मुद्रा विनिमय दरों को प्रभावित करने वाले प्रमुख कारक क्या हैं?

समग्र रूप से वित्तीय बाजार लगातार ऊपर और नीचे के दबाव की स्थिति में है, विभिन्न आर्थिक, पर्यावरणीय और संस्थागत कारकों के कारण मूल्य आंदोलन में आगे और पीछे उतार-चढ़ाव होता है, जिसे इस लेख में विस्तार से समझाया जाएगा।

 

अन्य वित्तीय परिसंपत्ति वर्गों जैसे स्टॉक, इंडेक्स, कमोडिटीज, बॉन्ड और क्रिप्टोकरेंसी में। मुद्राएं एक प्रमुख परिसंपत्ति वर्ग के रूप में सामने आती हैं जिसका उपयोग वैश्विक अर्थव्यवस्था के हर पहलू में अंतरराष्ट्रीय और स्थानीय स्तर पर वस्तुओं और सेवाओं के लिए विनिमय और भुगतान के साधन के रूप में किया जा सकता है।

"विदेशी विनिमय दर" के रूप में जानी जाने वाली अन्य मुद्राओं के सापेक्ष मुद्रा का मूल्य निरंतर उतार-चढ़ाव में होता है।

किसी अर्थव्यवस्था की विदेशी विनिमय दर सबसे महत्वपूर्ण साधनों में से एक है जिसके माध्यम से किसी देश का आर्थिक स्वास्थ्य निर्धारित किया जाता है। दूसरे शब्दों में, किसी देश की आर्थिक स्थिरता काफी हद तक उसकी विदेशी विनिमय दर से निर्धारित होती है। इसे विदेशी मुद्रा बाजार में देखा, विश्लेषण और कारोबार किया जा सकता है।

इसलिए किसी देश की अर्थव्यवस्था को प्रभावित करने वाले मौलिक कारकों और बदलती बाजार शक्तियों को समझना बहुत महत्वपूर्ण है, जो बदले में इसकी मुद्रा की विनिमय दर को प्रभावित करता है।

 

 

ये कारक मुद्राओं को क्यों प्रभावित करते हैं।

 

विनिमय दरें व्यापक रूप से व्यापक आर्थिक कारकों से प्रभावित होती हैं क्योंकि वे बड़े पैमाने पर एक अर्थव्यवस्था के स्वास्थ्य को निर्धारित करते हैं, जो कि विदेशी निवेशकों, हितधारकों, संस्थागत और वाणिज्यिक डीलरों के लिए सबसे महत्वपूर्ण विचार है, जब यह तय किया जाता है कि व्यापार करना है या अर्थव्यवस्था में निवेश करना है।

ये संस्थाएं मुनाफा कमाने के कारोबार में हैं। इस संबंध में, किसी देश में होने वाली घटनाएं यह निर्धारित करेंगी कि उसकी अर्थव्यवस्था में विदेशी पूंजी का निवेश कैसे किया जाएगा, इस प्रकार उसकी मुद्रा विनिमय दर के मूल्य को प्रभावित करेगा।

यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण अवधारणा है जो न केवल विदेशी मुद्रा व्यापारियों की सेवा करती है। यह आम जनता, अंतरराष्ट्रीय और स्थानीय व्यापार मालिकों, निवेशकों, बैंकरों और अन्य लोगों के लिए भी महत्वपूर्ण और फायदेमंद है

 

मुद्रा विनिमय दरों को प्रभावित करने वाले कारकों को जानने का लाभ।

  1. अंतरराष्ट्रीय लेनदेन की एक श्रृंखला से लाभ कमाने के लिए विदेशी मुद्रा व्यापारियों को अक्सर कई मुद्राओं का विश्लेषण करके मध्यस्थता के अवसर मिल सकते हैं।
  2. मौलिक विश्लेषण मुद्राओं के आंतरिक मूल्य का मूल्यांकन और उन कारकों का विश्लेषण है जो भविष्य में मुद्रा विनिमय दर को प्रभावित कर सकते हैं। इस प्रकार, विदेशी मुद्रा व्यापार में सर्वोत्तम परिणाम प्राप्त करने के लिए मौलिक विश्लेषण और तकनीकी विश्लेषण को संयोजित करना सबसे अच्छा है।
  3. वित्तीय बाजार के सभी परिसंपत्ति वर्ग स्टॉक, बांड, सूचकांक, कमोडिटी और मुद्राएं सहसंबद्ध और परस्पर संबंधित हैं। कुछ मुद्राएं इनमें से कुछ संपत्तियों से सीधे प्रभावित होती हैं। इसलिए विदेशी मुद्रा व्यापारी के लिए यह जानना एक फायदा है कि किसी विशेष मुद्रा को कैसे और कौन सी संपत्ति प्रभावित करती है।                                                                                              
  4. मुद्राओं के मूल्य को प्रभावित करने वाले कारकों को जानने से निवेशकों को अच्छे निवेश निर्णय लेने में मदद मिलती है।

 

नीचे, हम इनमें से कुछ प्रमुख कारकों और मुद्राओं को प्रभावित करने वाली प्रमुख आर्थिक घटनाओं के बारे में विस्तार से चर्चा करेंगे।

 

 

  1. आर्थिक रिपोर्ट।

 

एक विदेशी मुद्रा व्यापारी की प्लेबुक का एक सबसे आवश्यक घटक आर्थिक रिपोर्ट कैलेंडर है। विदेशी मुद्रा व्यापारी सही व्यापारिक निर्णय लेने के लिए आर्थिक रिपोर्टों पर बहुत अधिक भरोसा करते हैं।

सबसे महत्वपूर्ण आर्थिक रिपोर्टों में रोजगार दर, खुदरा बिक्री, विनिर्माण सूचकांक, एफओएमसी, गैर-कृषि पेरोल और कई अन्य शामिल हैं जो अर्थव्यवस्था की वर्तमान स्थिति के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी रखते हैं।

सकल घरेलू उत्पाद के रूप में जाना जाने वाला सकल घरेलू उत्पाद सबसे महत्वपूर्ण आर्थिक मीट्रिक है जिसे अक्सर अर्थव्यवस्था की ताकत और प्रदर्शन के सामान्य संकेतक के रूप में उद्धृत किया जाता है।

यह एक विशिष्ट अवधि के भीतर देश की सीमा के माध्यम से वस्तुओं और सेवाओं के उत्पादन का कुल बाजार मूल्य है। इसलिए रिपोर्ट वास्तव में पिछड़ जाती है क्योंकि यह एक घटना के बारे में बताती है जो पहले ही हो चुकी है। 

विस्तृत आर्थिक डेटा रिलीज फॉरेक्सफैक्ट्री डॉट कॉम, निवेश डॉट कॉम, एफएक्स स्ट्रीट, डेली एफएक्स आदि जैसी वेबसाइटों से प्राप्त किया जा सकता है।

 

 

  1. ब्याज दरें और मुद्रास्फीति

 

ब्याज दरें और मुद्रास्फीति अत्यधिक सहसंबद्ध हैं और मुद्रा के मूल्य पर उनका बड़ा प्रभाव पड़ता है। किसी देश का केंद्रीय बैंक मुद्रास्फीति को नियंत्रित करने के लिए ब्याज दरों में हेरफेर कर सकता है जो बदले में स्थानीय मुद्रा के मूल्य को प्रभावित करता है।

 

जब भी किसी देश का केंद्रीय बैंक अपनी ब्याज दर बढ़ाता है, तो मुद्रा मूल्य में बढ़ जाती है क्योंकि किसी देश में उच्च ब्याज दरें विदेशी पूंजी और उधारदाताओं को आकर्षित करती हैं। इसके विपरीत, यदि किसी देश का केंद्रीय बैंक ब्याज दरों में कटौती करता है, तो मुद्रा प्रतिफल को आकर्षित नहीं करती है, जिससे मुद्रा मूल्य का मूल्यह्रास हो सकता है।

 

ब्याज दर और मुद्रास्फीति के बीच क्या संबंध है?

जब भी कोई केंद्रीय बैंक अपनी ब्याज दर बढ़ाता है, तो उसकी मुद्रा की क्रय शक्ति बढ़ जाती है (अर्थात मुद्रा अधिक वस्तुओं और सेवाओं की खरीद कर सकती है)। इसलिए, इसका तात्पर्य है कि उस विशेष देश में मुद्रास्फीति कम है।

लेकिन जब भी कोई केंद्रीय बैंक ब्याज दरों में कटौती करता है, तो उसकी मुद्रा की क्रय शक्ति कम हो जाती है। इसलिए, इसका तात्पर्य है कि उस विशेष देश में मुद्रास्फीति अधिक है।

 

 

  1. अंतर-बाजार और सहसंबद्ध प्रभाव

 

वैश्विक वित्तीय बाजार में विभिन्न परिसंपत्ति वर्ग होते हैं जिनके सामान्य संबंध होते हैं और एक दूसरे से सहसंबद्ध होते हैं। यह मुद्राओं के लिए कोई अपवाद नहीं है। हालांकि सभी मुद्राएं वैश्विक घटनाओं से प्रभावित होती हैं, लेकिन कुछ अन्य परिसंपत्तियों से भी जुड़ी होती हैं।

इस सहसंबंध को नोट करना और समझना महत्वपूर्ण है कि वे कैसे काम करते हैं।

आइए कुछ उल्लेखनीय उदाहरणों के माध्यम से चलते हैं

  • समझने वाली पहली और सबसे महत्वपूर्ण अवधारणा यह है कि अमेरिकी डॉलर दुनिया की आधिकारिक आरक्षित मुद्रा है। संक्षेप में, जब अमेरिकी डॉलर बढ़ता है, तो विदेशी मुद्राओं के मूल्य में गिरावट और इसके विपरीत होने की उम्मीद है।

 

  • एक अन्य महत्वपूर्ण अवधारणा अमेरिकी डॉलर पर ब्याज दर बाजार का प्रभाव है। जब भी ब्याज दर बाजार बढ़ता है, अमेरिकी डॉलर के बढ़ने की उम्मीद है जिसका अर्थ है विदेशी मुद्राओं के लिए मंदी। इसके विपरीत, जब ब्याज दर बाजार में गिरावट आती है, तो अमेरिकी डॉलर में भी गिरावट की उम्मीद है, जिसका अर्थ है विदेशी मुद्राओं के लिए तेजी।

 

  • राजस्व के एक प्रमुख स्रोत के रूप में वस्तुओं का निर्यात करने वाली अर्थव्यवस्थाएं वस्तु बाजार से प्रभावित होंगी। उदाहरण के लिए, ऑस्ट्रेलियाई डॉलर का सोने से सीधा संबंध है जबकि कैनेडियन डॉलर का तेल से सीधा संबंध है।

 

कैनेडियन डॉलर का तेल की कीमतों से सीधा संबंध।

UsdCad तेल की कीमतों के विपरीत सहसंबंध।

 

  1. सरकारी कर्ज़

हालांकि सरकारी ऋण एक अर्थव्यवस्था के लिए हानिकारक हो सकता है, लेकिन इसका उपयोग ढांचागत विकास के साथ-साथ आर्थिक विकास को बढ़ावा देने के लिए किया जा सकता है।

मुद्रास्फीति और मुद्रा अवमूल्यन आमतौर पर एक अर्थव्यवस्था में अतिरिक्त ऋण का परिणाम होता है।

यह कैसे होता है?

सार्वजनिक ऋण में वृद्धि की स्थिति में, सरकार अधिक धन छाप सकती है, जिससे प्रचलन में धन की मात्रा बढ़ जाती है। इसे मात्रात्मक सहजता के रूप में जाना जाता है। इसका प्रभाव यह है कि मुद्रा धारण मूल्य का मूल्य कम हो जाता है, साथ ही मुद्रास्फीति भी।

एक अन्य मामले में जहां सरकारी कर्ज में बढ़ोतरी की उम्मीद है। विदेशी निवेशकों को अपने बांड को खुले बाजार में बेचने के लिए मजबूर किया जा सकता है, जिससे स्थानीय मुद्रा का मूल्य अधिक आपूर्ति के कारण कम हो जाएगा।

 

 

  1. व्यापार की शर्तें

विकिपीडिया के अनुसार व्यापार की शर्तें आयात माल की वह मात्रा है जो एक अर्थव्यवस्था प्रति यूनिट निर्यात माल खरीद सकती है।

किसी देश की अर्थव्यवस्था को 'व्यापार अधिशेष' कहा जाता है, जब भी उसका निर्यात उसके आयात से अधिक होता है। 'निर्यातक देश' का मुद्रा मूल्य तब बढ़ जाता है जब विदेशी उपभोक्ता उसके निर्यात किए गए सामान को खरीदने के लिए उसकी मुद्रा खरीदते हैं, इस प्रकार जीडीपी में वृद्धि होती है जो उस देश की अर्थव्यवस्था में सकारात्मक विकास में योगदान करती है।

दूसरी ओर, किसी देश की अर्थव्यवस्था में व्यापार घाटा होता है जब उसका आयात निर्यात से अधिक होता है। आयातित सामान खरीदने के लिए देश को अपनी मुद्रा बेचने की आवश्यकता के कारण, इसकी मुद्रा का मूल्य कम हो जाता है।

 

  1. भावुकता

बाजार की भावना से तात्पर्य उस पूर्वाग्रह से है जो निवेशकों और सट्टेबाजों का अर्थव्यवस्था के प्रति उसकी घटनाओं और वर्तमान घटनाओं के कारण होता है।

किसी देश की राजनीतिक व्यवस्था की स्थिरता आर्थिक प्रदर्शन को प्रभावित करने वाले कई कारकों में से एक है।

आर्थिक प्रदर्शन को प्रभावित करने वाले अन्य कारकों में भू-राजनीतिक घटनाएं, पर्यावरणीय (या प्राकृतिक) आपदाएं और आसन्न चुनाव शामिल हैं।

विदेशी निवेशक और सट्टेबाज हमेशा सेंटीमेंट पक्षपाती होते हैं। यानी वे संकट से घिरी अर्थव्यवस्था से अपने मौजूदा निवेश को रोकेंगे और वापस ले लेंगे।

दूसरी ओर, यदि किसी अर्थव्यवस्था में घटनाएं और वर्तमान घटनाएं स्थिर, सकारात्मक और विदेशी निवेश की सहायक हैं। किसी देश की अर्थव्यवस्था पर यह सकारात्मक दृष्टिकोण विदेशी निवेशकों को आकर्षित करेगा और स्थानीय मुद्रा को मूल्य में सराहना करेगा।

 

  1. आर्थिक विकास और मंदी

आर्थिक विकास के विपरीत मंदी का तात्पर्य किसी देश में सामान्य आर्थिक गतिविधियों में महत्वपूर्ण गिरावट से है। मंदी की विशेषता बेरोजगारी, सकल घरेलू उत्पाद में गिरावट, मुद्रास्फीति आदि से हो सकती है।

मंदी के दौरान, किसी देश की ब्याज दर सबसे कम होने की संभावना होती है। किसी भी अर्थव्यवस्था में मंदी विदेशी निवेशकों के लिए लाल झंडा है।

इसका अर्थव्यवस्था की स्थिरता और प्रगति पर नकारात्मक प्रभाव पड़ता है और इस प्रकार विदेशी मुद्रा बाजार में मुद्रा के मूल्य और प्रतिस्पर्धात्मक लाभ को कम करता है।

 

 

निष्कर्ष

 

अन्य छोटे कारक हैं जो मुद्रा विनिमय दर को प्रभावित करते हैं लेकिन हमने सबसे महत्वपूर्ण कारकों की समीक्षा की है।

इस लेख को इस बिंदु तक पढ़ना और इन प्रमुख आर्थिक कारकों से अवगत होना आपको विश्व की 90% आबादी की तुलना में विदेशी मुद्रा बाजार के बारे में अधिक जानकार बनाता है। यह आपको व्यापार, निवेश और विदेशी मुद्रा व्यापार में आगे रखता है।

इसके अलावा, सभी विदेशी मुद्रा व्यापारी मौलिक डेटा और आर्थिक रिपोर्ट के साथ अपने तकनीकी विश्लेषण का बैकअप लेने में सक्षम हैं।

मुद्रा विनिमय दरों के कारण संभावित नुकसान से बचने की कोशिश करने वाला व्यक्ति लॉक-इन विनिमय दर सेवा का विकल्प चुन सकता है, जो प्रतिकूल आर्थिक परिस्थितियों के बावजूद उसी दर पर मुद्रा विनिमय की गारंटी देता है।

 

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