Apa itu pertukaran forex
Topik yang sangat tidak umum di bidang keuangan dan pasar valuta asing (valas) adalah gagasan Swap. Apa yang dimaksud dengan swap dalam forex?
Swap adalah jenis perjanjian biasanya antara dua entitas asing yang dirancang untuk mendapatkan pinjaman menggunakan mata uang negara pihak lain dan kemudian menukar biaya bunga pinjaman antara kedua belah pihak.
Proses ini melibatkan pembelian dan penjualan volume yang sama dari dua mata uang asing yang berbeda secara bersamaan dengan swap awal pada harga entry atau spot dan kemudian final (exit swap) pada harga forward.
Apa pentingnya pertukaran forex?
Swap valuta asing merupakan konsep penting dalam investasi lintas batas. Ada banyak manfaat finansial dan ekonomis yang terkait dengan Swap dan kami akan membahas beberapa.
- Pertukaran valas memastikan sirkulasi modal sebagian besar diperlukan untuk memberi manfaat bagi kegiatan ekonomi.
- Dengan pertukaran valas, pinjaman pemerintah dan bisnis diperoleh dengan tingkat bunga yang lebih menguntungkan daripada yang mungkin tersedia di pasar valuta asing.
Ambil contoh, perusahaan Cina A meminjam 150 juta Dolar dari perusahaan AS B dan secara bersamaan, perusahaan AS X meminjam 200 juta Dolar dari perusahaan Cina Y.
Swap awal didasarkan pada entri atau harga spot pinjaman yang bisa menjadi harga spot entri 2.5 dolar. Perjanjian swap dilakukan oleh kedua perusahaan karena memungkinkan kedua perusahaan untuk meminjam mata uang asing dengan biaya bunga yang lebih murah kemudian pada saat jatuh tempo, pokok akan ditukar dengan harga forward.
- Pertukaran valas membantu memastikan investasi asing dari risiko nilai tukar. Ini juga mengurangi eksposur investasi terhadap fluktuasi nilai tukar yang tidak terduga yang tidak diinginkan. Artinya, dua entitas asing dapat mengambil posisi secara bersamaan pada mata uang masing-masing melalui pertukaran valas untuk melindungi investasi mereka.
Setiap kerugian yang terjadi pada harga forward dapat diimbangi dengan keuntungan dari swap
Bagaimana pertukaran forex terjadi?
Sejarah pertukaran valas dimulai pada tahun 1981. Sebuah perusahaan perbankan investasi 'Solomon Brothers' mengoordinasikan pertukaran mata uang pertama franc Jerman Belanda dan Swiss dengan imbalan dolar AS. Transaksi swap itu antara IBM dan Bank Dunia.
Pada tahun 2008, negara berkembang yang menghadapi tantangan likuiditas diizinkan oleh Fed Reserve untuk memanfaatkan swap mata uang untuk tujuan pinjaman. Peristiwa ini menyebabkan kesadaran akan forex swap.
Bagaimana cara kerja pertukaran forex?
Entitas asing (pemerintah, bisnis, dll) setuju untuk menukar volume yang sama dari mata uang masing-masing pada kurs spot dan kemudian membayar bunga atas pokok pinjaman pihak lain dan sebaliknya selama jangka waktu perjanjian. Tingkat swap biasanya diindeks ke LIBOR, singkatan dari London InterBank Offered Rate.
Ini adalah biaya bunga rata-rata yang digunakan oleh pemberi pinjaman internasional yang berurusan dengan pinjaman mata uang asing. Pada akhir jangka waktu pinjaman tertentu, pokok dipertukarkan dengan harga forward.
Swap Forex di Metatrader 4 (Mt 4)
Bagaimana forex swap berlaku untuk pedagang valas dan CFD ritel?
Dalam perdagangan valas dan CFD, konsep swap valas sangat mirip tetapi dengan pendekatan yang unik.
Biaya swap forex di Mt 4 dibebankan sebagai biaya Swap atau biaya rollover. Ini adalah biaya bunga yang dibebankan pada posisi terbuka dengan leverage yang ditahan semalaman di pasar Forex.
Biaya swap dihitung dengan menggunakan perbedaan suku bunga dari dua mata uang dari pasangan forex, dan biaya biasanya sama untuk posisi long atau short.
Perdagangan valas biasanya melibatkan pembelian dan penjualan simultan dengan volume yang sama dari dua mata uang dalam pasangan valas
Bagaimana? Posisi panjang atau pendek dari pasangan valas melibatkan satu mata uang dari Pasangan valas yang dibeli sementara yang lain dijual secara bersamaan pada waktu yang sama dan volume yang sama.
Kita juga dapat berasumsi bahwa salah satu mata uang dalam pasangan valas dipinjam untuk membeli mata uang lainnya. Oleh karena itu biaya bunga harus dibebankan pada mata uang yang dipinjam.
Biaya swap juga dikenakan karena posisi perdagangan di platform broker forex selalu diungkit dengan dana broker untuk memaksimalkan potensi keuntungan.
Biaya swap bisa positif atau negatif tergantung pada tingkat swap dan volume posisi perdagangan terbuka.
Jika tingkat swap yang mendasari pasangan lebih tinggi untuk mata uang yang dibeli versus mata uang yang dijual, bunga mungkin diperoleh jika posisi ditahan semalaman.
Namun, karena pertimbangan lain, seperti umpan data dan komisi broker, biaya bunga akan dibebankan pada posisi perdagangan terbuka (long atau short).
Penting untuk dicatat bahwa biaya swap bervariasi untuk instrumen perdagangan yaitu biaya swap untuk instrumen seperti GBP/USD tidak akan sama untuk mata uang lainnya.
Faktor lain yang mempengaruhi biaya swap termasuk
- Jenis posisi: pembelian atau penjualan
- Perbedaan antara suku bunga mata uang dalam pasangan forex
- Jumlah malam posisi terbuka
- Volume atau leverage posisi
- Dan terakhir, komisi broker, syarat dan kebijakan
Kapan Swap Dibebankan di Mt4?
Waktu ketika posisi perdagangan terbuka dibebankan tergantung pada broker. Dalam kebanyakan kasus, biayanya sekitar tengah malam, biasanya antara pukul 23:00 dan 00:00 waktu server.
Terkadang swap untuk mempertahankan posisi selama akhir pekan dibebankan bahkan sebelum akhir pekan.
Tergantung pada instrumen yang Anda perdagangkan, Anda mungkin perlu melihat spesifikasi kontrak atau meminta broker Anda secara langsung untuk mengonfirmasi kapan tepatnya biaya swap dibebankan pada akun Anda.
Bagaimana Menghitung Biaya Swap?
Menghitung biaya swap forex terkadang cukup rumit, tergantung broker yang Anda gunakan.
Anda dapat mengetahui berapa harganya di halaman spesifikasi kontrak untuk instrumen yang Anda perdagangkan. Biaya yang ditampilkan pada halaman spesifikasi relatif terhadap nilai pip dari posisi perdagangan terbuka Anda.
Biaya swap forex dapat dihitung sebagai berikut:
Biaya Tukar = (Nilai Tukar * Nilai Pip * Jumlah Malam) / 10
- Nilai Pip: Ini sering digunakan untuk referensi kerugian atau keuntungan dari posisi perdagangan. Nilai Pip adalah harga yang dikaitkan dengan pergerakan satu pip dari pasangan forex.
- Tingkat Tukar: Tingkat swap atau rollover adalah perbedaan suku bunga antara kedua mata uang dari pasangan forex. Misalnya, jika Anda memperdagangkan Pound Sterling Inggris terhadap dolar Amerika Serikat (GBP/USD), perhitungan tingkat rollover akan didasarkan pada suku bunga antara Pound Inggris dan Amerika Serikat.
Apakah posisi perdagangan panjang atau pendek, tingkat swap diterapkan dan setiap pasangan valas memiliki tingkat swap uniknya sendiri.
Contoh: Trading 1 lot GBP/USD (long) dengan akun dalam mata uang USD.
Nilai pip: $8
Jumlah Malam: 2
Tingkat pertukaran: 0.44
Biaya Tukar = (Nilai Pip * Nilai Tukar * Jumlah Malam) / 10
Biaya swap: (8 * 0.44 * 2) / 10 = $0.704
Ada kemungkinan bahwa broker dapat menunjukkan kepada Anda tingkat swap mereka sebagai persentase harian atau tahunan yang dapat digunakan untuk menghitung biaya swap selama durasi perdagangan Anda.
Seperti yang telah kami catat, jumlah biaya swap tergantung pada instrumen keuangan yang Anda perdagangkan. Ini bisa menjadi nilai positif atau negatif tergantung pada posisi yang Anda ambil tetapi terlepas dari posisi yang Anda ambil, Anda akan selalu dikenakan biaya untuk menahan posisi semalaman.
Tingkat swap Forex sangat bergantung pada tingkat bunga yang mendasari mata uang dalam pasangan yang sedang diperdagangkan. Ada juga biaya tahanan yang dimasukkan ke dalam tarif swap.
Dengan aset seperti komoditas, biaya memegang aset tersebut dalam semalam atau sepanjang akhir pekan tinggi sehingga swap negatif biasanya akan terlihat pada posisi long dan short.
Cara memeriksa tingkat swap di platform MetaTrader
Anda dapat memeriksa biaya swap di salah satu platform perdagangan MetaTrader 4 (MT 4) atau MetaTrader 5 (MT 5) dengan mengikuti langkah sederhana
- Klik pada tab "tampilan", gulir ke bawah ke "Market Watch" dan klik di atasnya.
2. Klik kanan pada pasangan atau aset perdagangan forex pilihan Anda di jendela "Market Watch" dan dari drop-down berikutnya, klik "Spesifikasi"
Yang akan ditampilkan kepada Anda adalah kotak dialog yang berisi informasi mengenai pasangan forex, termasuk nilai swap.
Apa dampak biaya swap pada Perdagangan Jangka Panjang dan Jangka Pendek?
Untuk pedagang jangka pendek dan pedagang harian, biaya swap mungkin memiliki dampak yang sangat kecil atau tidak signifikan pada saldo akun perdagangan.
Untuk perdagangan jangka panjang. biaya swap akan lebih berdampak pada saldo akun trading karena biaya akan terakumulasi setiap hari. pedagang jangka panjang yang menangani pesanan volume tinggi, mungkin menarik untuk menghindari pertukaran valas dengan berdagang dengan akun perdagangan Forex bebas-swap atau berdagang langsung tanpa leverage.
Klik tombol di bawah ini untuk Mengunduh Panduan "Apa itu swap forex" dalam PDF
