट्रेलिंग स्टॉप के नीचे एक स्टॉप के साथ जोड़ सकते हैं, जो हमें किसी भी बाहरी स्थिति से बचाता है। यह एक मानसिक सर्किट ब्रेकर स्टॉप भी हो सकता है, जिस पर हम प्रभावी रूप से अपने सभी ट्रेडों पर प्लग खींचते हैं, अगर हम खुद को बाजार का गलत पक्ष पाते हैं, जब एक काला हंस, या घटना क्षितिज आपदा बाजार में होती है।

लगातार गिरावट वाले ट्रेडों की एक श्रृंखला के बाद अधिकतम गिरावट व्यापारिक पूंजी की कमी को दर्शाता है। इसलिए, कुल जोखिम को सीमित करना महत्वपूर्ण है, जिससे ट्रेडों को उजागर किया जाता है, साथ ही साथ ड्रॉडाउन अवधियों को दूर करने के लिए भावनात्मक अनुशासन।

इसके अलावा, उचित स्थिति के आकार का निर्धारण उस पूंजी पर निर्भर करता है जिस पर व्यापार और व्यापार की योजना है। मात्रा का ज्ञान और सही व्यापार का आकार कैसे निर्धारित किया जाए, यह परिणामों को अधिकतम करने की कुंजी है। यह सुनिश्चित करने के लिए स्थिति कैलकुलेटर का उपयोग करने में बहुत मदद मिलती है कि एक समान व्यापार निर्णय लिया जाता है।

यदि हम एक उदाहरण के रूप में $ 5,000 खाते का उपयोग करते हैं और हम केवल EUR / USD पर अपने खाते के 1% को जोखिम में डालना चाहते हैं, तो हम प्रत्येक व्यापार पर केवल 50 डॉलर को जोखिम में डालने के लिए एक सरल गणना का उपयोग करते हैं।

USD 5,000 x 1% (या 0.01) = USD 50

उसके बाद, हम प्रति पाइप मूल्य मान ज्ञात करने के लिए तैयार किए गए स्टॉप द्वारा, हमारी $ 50, जोखिम वाली राशि को विभाजित करेंगे। मान लेते हैं कि हम 200 पिप्स का एक महत्वपूर्ण स्टॉप स्तर उपयोग कर रहे हैं।

(USD 50) / (200 पिप्स) = USD 0.25 / पाइप

अंत में, हम EUR / USD के ज्ञात इकाई / पाइप मूल्य अनुपात द्वारा प्रति पाइप मान को गुणा करेंगे। 10k इकाइयों (या एक मिनी लॉट) के साथ इस उदाहरण में, प्रत्येक पाइप चाल USD 1 के लायक है।

USD प्रति पाइप 0.25 (EUR / USD की 10k इकाइयाँ) / / (पाइप प्रति USD 1) = EUR / USD की 2,500 इकाइयाँ

इसलिए हम अपने जोखिम मानकों या आराम स्तर के भीतर रहने के लिए EUR / USD या उससे कम की 2,500 इकाइयों पर डालेंगे, जो हमने तय किया है कि हमारे वर्तमान व्यापार सेटअप के साथ एक 1% सहिष्णुता थी।

अंतिम लेकिन कम से कम व्यापार प्रबंधन नहीं है। एक व्यापारी को एक ट्रेडिंग प्लान विकसित करना होगा, जिसमें ट्रेडिंग स्टॉप और भावनात्मक नियंत्रण शामिल होगा - एक मजबूत कारण के बिना व्यापार से बाहर निकलने के लिए नहीं। एक ट्रेडिंग योजना के बाद लाभदायक ट्रेडों की संभावना बढ़ जाती है और गलतियों को कम करता है।