विदेशी मुद्रा स्वैप क्या है

वित्त और विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा) बाजार में एक बहुत ही असामान्य विषय स्वैप की धारणा है। विदेशी मुद्रा में स्वैप का क्या अर्थ है?

स्वैप एक प्रकार का समझौता है जो आम तौर पर दो विदेशी संस्थाओं के बीच दूसरे पक्ष के देश की मुद्रा का उपयोग करके ऋण प्राप्त करने के लिए डिज़ाइन किया गया है और फिर दोनों पक्षों के बीच ऋण पर ब्याज लागत की अदला-बदली करता है।

इस प्रक्रिया में एक साथ दो अलग-अलग विदेशी मुद्राओं की समान मात्रा की खरीद और बिक्री शामिल है, जिसमें एक प्रविष्टि या स्पॉट मूल्य पर प्रारंभिक स्वैप और फिर एक आगे की कीमत पर एक अंतिम (निकास स्वैप) शामिल है।

 

 

विदेशी मुद्रा स्वैप का महत्व क्या है?

विदेशी मुद्रा विनिमय सीमा-पार निवेश में एक महत्वपूर्ण अवधारणा है। स्वैप से जुड़े बहुत सारे वित्तीय और आर्थिक लाभ हैं और हम उनमें से कुछ के बारे में जानेंगे।

 

  1. विदेशी मुद्रा स्वैप सुनिश्चित करते हैं कि आर्थिक गतिविधियों को लाभ पहुंचाने के लिए पूंजी के संचलन की आवश्यकता होती है।

 

  1. विदेशी मुद्रा स्वैप के साथ, सरकार और व्यावसायिक ऋण विदेशी मुद्रा बाजार में उपलब्ध होने की तुलना में अधिक अनुकूल ब्याज दरों पर प्राप्त किए जाते हैं।

उदाहरण के लिए, एक चीनी फर्म A ने एक अमेरिकी कंपनी B से 150 मिलियन डॉलर उधार लिए और साथ ही, एक अमेरिकी कंपनी X ने एक चीनी फर्म Y से 200 मिलियन डॉलर उधार लिए।

 

प्रारंभिक स्वैप ऋण के प्रवेश या हाजिर मूल्य पर आधारित होता है जो 2.5 डॉलर का प्रवेश हाजिर मूल्य हो सकता है। स्वैप समझौता दोनों कंपनियों द्वारा किया जाता है क्योंकि यह दोनों कंपनियों को सस्ती ब्याज लागत पर विदेशी मुद्राओं को उधार लेने की अनुमति देता है, फिर परिपक्वता पर, मूलधन को आगे की कीमत के साथ बदल दिया जाएगा।

 

  1. विदेशी मुद्रा विनिमय विनिमय दर जोखिम से विदेशी निवेश का बीमा करने में मदद करता है। यह विनिमय दरों में अवांछनीय अप्रत्याशित उतार-चढ़ाव के लिए निवेश के जोखिम को भी कम करता है। इसका मतलब यह है कि दो विदेशी संस्थाएं अपने निवेश को हेज करने के लिए विदेशी मुद्रा स्वैप के माध्यम से एक-दूसरे की मुद्रा पर एक साथ स्थिति ले सकती हैं।

आगे की कीमत पर होने वाले किसी भी नुकसान को स्वैप पर लाभ से ऑफसेट किया जा सकता है

 

 

विदेशी मुद्रा स्वैप कैसे आया?

विदेशी मुद्रा स्वैप का इतिहास 1981 में शुरू हुआ। एक निवेश बैंकिंग फर्म 'सोलोमन ब्रदर्स' ने अमेरिकी डॉलर के बदले जर्मन डच और स्विस फ़्रैंक की पहली मुद्रा स्वैप का समन्वय किया। स्वैप लेनदेन आईबीएम और विश्व बैंक के बीच था।

2008 में, फेड रिजर्व द्वारा तरलता चुनौतियों का सामना करने वाले विकासशील देशों को ऋण उद्देश्यों के लिए मुद्रा स्वैप का लाभ लेने की अनुमति दी गई थी। इन घटनाओं ने विदेशी मुद्रा स्वैप के बारे में जागरूकता पैदा की।

 

विदेशी मुद्रा स्वैप कैसे काम करता है?

विदेशी संस्थाएं (सरकारें, व्यवसाय आदि) अपनी संबंधित मुद्राओं के बराबर मात्रा में एक स्पॉट रेट पर स्वैप करने के लिए सहमत होती हैं और फिर दूसरे पक्ष के ऋण मूलधन पर ब्याज का भुगतान करती हैं और इसके विपरीत समझौते की अवधि के दौरान। स्वैप की दर को आमतौर पर LIBOR में अनुक्रमित किया जाता है, जो लंदन इंटरबैंक की पेशकश की दर के लिए एक संक्षिप्त शब्द है।

यह विदेशी मुद्रा ऋणों से निपटने वाले अंतरराष्ट्रीय उधारदाताओं द्वारा उपयोग की जाने वाली औसत ब्याज लागत है। एक निश्चित ऋण अवधि के अंत में, प्रिंसिपल का आदान-प्रदान आगे की कीमत पर किया जाता है।

 

 

मेटाट्रेडर 4 (माउंट 4) में विदेशी मुद्रा स्वैप

खुदरा विदेशी मुद्रा और सीएफडी व्यापारियों पर विदेशी मुद्रा स्वैप कैसे लागू होते हैं?

विदेशी मुद्रा और सीएफडी व्यापार में, विदेशी मुद्रा स्वैप की अवधारणा काफी समान है लेकिन एक अद्वितीय दृष्टिकोण के साथ।

 

एमटी 4 में विदेशी मुद्रा स्वैप की लागत स्वैप शुल्क या रोलओवर शुल्क के रूप में ली जाती है। यह विदेशी मुद्रा बाजार में रातोंरात आयोजित लीवरेज्ड ओपन पोजीशन पर लगाया जाने वाला ब्याज लागत है।

स्वैप शुल्क की गणना विदेशी मुद्रा जोड़ी की दो मुद्राओं के ब्याज दर अंतर का उपयोग करके की जाती है, और शुल्क आमतौर पर लंबी या छोटी स्थिति के लिए समान होता है।

 

 

विदेशी मुद्रा व्यापार में आमतौर पर एक विदेशी मुद्रा जोड़ी में दो मुद्राओं की समान मात्रा की एक साथ खरीद और बिक्री शामिल होती है

 

कैसे? विदेशी मुद्रा जोड़ी की लंबी या छोटी स्थिति में विदेशी मुद्रा जोड़ी की एक मुद्रा खरीदी जाती है जबकि दूसरी एक साथ एक ही समय और समान मात्रा में बेची जाती है।

हम यह भी मान सकते हैं कि विदेशी मुद्रा जोड़ी में मुद्राओं में से एक को अन्य मुद्रा खरीदने के लिए उधार लिया जाता है। इसलिए उधार ली गई मुद्रा पर ब्याज लागत वसूल की जानी चाहिए।

स्वैप शुल्क भी वसूला जाता है क्योंकि संभावित लाभ को अधिकतम करने के लिए विदेशी मुद्रा दलालों के प्लेटफॉर्म पर व्यापार की स्थिति हमेशा ब्रोकर के फंड के साथ ली जाती है।

स्वैप दर और खुले व्यापार की स्थिति की मात्रा के आधार पर स्वैप शुल्क सकारात्मक या नकारात्मक हो सकता है।

यदि जोड़ी की अंतर्निहित स्वैप दर खरीदी गई मुद्रा बनाम बेची जा रही मुद्रा के लिए अधिक है, तो स्थिति रातोंरात होने पर ब्याज अर्जित किया जा सकता है।

हालांकि, दलालों के डेटा फीड और कमीशन जैसे अन्य विचारों के कारण, ओपन ट्रेड पोजीशन (लंबी या छोटी) पर ब्याज लागत वसूल की जाएगी।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ट्रेडिंग इंस्ट्रूमेंट के लिए स्वैप फीस अलग-अलग होती है यानी GBP/USD जैसे इंस्ट्रूमेंट के लिए स्वैप शुल्क अन्य मुद्राओं के लिए समान नहीं होगा।

 

स्वैप शुल्क को प्रभावित करने वाले अन्य कारकों में शामिल हैं

  • स्थिति का प्रकार: खरीद या बिक्री
  • विदेशी मुद्रा जोड़ी में मुद्राओं की ब्याज दरों के बीच का अंतर
  • रातों की संख्या की स्थिति खुली है
  • स्थिति की मात्रा या उत्तोलन
  • और अंत में, ब्रोकर कमीशन, नियम और नीतियां

 

 

Mt4 पर स्वैप कब चार्ज होते हैं?

 ओपन ट्रेड पोजीशन के चार्ज होने का समय ब्रोकर पर निर्भर करता है। ज्यादातर मामलों में, इसे आधी रात के आसपास चार्ज किया जाता है, आमतौर पर 23:00 और 00:00 सर्वर समय के बीच।

 

कभी-कभी सप्ताहांत में स्थिति बनाए रखने के लिए स्वैप सप्ताहांत से पहले भी चार्ज हो जाता है।

आप जिस उपकरण का व्यापार कर रहे हैं, उसके आधार पर, आपको अनुबंध विनिर्देशों को देखने की आवश्यकता हो सकती है या अपने ब्रोकर से सीधे यह पुष्टि करने के लिए कह सकते हैं कि आपके खाते पर वास्तव में स्वैप शुल्क कब लिया जाता है।

 

 

स्वैप शुल्क की गणना कैसे करें?

आपके द्वारा उपयोग किए जाने वाले ब्रोकर के आधार पर विदेशी मुद्रा स्वैप शुल्क की गणना करना कभी-कभी काफी जटिल हो सकता है।

आप जिस लिखत का व्यापार कर रहे हैं उसके लिए अनुबंध विनिर्देश पृष्ठ पर यह पता लगा सकते हैं कि यह कितना है। विनिर्देश पृष्ठ पर प्रदर्शित होने वाला शुल्क आपके खुले व्यापार की स्थिति के पीआईपी मूल्य के सापेक्ष है।

 

विदेशी मुद्रा स्वैप शुल्क की गणना निम्नलिखित द्वारा की जा सकती है:

 

स्वैप शुल्क = (स्वैप दर * पिप मूल्य * रात की संख्या) / 10

 

  • पिप मूल्य: यह अक्सर व्यापार की स्थिति के नुकसान या लाभ को संदर्भित करने के लिए उपयोग किया जाता है। पिप वैल्यू एक विदेशी मुद्रा जोड़ी की एक-पिप चाल के लिए जिम्मेदार मूल्य है।

 

  • स्वैप दर: एक स्वैप या रोलओवर दर एक विदेशी मुद्रा जोड़ी की दोनों मुद्राओं के बीच ब्याज दरों में अंतर है। उदाहरण के लिए, यदि आप यूनाइटेड स्टेट्स डॉलर (GBP/USD) के मुकाबले ब्रिटिश पाउंड स्टर्लिंग का व्यापार कर रहे हैं, तो रोलओवर दर की गणना ब्रिटिश पाउंड और संयुक्त राज्य अमेरिका के बीच ब्याज दरों पर आधारित होगी।

चाहे व्यापार की स्थिति लंबी हो या छोटी, एक स्वैप दर लागू होती है और प्रत्येक विदेशी मुद्रा जोड़ी की अपनी अनूठी स्वैप दर होती है।

 

 

उदाहरण: USD में मूल्यवर्ग के खाते के साथ GBP/USD (लॉन्ग) के 1 लॉट का व्यापार करना।

 

पिप मूल्य: $8

रात की संख्या: 2

स्वैप दर: 0.44

 

स्वैप शुल्क = (पिप मूल्य * स्वैप दर * रात की संख्या) / 10

 

स्वैप शुल्क: (8 * 0.44 * 2) / 10 = $0.704

 

यह संभव है कि कोई ब्रोकर आपको अपनी स्वैप दर दैनिक या वार्षिक प्रतिशत के रूप में दिखा सकता है जिसका उपयोग आपके व्यापार की अवधि के लिए स्वैप शुल्क की गणना के लिए किया जा सकता है।

 

जैसा कि हमने पहले ही नोट किया है, स्वैप शुल्क की राशि इस बात पर निर्भर करती है कि आप किस वित्तीय साधन का व्यापार कर रहे हैं। आपके द्वारा ली जाने वाली स्थिति के आधार पर यह एक सकारात्मक या नकारात्मक दर हो सकती है, लेकिन आपके द्वारा ली गई स्थिति की परवाह किए बिना, आपसे हमेशा रात भर पद धारण करने का शुल्क लिया जाएगा।

 

एक विदेशी मुद्रा स्वैप दर काफी हद तक व्यापार की जा रही जोड़ी में मुद्राओं की अंतर्निहित ब्याज दरों पर निर्भर करती है। स्वैप दरों में शामिल एक हिरासत शुल्क भी है।

कमोडिटी जैसे परिसंपत्तियों के साथ, ऐसी परिसंपत्तियों को रात भर या सप्ताहांत के दौरान रखने की लागत अधिक होती है इसलिए आमतौर पर लंबी और छोटी दोनों स्थितियों पर नकारात्मक स्वैप देखा जाएगा।

 

 

मेटा ट्रेडर प्लेटफॉर्म में स्वैप दरों की जांच कैसे करें

आप मेटा ट्रेडर 4 (एमटी 4) या मेटा ट्रेडर 5 (एमटी 5) ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में से किसी एक पर सरल चरण का पालन करके स्वैप शुल्क की जांच कर सकते हैं।

 

  1. "व्यू" टैब पर क्लिक करें, "मार्केट वॉच" तक स्क्रॉल करें और उस पर क्लिक करें।

 

         2. "मार्केट वॉच" विंडो में ट्रेडिंग फॉरेक्स जोड़ी या अपनी पसंद की संपत्ति पर राइट-क्लिक करें और बाद के ड्रॉप-डाउन से, "विनिर्देश" पर क्लिक करें।

 

आपको जो प्रदर्शित किया जाएगा वह एक डायलॉग बॉक्स है जिसमें स्वैप मूल्यों सहित विदेशी मुद्रा जोड़ी के बारे में जानकारी शामिल है।

 

 

 

लॉन्ग टर्म और शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग पर स्वैप फीस का क्या प्रभाव पड़ता है?

 

अल्पकालिक व्यापारियों और दिन के व्यापारियों के लिए, ट्रेडिंग खाते की शेष राशि पर स्वैप शुल्क का बहुत कम या महत्वहीन प्रभाव हो सकता है।

लंबी अवधि के ट्रेडों के लिए। स्वैप शुल्क का ट्रेडिंग खाते की शेष राशि पर अधिक प्रभाव पड़ेगा क्योंकि शुल्क प्रतिदिन जमा होगा। लंबी अवधि के व्यापारियों के लिए उच्च मात्रा के आदेशों को संभालने के लिए, विदेशी मुद्रा स्वैप से बचने के लिए या तो स्वैप-मुक्त विदेशी मुद्रा व्यापार खाते के साथ व्यापार करना या लीवरेज के बिना सीधे व्यापार करना रुचि का हो सकता है।

 

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