PENGURUSAN RISIKO - Pelajaran 4
Dalam pelajaran ini anda akan belajar:
- Kepentingan Pengurusan Risiko
- Bagaimana ia digunakan dalam Strategi Perdagangan
Pengurusan risiko kami, melalui penerapan teknik pengurusan wang yang ketat dan berdisiplin, adalah landasan dasar dan menyediakan landasan, untuk membolehkan kami membina pelan dan strategi perdagangan kami. Seperti yang telah dibincangkan berkali-kali, daripada pelbagai elemen yang diperlukan untuk membina pelan perdagangan yang berkesan dan strategi yang terkandung di dalamnya, pengurusan wang adalah kunci. Tiada strategi perdagangan yang efektif yang boleh berfungsi tanpa pengurusan wang yang tepat.
Ia memainkan peranan penting dalam keputusan peniaga dan boleh digunakan sebagai alat untuk menghadkan risiko portfolio keseluruhan.
Pengurusan wang yang berjaya bergantung pada lima langkah penting:
- Nisbah risiko
- Risiko kepada nisbah ganjaran
- Pengeluaran maksima
- Saiz kedudukan yang betul
- Pengurusan Perdagangan
Apabila bercakap mengenai nisbah Risiko, seorang peniaga mesti menentukan berapa banyak yang dia akan kehilangan setiap dagangan, dan bergantung kepada gaya perdagangan, seseorang itu tidak boleh mengambil risiko lebih daripada 5% per perdagangan, ekuiti akaun. Walau bagaimanapun, peraturan 2% menjadi lebih popular sekarang-a-hari, di mana tidak lebih daripada 2% modal tidak harus terdedah kepada risiko kerugian. Menjadi lebih berhati-hati dan mempunyai peratusan yang lebih rendah untuk risiko setiap perdagangan akan membawa kepada ekuiti yang lebih tinggi pada penghujung hari.
Di samping itu, tahap hentian kerugian harus ditakrifkan dan ganjaran harus selalu dua atau tiga kali lebih tinggi daripada risiko. Hentikan kerugian datang dalam pelbagai bentuk; trailing stops, stop trailing yang dinamik, hentian keras, berhenti bencana dan berhenti mental. Semua mempunyai kegunaannya dan secara teori anda dapat melindungi diri anda dari banyak situasi dengan menggunakan gabungan beberapa.
Kami boleh menggabungkan halangan trailing ini dengan berhenti kecemasan yang lain, berhenti di bawah trailing stop, yang melindungi kami dari mana-mana outlier. Ini juga boleh menjadi perhentian pemutus litar mental, di mana kita secara efektif menarik plag pada semua perdagangan kita, jika kita mendapati diri kita salah sisi pasaran, apabila angsa hitam, atau kejadian bencana acara berlaku di pasaran.
Pengambilan maksimum merujuk kepada pengurangan modal perdagangan selepas satu siri penurunan dagangan yang berturut-turut. Oleh itu, adalah penting untuk menghadkan jumlah risiko yang didedahkan oleh perdagangan, serta disiplin emosi untuk mengatasi tempoh pengeluaran.
Selanjutnya, menentukan saiz kedudukan yang sepatutnya bergantung kepada modal yang ada dan pelan perdagangan. Pengetahuan jumlah dan cara menentukan saiz perdagangan yang betul adalah kunci untuk memaksimumkan hasilnya. Ia amat berguna untuk menggunakan kalkulator kedudukan untuk memastikan bahawa keputusan perdagangan seragam diambil.
Jika kami menggunakan sebagai contoh akaun $ 5,000 dan kami hanya mahu mengambil risiko 1% dari akaun kami pada EUR / USD, maka kami menggunakan pengiraan mudah untuk risiko hanya dolar 50 pada setiap perdagangan.
USD 5,000 x 1% (atau 0.01) = USD 50
Kemudian, kita akan membahagikan jumlah yang berisiko, $ 50 kami, dengan henti kami bersedia untuk digunakan, untuk mencari nilai setiap pip. Mari kita ingatkan kita menggunakan tahap hentian penting 200 pip.
(USD 50) / (200 pip) = USD 0.25 / pip
Akhir sekali, kami akan melipatgandakan nilai per pip oleh nisbah nilai unit / pip yang diketahui EUR / USD. Dalam hal ini dengan unit 10k (atau satu lot mini), setiap langkah pip bernilai USD 1.
USD 0.25 setiap pip (unit 10k EUR / USD) / (USD 1 setiap pip) = 2,500 unit EUR / USD
Oleh itu, kami akan memakai unit 2,500 EUR / USD atau kurang, untuk kekal di dalam parameter risiko atau tahap keselesaan kami, yang kami telah memutuskan adalah toleransi 1%, dengan persediaan perdagangan semasa kami.
Yang terakhir tetapi paling tidak adalah pengurusan perdagangan. Seorang peniaga mesti membangunkan suatu pelan perdagangan, yang akan merangkumi perhentian perdagangan dan kawalan emosi - tidak untuk keluar dari perdagangan tanpa alasan yang kuat. Berikutan pelan dagangan meningkatkan kemungkinan memiliki dagangan yang menguntungkan dan meminimumkan kesilapan.
