ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ - ಪಾಠ 4

ಈ ಪಾಠದಲ್ಲಿ ನೀವು ಕಲಿಯುವಿರಿ:

• ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ನ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ
• ವ್ಯಾಪಾರದ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದಲ್ಲಿ ಇದನ್ನು ಹೇಗೆ ಅನ್ವಯಿಸಲಾಗಿದೆ

ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಮತ್ತು ಶಿಸ್ತಿನ ಹಣ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ತಂತ್ರದ ಮೂಲಕ, ನಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ತಳಹದಿಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ನಮಗೆ ಅವಕಾಶ ಕಲ್ಪಿಸುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ಬಾರಿ ಚರ್ಚಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು, ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಬೇಕಾದ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳ ಔಟ್, ಹಣ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮುಖ್ಯ. ನಿಖರವಾದ ಹಣ ನಿರ್ವಹಣೆಯಿಲ್ಲದೆ ಯಾವುದೇ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವಹಿವಾಟು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವು ಬಹುಶಃ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಇದು ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳ ನಿರ್ಧಾರಗಳಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಬಂಡವಾಳದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸುವ ಸಾಧನವಾಗಿ ಬಳಸಬಹುದು.

ಯಶಸ್ವಿ ಹಣ ನಿರ್ವಹಣೆ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಐದು ಹಂತಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ:

1. ರಿಸ್ಕ್ ಅನುಪಾತ
2. ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪ್ರತಿಫಲ ನೀಡುವ ಅಪಾಯ
3. ಗರಿಷ್ಠ ಡ್ರಾಡೌನ್
4. ಸರಿಯಾದ ಸ್ಥಾನ ಗಾತ್ರ
5. ಟ್ರೇಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್

ಅಪಾಯದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಕುರಿತು ಮಾತನಾಡುವಾಗ, ವ್ಯಾಪಾರಿ ಅವನು / ಅವಳು ಎಷ್ಟು ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕೆಂದು ಸಿದ್ಧರಿರುತ್ತಾನೆ, ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರದ ಶೈಲಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ, ವ್ಯವಹಾರದ ಪ್ರತಿ 5% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ಖಾತೆಯ ಇಕ್ವಿಟಿಯ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಳಪಡಿಸಬಾರದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, 2% ನಿಯಮವು ಈಗ-ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಜನಪ್ರಿಯವಾಯಿತು, ಅಲ್ಲಿ 2% ನಷ್ಟು ಬಂಡವಾಳವು ನಷ್ಟದ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಬಾರದು. ಹೆಚ್ಚು ಜಾಗರೂಕತೆಯಿರುವುದು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರದ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಕಡಿಮೆ ಶೇಕಡಾವಾರು ಹೊಂದುವಿಕೆಯು ದಿನದ ಅಂತ್ಯದ ವೇಳೆಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಕ್ವಿಟಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ.

ಇದಲ್ಲದೆ, ನಷ್ಟದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ನಿವಾರಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ರಿವಾರ್ಡ್ ಯಾವಾಗಲೂ ಅಪಾಯಕ್ಕಿಂತ ಎರಡು ಅಥವಾ ಮೂರು ಪಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚಿನದಾಗಿರಬೇಕು. ನಷ್ಟವನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿ ವಿವಿಧ ಗೀತೆಗಳಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ; ಹಿಂದುಳಿದ ನಿಲುಗಡೆಗಳು, ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ಹಿಂದುಳಿದ ನಿಲುಗಡೆಗಳು, ಕಠಿಣ ನಿಲ್ದಾಣಗಳು, ವಿಪತ್ತು ನಿಲ್ದಾಣಗಳು ಮತ್ತು ಮಾನಸಿಕ ನಿಲ್ದಾಣಗಳು. ಎಲ್ಲಾ ತಮ್ಮ ಬಳಕೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಸಿದ್ಧಾಂತದಲ್ಲಿ ನೀವು ಹಲವಾರು ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಹಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಿಂದ ನಿಮ್ಮನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.

ಈ ತುರ್ತುಸ್ಥಿತಿಯ ನಿಲುಗಡೆಗೆ ಮತ್ತೊಂದು ತುರ್ತು ನಿಲುಗಡೆಗೆ ನಾವು ಒಗ್ಗೂಡಬಹುದು, ಯಾವುದೇ ಹೊರಗಿನಿಂದ ನಮ್ಮನ್ನು ಸಂರಕ್ಷಿಸುವ ಹಿಂಬಾಲಕ ನಿಲುಗಡೆಗೆ ನಿಲ್ಲುವುದು. ಇದು ಮಾನಸಿಕ ಸರ್ಕ್ಯೂಟ್ ಬ್ರೇಕರ್ ಸ್ಟಾಪ್ ಆಗಿರಬಹುದು, ಅದರಲ್ಲಿ ನಾವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ತಪ್ಪು ಭಾಗವೆಂದು ನೋಡಿದರೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕಪ್ಪು ಹಂಸ ಅಥವಾ ಈವೆಂಟ್ ಹಾರಿಜಾನ್ ವಿಪತ್ತು ಸಂಭವಿಸಿದಾಗ ನಾವು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ನಮ್ಮ ವಹಿವಾಟಿನ ಮೇಲೆ ಪ್ಲಗ್ ಅನ್ನು ಎಳೆಯಬಹುದು.

ಸತತ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ವಹಿವಾಟಿನ ಸರಣಿಯ ನಂತರ ವ್ಯಾಪಾರ ಬಂಡವಾಳದ ಕಡಿತವನ್ನು ಗರಿಷ್ಠ ಡ್ರಾಡೌನ್ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡುವ ಒಟ್ಟು ಅಪಾಯವನ್ನು, ಹಾಗೆಯೇ ಡ್ರಾಡೌನ್ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಜಯಿಸಲು ಭಾವನಾತ್ಮಕ ಶಿಸ್ತುಗಳನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸುವ ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಇದಲ್ಲದೆ, ಸರಿಯಾದ ಸ್ಥಾನದ ಗಾತ್ರವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ರಾಜಧಾನಿ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರದ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಪರಿಮಾಣದ ಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ವ್ಯಾಪಾರಿ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ಣಯಿಸುವುದು ಎನ್ನುವುದು ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಲು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಏಕರೂಪದ ವ್ಯಾಪಾರಿ ತೀರ್ಮಾನ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆಯೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸ್ಥಾನ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುವುದು ಉತ್ತಮ ಸಹಾಯವಾಗಿದೆ.

ನಾವು ಒಂದು ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿ $ 5,000 ಖಾತೆಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನಾವು EUR / USD ನಲ್ಲಿ ನಮ್ಮ ಖಾತೆಗೆ 1% ನಷ್ಟು ಅಪಾಯವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ, ನಾವು ಪ್ರತಿ ವ್ಯಾಪಾರದಲ್ಲಿ ಕೇವಲ 50 ಡಾಲರ್ಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸರಳ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತೇವೆ.

USD 5,000 X 1% (ಅಥವಾ 0.01) = USD 50

ನಂತರ, ಪಿಪ್ಗೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ನಾವು ಬಳಸಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿರುವ ಸ್ಟಾಪ್ನ ಮೂಲಕ, ನಮ್ಮ $ 50 ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುವ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಾವು ವಿಂಗಡಿಸುತ್ತೇವೆ. ನಾವು 200 ಪಿಪ್ಸ್ನ ಗಮನಾರ್ಹವಾದ ಸ್ಟಾಪ್ ಲೆವೆಲ್ ಅನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಿದ್ದೇವೆಂದು ಊಹಿಸೋಣ.

(USD 50) / (200 ಪಿಪ್ಸ್) = USD 0.25 / ಪಿಪ್

ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ನಾವು EUR / USD ಯ ತಿಳಿದ ಘಟಕ / ಪಿಪ್ ಮೌಲ್ಯ ಅನುಪಾತದಿಂದ ಪ್ರತಿ ಪಿಪ್ಗೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಗುಣಿಸುತ್ತೇವೆ. ಈ ನಿದರ್ಶನದಲ್ಲಿ 10k ಘಟಕಗಳು (ಅಥವಾ ಒಂದು ಮಿನಿ ಲಾಟ್), ಪ್ರತಿ ಪೈಪ್ ಚಲನೆ USD 1 ಮೌಲ್ಯದ್ದಾಗಿದೆ.

ಪಿಪ್ಗೆ USD 0.25 (ಯೂರೋ / ಯುಎಸ್ಡಿನ 10k ಘಟಕಗಳು) / (ಪಿಪ್ಗೆ USD 1) = ಯುಯುಎನ್ಎಕ್ಸ್ ಯುಎಸ್ / ಯುಎಸ್ಡಿ ಯ ಯುನಿಟ್

ಆದ್ದರಿಂದ ನಾವು ನಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ವ್ಯಾಪಾರದ ಸೆಟಪ್ನೊಂದಿಗೆ 2,500% ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯೆಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ್ದೇವೆ, ನಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಮಾನದಂಡಗಳು ಅಥವಾ ಸೌಕರ್ಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ನಾವು 1 ಘಟಕಗಳು / USD ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಇರಿಸಿದ್ದೇವೆ.

ಕೊನೆಯಾಗಿ ಆದರೆ ಕನಿಷ್ಠ ವ್ಯಾಪಾರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಆಗಿದೆ. ಒಂದು ವ್ಯಾಪಾರಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಬೇಕು, ಅದು ವ್ಯಾಪಾರದ ನಿಲುಗಡೆಗಳು ಮತ್ತು ಭಾವನಾತ್ಮಕ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ - ಬಲವಾದ ಕಾರಣವಿಲ್ಲದೆ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ನಿರ್ಗಮಿಸಬಾರದು. ಒಂದು ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿ ಲಾಭದಾಯಕ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ತಪ್ಪುಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವ ವಿಲಕ್ಷಣವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.