Áhættustýring - Lexía 4
Í þessari lexíu lærir þú:
- Mikilvægi áhættustýringar
- Hvernig er það notað í viðskiptastefnu
Stjórnun áhættunnar okkar, með beitingu strangrar og ögrandi peningastýringartækni, er grundvöllurinn og veitir grunninn að leyfa okkur að reisa viðskiptaáætlun okkar og áætlanir. Eins og hefur verið rætt mörgum sinnum, af ýmsum þáttum sem þarf til að byggja upp skilvirkar viðskiptaáætlanir og þær aðferðir sem eru að finna innan, er peningastýring lykillinn. Engin skilvirk viðskipti stefna getur hugsanlega unnið án nákvæmrar peningastýringar.
Það gegnir mikilvægu hlutverki í ákvörðunum viðskiptamanna og hægt er að nota það sem tæki til að takmarka áhættuna á heildarfjárhæðinni.
Árangursrík peningastjórnun veltur á mikilvægum fimm skrefunum:
- Áhættuhlutfall
- Áhætta á að umbuna hlutfalli
- Hámarksdráttur
- Rétt staðsetningarstærð
- Trade Management
Þegar talað er um áhættuhlutfallið verður kaupmaður að ákveða hversu mikið hann er tilbúinn að missa í viðskiptum og eftir því sem við á, ætti maður ekki að hætta meira en 5% á viðskiptum á reiknings eigin fé. Hins vegar varð 2% reglan vinsælli núna, þar sem ekki meira en 2% fjármagns ætti ekki að verða fyrir hættu á tapi. Að vera varfærari og hafa lægra hlutfall til áhættu á viðskiptum mun leiða til þess að hafa hærra eigið fé í lok dags.
Að auki ætti að stöðva losunarmörk, og verðlaunin skulu alltaf vera tveir eða þrír sinnum hærri en áhættan. Stöðva tap koma í ýmsum guises; slökktu á stoppum, öflugum aðflogum, hörðum stoppum, hörmungarstöðvum og andlegum hættum. Allir hafa notkun þeirra og í orði sem þú getur verndað þig frá mörgum aðstæðum með því að nota blöndu af nokkrum.
Við gætum sameinað þetta aftastöðva með annarri neyðarstöðvun, stöðva fyrir neðan aftastoppið, sem verndar okkur frá einhverjum útlimum. Þetta gæti líka verið hættur við andlegan hringrásartakka, þar sem við tökum í raun alla tækja í öllum viðskiptum okkar, ef við finnum okkur ranga hlið markaðarins, þegar svarta svanur eða viðburður horfur á sér stað á markaðnum.
Hámarks niðurfærsla vísar til lækkunar á viðskiptatekjum eftir röð af tapsverkefnum í röð. Því er mikilvægt að takmarka heildaráhættu sem viðskiptin verða fyrir, svo og tilfinningalegt aga til að sigrast á niðurdráttartímum.
Ennfremur ákvarðar rétt staðsetningarstærð veltu á fjármagni sem viðskiptin eiga og viðskiptaáætlunina. Þekking á rúmmáli og hvernig á að ákvarða rétt viðskipti stærð er lykillinn að því að hámarka árangur. Það er mjög mikilvægt að nota stöðureikninginn til þess að tryggja að unnin viðskiptasamningur sé tekinn.
Ef við notum td $ 5,000 reikning og við viljum aðeins hætta á 1% reiknings okkar á EUR / USD, notum við einfaldar útreikningar til að hætta aðeins á 50 dollara á hverjum viðskiptum.
USD 5,000 x 1% (eða 0.01) = USD 50
Þá munum við skipta því magni sem er í hættu, $ 50 okkar, með því að hætta við að við erum reiðubúin til að nota til þess að finna gildi fyrir pípu. Við skulum gera ráð fyrir að við notum veruleg hætta á 200 pips.
(USD 50) / (200 pips) = USD 0.25 / pip
Að lokum munum við margfalda verðmæti á pípu með þekktu eining / pípuhlutfalli EUR / USD. Í þessu tilfelli með 10k einingar (eða einn lítill hluti), er hver pípa hreyfing virði USD 1.
USD 0.25 á pípu (10k einingar EUR / USD) / (USD 1 á pípu) = 2,500 einingar af EUR / USD
Þess vegna tökum við á 2,500 einingar af EUR / USD eða minna til að vera innan áhættuþátta okkar eða þægindi, sem við höfum ákveðið var 1% umburðarlyndi, með núverandi skipulagi okkar.
Síðast en ekki síst er viðskiptastjórnun. Kaupandi verður að þróa viðskiptaáætlun, þar með talin viðskipti hættir og tilfinningalega stjórn - ekki að hætta viðskiptum án sterkrar ástæðu. Í kjölfar viðskiptaáætlunar eykst líkurnar á að hafa arðbær viðskipti og lágmarkar mistök.
