Hver er viðskipti með gjaldeyri?

Viðskipti með gjaldeyri eru ein elsta form gjaldeyrisviðskipta og fjárfestinga. Það er einföld, lengri tíma staða viðskipti stefnu fyrir internetið viðskipti á netinu.

Viðskipti með gjaldeyrisviðskipti fela í sér að nota mismun vaxta seðlabanka til að hagnast á ýmsum gjaldeyrishreyfingum. Þú notar gjaldmiðil með lágum vöxtum til að kaupa hærri vexti með gjaldmiðil.

Venjulega hækka gjaldmiðlar frá löndum með hærri vexti á móti þeim sem hafa lægri vexti. Eftir allt saman, fjárfestar kjósa hærra vexti sem í boði eru sem hugsanlegar öruggar fjárfestingar; ef tímasetningin er rétt og vextir svo aðlaðandi bera viðskiptin og færslan í gjaldmiðla minni áhættu en til dæmis hlutabréf. En það er fyrirvara við þetta tækifæri, flestir fjárfestingar í viðskiptum leita að viðskiptum sem fela í sér G7 gjaldmiðla.

Hver er flutningsverslunin?

Vegna þess að flutningsviðskipti felur í sér að taka lán í lágvaxtagjaldmiðli og umbreyta lánsfjárhæðinni í annan gjaldmiðil, takmarkast flutningsfyrirbærið ekki við gjaldeyrisviðskipti. Það venst því að fjárfesta í hvaða eign sem er. Hins vegar er það enn ein vinsælasta aðferðin til að fjárfesta í gjaldmiðlum og fagfjárfestar eru hlynntir slíkum aðferðum þegar þeir verja áhættu viðskiptavina sinna.

Kaupmenn og fjárfestar geta beitt kenningunni um vöruviðskipti til að kaupa og selja eignir eins og hlutabréf, hrávörur, skuldabréf eða fasteignir í öðrum gjaldmiðli.

Hvernig virka vöruviðskipti?

Notum dæmi sem við getum öll skilið til að útskýra hvernig flutningsverslunin virkar í sinni einföldustu mynd.

Segjum sem svo að þú takir 0% vaxta fyrirframgreiðslu upp á $ 10,000 í boði hjá kreditkortafyrirtæki, venjulega það tilboð sem markaðssett er nýjum viðskiptavinum í takmarkaðan tíma, kannski ár.

Ímyndaðu þér nú að nota þessa fyrirframgreiðslu (kostar þig enga vexti) til að setja inn eign sem tryggir þér 3%, eins og skuldabréf. Á árinu muntu afla þér $ 300 hagnaðar með vöxtum á skuldabréfi þínu. Svo, þegar þú hefur greitt til baka vaxtalaust fyrirfram, þá situr þú eftir með $ 300 hagnað þinn.

Nú, ef þú notar þetta fyrirbæri á gjaldeyrisviðskipti og íhugar kraftinn í skiptimynt, geturðu fljótt áttað þig á því að 3% hagnaður þinn gæti orðið margfaldur.

Grunnatriði gjaldeyrisviðskipta

Til að bægja frá áhrifum mikils samdráttar 2008-2010 samþykktu seðlabankar annaðhvort ZIRP (núll vaxtastefnu) eða NIRP (neikvæð vaxtastefna). Síðan þessi framkvæmd hefur orðið hefur það orðið sífellt erfiðara að stunda viðskipti með viðskipti.

Segjum sem svo að seðlabanki Bandaríkjanna lækki aðalvexti sína niður í núll og ECB, Englandsbanki og Japans banki hafi ótrúlega svipaða vexti. Í því tilfelli er næstum ómögulegt að kreista hagnað af viðskiptum þegar þú hefur gert grein fyrir kostnaði.

Og gjaldeyrisviðskipti virka aðeins ef þú ert með djúpa vasa. Þegar öllu er á botninn hvolft ertu að leita að litlum prósentuhagnaði af viðskiptunum til lengri tíma litið. Vegna þess að margir bankar hafa samþykkt ZIRP eða NIRP stefnu geta einkafjárfestar og smásöluverslanir stundum barist við að réttlæta viðskipti með viðskipti nema þeir taki áhættu á óstöðugum gjaldmiðlum.

Fremri bera dæmi um viðskipti

Við skulum líta á tvö dæmi með því að nota aðal -framandi parið USD/BRL og aðalgjaldmiðilsparið AUD/USD.

• USD/BRL sem framandi viðskiptatækifæri fyrir par

Núverandi aðalvextir í Brasilíu eru 5.25%en USA -vextir eru 0.25%. Þannig að fræðilega séð er skynsamlegt að nota bandaríkjadali til að kaupa brasilískt real. En 22. september 2021 keypti einn USD 5.27 BRL og undanfarnar vikur hefur USD hækkað verulega á móti BRL.

Reyndar, frá upphafi 2021 og ár frá ári, er gjaldmiðilsparið USD/BRL nálægt því að vera flatt, sem sýnir hversu erfiður möguleikar til að koma auga á fleti geta verið, jafnvel þegar vextir milli tveggja landa eru nokkuð langt á milli.

Eins og með öll gjaldeyrisviðskipti er tímasetning mikilvæg. Undanfarna tólf mánuði hafa vikutímabil verið þegar gjaldeyrisparið hefur verslað vítt og breitt.

• AUD/USD sem aðal flutningstækifæri

Núverandi vextir (reiðufé) í Ástralíu eru 0.1%, metlágt sem seðlabanki RBA tilkynnti í nóvember 2020 sem hvati til að vinna gegn áhrifum Covid og ýmsum lokunum.

Vextir í Bandaríkjunum eru 0.25%og þó að þetta virðist aðeins vera brotamunur miðað við Aus vexti hefur bilið að hluta hjálpað til við að búa til viðskiptatækifæri frá áramótum.

Ef þú greinir vikulega tímaramma AUD/USD, þá sérðu að gjaldmiðilsparið hækkaði mikið um mars til nóvember 2020. Hins vegar, árið 2021 þegar gengislækkunin tók gildi, hefur gjaldmiðilsparið skilað prósentu af hagnaðinum til baka.

Þættirnir sem hafa áhrif á hækkunina árið 2020 voru meðal annars AUD að vera hrávörugjaldmiðill sem tengist olíuverði; Þegar hagkerfi heimsins fór að þiðna út af höftum Covid, hækkaði kostnaður við olíu og aðrar vörur eins og kopar verulega.

Bandaríska seðlabankinn lagði til sumarið 2021 að peningaörvun myndi minnka verulega. Með bandalaginu við vaxtalækkun RBA styrkti þetta verð USD gegn AUD.

Hvaða áhrif hafa vextir á vöruskiptin?

Þrátt fyrir að sumir þeirra þátta sem nefndir voru áðan, svo sem vöruverð, viðhorf markaða, stefna í ríkisfjármálum og peningamálum, geti haft áhrif á vöruskiptaverslunina, hafa áhrifamestu viðmiðin vextir seðlabanka.

Þegar þú stundar verslun ertu að kaupa lítið og selja hátt. Þú kaupir hávaxtagjaldmiðilinn með lágvaxtaávöxtunarmynt með möguleika á að selja hávaxtamyntina í framtíðinni með hagnaði.

Það hafa verið gríðarleg tækifæri í seinni tíð til að hagnast á burðarverslun. Til dæmis, frá 2000-2007, var gengi Japans nálægt núlli, en vextir Nýja-Sjálands og Ástralíu voru um 5%. Þannig að viðskipti með AUD/JPY og NZD/JPY voru skynsamleg.

Hins vegar, eins og áður hefur komið fram, síðan 2008 hefur ávöxtun viðskiptabirgða verið erfið að hagnast á í samræmdri NIRP eða ZIRP stefnu seðlabanka vegna þess að vaxtamunur er ekki til.

Jú, það er möguleiki á að kreista út hagnað ef Aus-gengið er 0.1% og JPY-gengið er 0.00% eða neikvætt, en álagið er ekki nógu breitt til að hvetja til fjöldahreyfingar frá einum gjaldmiðli til annars.

Kannski er það heppilegur tími til að fara yfir efni áhættunnar sem fylgir flutningsversluninni.

Áhættan af burðarversluninni

• Tímasetning er samt allt
• Það þarf djúpa vasa
• Nýting er lykillinn
• Hagnaður þinn verður aðeins að veruleika þegar þú hefur flutt peningana þína aftur í innlendan eða grunn gjaldmiðil
• Tækifærin eru aðallega í framandi eða minniháttar myntpörum

Tímasetning og stefna eru enn lykilatriði

Á tímum mjög þröngra vaxtaálags geturðu ekki treyst á að eitt G7 hagkerfi hafi 4% vexti, annað með 1% og hagnast á mismuninum með því að fara lengi í hærri vaxtamynt. Þú verður samt að beita tæknilegri og grundvallargreiningu til að fá tímasetningu þína rétta.

Djúpa vasa sem þarf til að græða

Þú getur ekki komið á viðskiptastefnu með $ 500 reikning. 5% ávöxtun, jafnvel þótt hægt sé að nota skiptimynt, borgar ekki reikningana. Það væri best ef þú hugsaðir um tækifærið eins og að kaupa og halda fjárfestingarstefnu, þannig að þú þarft miklu stærri reikning, kannski á tugum þúsunda.

Nýting er mikilvæg

Án skiptimyntar verður áhætta þín á ávöxtun á stöðu í viðskiptum óaðlaðandi. Því miður hafa evrópsk yfirvöld skorið niður þá skiptimynt sem miðlarar geta boðið og þú þarft meiri framlegð til að koma á viðskiptastefnu.

Hvenær á að græða

Þú verður stöðugt að fylgjast með vöxtum gjaldmiðla landanna tveggja og fylgjast með tilkynningum seðlabanka eða stjórnvalda sem geta haft áhrif á gengi gjaldmiðilsins. Skyndileg stefnubreyting seðlabanka getur dregið úr hagnaði þínum á augabragði.

Þú munt nota stöðuviðskiptaaðferð, þannig að tæknileg greining getur tekið smá tíma að þróa sterkt merki fyrir þig til að fara inn, hætta eða breyta stöðvun þinni og takmarka röð.

Og mundu að hagnaður þinn verður ekki að veruleika fyrr en þú hefur bankað hagnað í grunn eða innlendum gjaldmiðli.

Exotics og ólögráða eru þar sem viðskiptatækifæri eru fyrir hendi

Eins og áður hefur verið fjallað um, vegna ZIRP og NIRP stefnu seðlabanka er viðskipti með framandi eða minniháttar pör augljósasta tækifærið til að eiga viðskipti á gjaldeyrismarkaði. Hins vegar fylgir þessu áhætta. Viltu 'eiga' pesóa, bolívar, rúpíur og reals?

Framandi pörin fela í sér meiri áhættu vegna þess að hærri vextir gætu tengst því að verðbólga sé vandamál í landinu. Háir vextir eru í orði eingöngu aðlaðandi sem viðskipti ef hagkerfið er stöðugt.

Og gerum ráð fyrir að þú verslar krónu Noregs við USD, vitandi að krónan er mjög stöðugur gjaldmiðill í vel starfandi hagkerfi og samfélagi. Í því tilfelli borgarðu verulegt álag eins og þú gerir með einhverjum exotics sem nefndir eru.

Eins og þú sérð, þrátt fyrir að flutningsaðilar virðast einfaldir í framkvæmd, snýst tækifærið ekki allt um að vextir eins lands séu háir og lágir annars. Eins og með öll viðskipti þarftu að sækja um sjálfan þig og skilja markaðinn til að ná árangri.

Smelltu á hnappinn hér að neðan til að hlaða niður okkar "Hvað eru viðskipti með gjaldeyri?" Leiðbeiningar í PDF