ਫੋਰੈਕਸ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਇੱਕ ਪੂਰੀ ਗਾਈਡ
ਜ਼ਰਾ ਸੋਚੋ ਕਿ ਜੇ ਦੁਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅਮਨ-ਕਾਨੂੰਨ ਨਾ ਹੁੰਦਾ ਤਾਂ ਕੀ ਹੁੰਦਾ। ਨਿਯਮਾਂ, ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ, ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੀ ਅਣਹੋਂਦ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਆਪਣੀ ਮਰਜ਼ੀ ਅਨੁਸਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਆਜ਼ਾਦੀ। ਜੇ ਉੱਪਰ ਵਰਣਿਤ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਵਾਪਰਨਾ ਸੀ, ਤਾਂ ਅਟੱਲ ਨਤੀਜਾ ਕੀ ਹੋਵੇਗਾ? ਹਫੜਾ-ਦਫੜੀ ਅਤੇ ਤਬਾਹੀ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕੁਝ ਨਹੀਂ! ਫੋਰੈਕਸ ਬਜ਼ਾਰ ਲਈ ਵੀ ਇਹੀ ਕਿਹਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਇੱਕ ਉਦਯੋਗ ਜਿਸਦਾ ਮਾਰਕੀਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ $5 ਟ੍ਰਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਰਿਟੇਲ ਫਾਰੇਕਸ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਰਹੀ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਦੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ; ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਖਿਡਾਰੀ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਨੈਤਿਕ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ।
ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਵਿੱਚ, ਓਵਰ-ਦੀ-ਕਾਊਂਟਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੁਆਰਾ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਲਗਾਤਾਰ ਸਰਗਰਮ ਹੈ; ਇੱਕ ਸੀਮਾ ਰਹਿਤ ਬਾਜ਼ਾਰ ਜੋ ਵਪਾਰ ਲਈ ਸਹਿਜ ਪਹੁੰਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਭੂਗੋਲਿਕ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੀ ਪਰਵਾਹ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ, ਇੱਕ ਅਮਰੀਕੀ ਵਪਾਰੀ ਅਮਰੀਕੀ-ਅਧਾਰਤ ਫਾਰੇਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ ਜਾਪਾਨੀ ਯੇਨ (GBP/JPY) ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮੁਦਰਾ ਐਕਸਚੇਂਜ ਜੋੜੇ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਪੌਂਡ ਦਾ ਵਪਾਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਫਾਰੇਕਸ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਮੂਹ ਹੈ ਜੋ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਚੂਨ ਫੋਰੈਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਅਤੇ ਵਪਾਰਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇੱਕ ਗਲੋਬਲ ਅਤੇ ਵਿਕੇਂਦਰੀਕ੍ਰਿਤ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਚੂਨ ਫੋਰੈਕਸ ਵਪਾਰ ਨੂੰ ਨਿਯਮਤ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ ਜੋ ਕਿ ਕੇਂਦਰੀ ਐਕਸਚੇਂਜ ਜਾਂ ਕਲੀਅਰਿੰਗ ਹਾਊਸ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਗਲੋਬਲ ਅਤੇ ਵਿਕੇਂਦਰੀਕ੍ਰਿਤ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਫੋਰੈਕਸ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਧੋਖਾਧੜੀ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਕਮਜ਼ੋਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਨਿਯਮ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਕੁਝ ਵਿਚੋਲੇ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਦਲਾਲ ਉੱਚ ਲੀਵਰੇਜ ਅਤੇ ਹੋਰ ਅਨੈਤਿਕ ਅਭਿਆਸਾਂ ਰਾਹੀਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ, ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਫੀਸਾਂ, ਸਮਝਦਾਰੀ ਵਾਲੇ ਖਰਚੇ, ਅਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇੰਟਰਨੈਟ ਰਾਹੀਂ ਮੋਬਾਈਲ ਵਪਾਰ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਨੇ ਪ੍ਰਚੂਨ ਵਪਾਰੀਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਆਸਾਨ ਅਤੇ ਨਿਰਵਿਘਨ ਵਪਾਰ ਅਨੁਭਵ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਅਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਵਪਾਰਕ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਨਾਲ ਆਇਆ ਸੀ ਜੋ ਅਚਾਨਕ ਬੰਦ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਫਰਾਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ, ਫੋਰੈਕਸ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਜਾਂਚਾਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਗਾਰੰਟੀ ਦੇਣ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਫੋਰੈਕਸ ਮਾਰਕੀਟ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਜਗ੍ਹਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਯਮ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੁਝ ਅਭਿਆਸਾਂ ਤੋਂ ਬਚਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਉਹ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਹਿੱਤਾਂ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਰਪੱਖ ਕਾਰਜਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ, ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਖਿਡਾਰੀਆਂ ਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਲਈ ਉਦਯੋਗ ਨਿਗਰਾਨ ਅਤੇ ਓਵਰਸੀਅਰ ਬਣਾਏ ਗਏ ਹਨ। ਕੁਝ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ, ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਦਲਾਲਾਂ ਨੂੰ ਸਰਕਾਰੀ ਅਤੇ ਸੁਤੰਤਰ ਅਥਾਰਟੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਕਮੋਡਿਟੀ ਫਿਊਚਰਜ਼ ਟਰੇਡਿੰਗ ਕਮਿਸ਼ਨ (CFTC) ਅਤੇ ਨੈਸ਼ਨਲ ਫਿਊਚਰਜ਼ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ (NFA), ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਵਿੱਚ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਮਿਸ਼ਨ (ASIC), ਅਤੇ FCA; ਯੂਕੇ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਆਚਰਣ ਅਥਾਰਟੀ। ਇਹ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਆਪੋ-ਆਪਣੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਰਾਖੇ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸਥਾਨਕ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਲਾਇਸੈਂਸ ਜਾਰੀ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਫਾਰੇਕਸ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਕੀ ਹਨ
ਫੋਰੈਕਸ ਬਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ, ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਏਜੰਸੀਆਂ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਜਿੰਮੇਵਾਰ ਹਨ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਬੈਂਕਾਂ, ਫੋਰੈਕਸ ਦਲਾਲਾਂ ਅਤੇ ਸਿਗਨਲ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਪੱਖ ਅਤੇ ਨੈਤਿਕ ਵਪਾਰਕ ਅਭਿਆਸਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਫੋਰੈਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ ਅਤੇ ਲਾਇਸੰਸਸ਼ੁਦਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਕੰਮ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਅਧਾਰਤ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਆਵਰਤੀ ਆਡਿਟ, ਸਮੀਖਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਮੁਲਾਂਕਣ ਜਾਂਚਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ ਅਤੇ ਇਹ ਕਿ ਉਹ ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਮਿਆਰਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮਾਂ ਲਈ ਪੂੰਜੀ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਅਕਸਰ ਇਹ ਮੰਗ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਦੇ ਇਕਰਾਰਨਾਮਿਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਫੰਡ ਹੋਣ ਅਤੇ ਨਾਲ ਹੀ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਹੋਵੇ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਫੋਰੈਕਸ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਆਪਣੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਨਿਯਮ ਦੇਸ਼ ਤੋਂ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਉਸ ਧਾਰਨਾ ਦੇ ਉਲਟ, ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਲਾਇਸੈਂਸ MIFID ਨਿਯਮ ਦੇ ਅਧੀਨ ਪੂਰੇ ਮਹਾਂਦੀਪ ਵਿੱਚ ਵੈਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਫੋਰੈਕਸ ਵਪਾਰਕ ਅਦਾਰੇ ਉਹਨਾਂ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨਾ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਯਮ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਫਸ਼ੋਰ ਬੈਂਕਿੰਗ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਮਿਲੀਆਂ ਟੈਕਸ ਪਨਾਹਗਾਹਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਪਨਾਹਗਾਹਾਂ। ਇਸਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਹੋਇਆ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਇੱਕ EU ਦੇਸ਼ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਸਾਈਪ੍ਰਸ ਵਿੱਚ CySEC ਵਰਗੀਆਂ ਸਮਾਨ ਨੀਤੀਆਂ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮਾਂ ਲਈ ਆਮ ਫਾਰੇਕਸ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲੋੜ
ਇੱਕ ਵਪਾਰ ਖਾਤੇ ਲਈ ਸਾਈਨ ਅੱਪ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਕਈ ਫੋਰੈਕਸ ਟਰੇਡਿੰਗ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ, ਸਥਿਤੀ, ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਅਤੇ ਸਥਾਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਅਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ। ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਫਾਰੇਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਹਨ ਜੋ ਘੱਟ ਵਪਾਰਕ ਲਾਗਤਾਂ ਅਤੇ ਉੱਚ ਲੀਵਰੇਜ (ਕੁਝ 1000:1 ਤੱਕ ਉੱਚ) ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਇਕੁਇਟੀ ਸੰਤੁਲਨ ਦੇ ਨਾਲ ਵੀ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਹੇਠਾਂ ਕੁਝ ਆਮ ਨਿਯਮ ਹਨ ਜੋ ਪ੍ਰਚੂਨ ਫਾਰੇਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਨੂੰ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਗਾਹਕ ਸਬੰਧਾਂ ਵਿੱਚ ਨੈਤਿਕਤਾ: ਇਹ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਯਥਾਰਥਵਾਦੀ ਜਾਂ ਗੁੰਮਰਾਹਕੁੰਨ ਦਾਅਵਿਆਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਹੈ। ਦਲਾਲਾਂ ਨੂੰ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਵਪਾਰਕ ਫੈਸਲਿਆਂ ਬਾਰੇ ਸਲਾਹ ਦੇਣ ਜਾਂ ਵਪਾਰਕ ਸਿਗਨਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਵੀ ਰੋਕਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਹਿੱਤ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਹਨ।
ਗਾਹਕ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ ਕਰਨਾ: ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ ਕਿ ਬ੍ਰੋਕਰ ਗਾਹਕਾਂ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਸੰਚਾਲਨ ਜਾਂ ਹੋਰ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਨਾ ਕਰਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਣਾਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਵੇ।
ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ: ਬ੍ਰੋਕਰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਦੀ ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਫੋਰੈਕਸ ਵਪਾਰ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਜੋਖਮਾਂ ਬਾਰੇ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਲੀਵਰੇਜ ਸੀਮਾਵਾਂ: ਲੀਵਰੇਜ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸੈੱਟ ਹੋਣ ਨਾਲ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕ ਇੱਕ ਸਵੀਕਾਰਯੋਗ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹਨ। ਇਸ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ, ਦਲਾਲਾਂ ਨੂੰ ਵਪਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਲਾਭ ਦੇਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਨਹੀਂ ਹੈ (ਮੰਨੋ, 1:1000)।
ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ: ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਦਲਾਲ ਤੋਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਵਿੱਚ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਚਾਹੇ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਦਾ ਐਲਾਨ ਕਰੇ ਜਾਂ ਨਾ ਕਰੇ।
ਆਡਿਟ: ਜਦੋਂ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਆਡਿਟ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਬ੍ਰੋਕਰ ਨੂੰ ਭਰੋਸਾ ਦਿਵਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਜੋਖਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਫੰਡ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਇਹ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਕਿ ਬ੍ਰੋਕਰ ਸਬੰਧਤ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਬਾਡੀ ਨੂੰ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਪੂਰਤੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ।
ਫਾਰੇਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਯੂਐਸ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਫਰੇਮਵਰਕ
ਦੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਪਾਰਕ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਤੇ, ਨੈਸ਼ਨਲ ਫਿਊਚਰਜ਼ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ (NFA) ਨਵੀਨਤਾਕਾਰੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਸੁਤੰਤਰ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਹੈ ਜੋ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵ ਬਜ਼ਾਰਾਂ ਅਤੇ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਫਾਰੇਕਸ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, NFA ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ:
- ਫੋਰੈਕਸ ਦਲਾਲਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਪਿਛੋਕੜ ਦੀ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੇਣਾ ਜੋ ਫੋਰੈਕਸ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹਨ।
- ਜ਼ਰੂਰੀ ਪੂੰਜੀ ਲੋੜਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ
- ਜਿੱਥੇ ਵੀ ਸੰਭਵ ਹੋਵੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨਾ
- ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ ਸਹੀ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ।
US ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸੈਕਸ਼ਨ
ਯੂਐਸ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, "ਗਾਹਕਾਂ" ਨੂੰ "10 ਮਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜਾਇਦਾਦ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਛੋਟੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ" ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਇਹ ਨਿਯਮ ਛੋਟੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹਿੱਤਾਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਲਈ ਬਣਾਏ ਗਏ ਹਨ, ਉੱਚ-ਸੰਪੱਤੀ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਮਿਆਰੀ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਫਾਰੇਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ ਯੋਗ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਪ੍ਰਬੰਧਾਂ ਦੀ ਰੂਪਰੇਖਾ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ।
- ਕਿਸੇ ਵੀ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਮੁਦਰਾਵਾਂ 'ਤੇ ਫਾਰੇਕਸ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਲਈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲੀਵਰੇਜ 50:1 (ਜਾਂ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਦੇ ਕਾਲਪਨਿਕ ਮੁੱਲ ਦੇ ਸਿਰਫ 2% ਦੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਲੋੜ) ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਬੇਲੋੜੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਨਾ ਮੰਨਣ। ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਅਮਰੀਕੀ ਡਾਲਰ, ਬ੍ਰਿਟਿਸ਼ ਪੌਂਡ, ਯੂਰੋ, ਸਵਿਸ ਫ੍ਰੈਂਕ, ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਡਾਲਰ, ਜਾਪਾਨੀ ਯੇਨ, ਯੂਰੋ, ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਅਤੇ ਨਿਊਜ਼ੀਲੈਂਡ ਡਾਲਰ ਹਨ।
- ਛੋਟੀਆਂ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਲਈ, ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲੀਵਰੇਜ ਜੋ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ 20:1 (ਜਾਂ ਕਲਪਨਾਤਮਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਮੁੱਲ ਦਾ 5%) ਹੈ।
- ਜਦੋਂ ਵੀ ਛੋਟੇ ਫਾਰੇਕਸ ਵਿਕਲਪ ਵੇਚੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਦੇ ਨਾਲ ਕਾਲਪਨਿਕ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਮੁੱਲ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਸੁਰੱਖਿਆ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਜੋਂ ਰੱਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
- ਇੱਕ ਲੰਬੇ ਫਾਰੇਕਸ ਵਿਕਲਪ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੂਰੇ ਵਿਕਲਪ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਨੂੰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
- FIFO, ਜਾਂ ਫਸਟ-ਇਨ-ਫਸਟ-ਆਊਟ ਨਿਯਮ, ਇੱਕੋ ਫੋਰੈਕਸ ਸੰਪੱਤੀ 'ਤੇ ਅਹੁਦਿਆਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੀ ਮਨਾਹੀ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਭਾਵ, ਕਿਸੇ ਖਾਸ ਮੁਦਰਾ ਜੋੜੇ 'ਤੇ ਮੌਜੂਦਾ ਖਰੀਦ/ਵੇਚਣ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵਰਗਾਕਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਅਤੇ ਉਲਟ ਸਥਿਤੀ ਨਾਲ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਫੋਰੈਕਸ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਹੈਜਿੰਗ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਨਾ.
- ਫੋਰੈਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੁਆਰਾ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਬਕਾਇਆ ਕੋਈ ਵੀ ਫੰਡ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਯੋਗ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਪੈਸਾ ਕੇਂਦਰਾਂ ਵਾਲੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਇੱਥੇ ਚੋਟੀ ਦੇ ਫਾਰੇਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸੂਚੀ ਹੈ
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ: ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਮਿਸ਼ਨ (ASIC)।
ਸਾਈਪ੍ਰਸ: ਸਾਈਪ੍ਰਸ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਮਿਸ਼ਨ (CySEC)
ਜਾਪਾਨ: ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਏਜੰਸੀ (FSA)
ਰੂਸ: ਫੈਡਰਲ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸੇਵਾ (FFMS)
ਦੱਖਣੀ ਅਫਰੀਕਾ: ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਸੰਚਾਲਨ ਅਥਾਰਟੀ (FSCA)
ਸਵਿਟਜ਼ਰਲੈਂਡ: ਸਵਿਸ ਫੈਡਰਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਕਮਿਸ਼ਨ (SFBC)।
ਯੂਨਾਈਟਿਡ ਕਿੰਗਡਮ: ਵਿੱਤੀ ਆਚਰਣ ਅਥਾਰਟੀ (FCA)।
ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ: ਵਸਤੂਆਂ ਅਤੇ ਫਿਊਚਰ ਟਰੇਡਿੰਗ ਕਮਿਸ਼ਨ (CFTC)।
ਸੰਖੇਪ
ਲੀਵਰੇਜ, ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲੋੜਾਂ, ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ, ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਸੰਬੰਧੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲੋੜਾਂ ਦੇਸ਼ ਤੋਂ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਕੇਂਦਰੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਯਮ ਸਥਾਨਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਚਲਾਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਸਥਾਨਕ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਉਹਨਾਂ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧਤ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਸਥਿਤੀ ਅਤੇ ਲਾਇਸੰਸਿੰਗ ਅਥਾਰਟੀ ਫਾਰੇਕਸ ਬ੍ਰੋਕਰ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਵਿਚਾਰਨ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਹਨ।
ਇੱਥੇ ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਵਿੱਚ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮਾਂ ਹਨ ਜੋ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੋਸਟ ਅਤੇ ਸੰਚਾਲਿਤ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਫਰਮਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਘਰੇਲੂ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਥਾਰਟੀ ਦੁਆਰਾ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਅਜਿਹੇ ਨਿਯਮ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਯੂਐਸ ਨਿਵਾਸੀਆਂ ਜਾਂ ਹੋਰ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਈਯੂ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਦੇ ਸਾਰੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
