ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ - ਪਾਠ 4
ਇਸ ਪਾਠ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਸਿੱਖੋਗੇ:
- ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ
- ਇਹ ਕਿਵੇਂ ਇੱਕ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਸਟ੍ਰੈਟਜੀ ਵਿੱਚ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ
ਸਖਤ ਅਤੇ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਧਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਤਕਨੀਕ ਦੇ ਜ਼ਰੀਏ, ਸਾਡੇ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਆਧਾਰ ਹੈ ਅਤੇ ਬੁਨਿਆਦ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਸਾਨੂੰ ਸਾਡੀ ਵਪਾਰ ਯੋਜਨਾ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਹਾਇਕ ਹੈ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਈ ਵਾਰ ਚਰਚਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਵਪਾਰਕ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਤੱਤਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਰਣਨੀਤੀਆਂ, ਪੈਸਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਇੱਕ ਕੁੰਜੀ ਹੈ. ਕੋਈ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਵਪਾਰਕ ਰਣਨੀਤੀ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਪੈਸਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੇ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ.
ਇਹ ਵਪਾਰੀਆਂ ਦੇ ਫੈਸਲਿਆਂ ਵਿਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਭੂਮਿਕਾ ਅਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸੀਮਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕ ਸਾਧਨ ਵਜੋਂ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.
ਸਫ਼ਲ ਪੈਸਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਹਿਮ ਪੰਜ ਕਦਮਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ:
- ਜੋਖਮ ਅਨੁਪਾਤ
- ਅਨੁਪਾਤ ਨੂੰ ਇਨਾਮ ਦੇਣ ਲਈ ਜੋਖਮ
- ਵੱਧ ਡਰਾਮਾ
- ਸਹੀ ਸਥਿਤੀ ਆਕਾਰ
- ਵਪਾਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
ਜੋਖਿਮ ਅਨੁਪਾਤ ਬਾਰੇ ਗੱਲ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ਇਕ ਵਪਾਰੀ ਨੂੰ ਇਹ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ ਕਿ ਉਹ ਪ੍ਰਤੀ ਵਪਾਰ ਗੁਆਉਣ ਲਈ ਕਿੰਨਾ ਤਿਆਰ ਹੈ, ਅਤੇ ਵਪਾਰ ਦੀ ਸ਼ੈਲੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਕ ਖਾਤਾ ਇਕੁਇਟੀ ਦੇ, ਪ੍ਰਤੀ ਵਪਾਰ 5% ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਜੋਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, 2% ਨਿਯਮ ਹੁਣ-ਇੱਕ-ਦਿਨ ਜਿਆਦਾ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਕਿ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 80% ਪੂੰਜੀ ਘਾਟੇ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ. ਵਧੇਰੇ ਸਾਵਧਾਨ ਹੋਣ ਅਤੇ ਪ੍ਰਤੀ ਵਪਾਰ ਪ੍ਰਤੀ ਜੋਖਮ ਘੱਟ ਹੋਣ ਦੇ ਕਾਰਨ ਦਿਨ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਸਟੀਵ ਹੋਣਾ ਪਵੇਗਾ.
ਇਸਦੇ ਇਲਾਵਾ, ਬੰਦ ਹੋਣ ਦੇ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਪਰਿਭਾਸ਼ਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਨਾਮ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਦੋ ਜਾਂ ਤਿੰਨ ਗੁਣਾਂ ਵੱਧ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਕਈ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ; ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਸਟਾਪਸ, ਡਾਈਨੈਮਿਕ ਟਰਿਲਿੰਗ ਸਟਾਪਸ, ਹਾਰਡ ਸਟਾਪਸ, ਆਫਸਟਰ ਸਟਾਪਸ ਅਤੇ ਮਾਨਸਿਕ ਸਟਾਪਸ. ਸਾਰੇ ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਇਸਤੇਮਾਲ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਸਿਧਾਂਤ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਕਈ ਸਥਿਤੀਆਂ ਤੋਂ ਕਈਆਂ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਬਚਾ ਸਕਦੇ ਹੋ.
ਅਸੀਂ ਇਸ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਸਟਾਪ ਨੂੰ ਇਕ ਹੋਰ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਸਟਾਪ ਨਾਲ ਜੋੜ ਸਕਦੇ ਹਾਂ, ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਸਟਾਪ ਦੇ ਹੇਠਾਂ ਇੱਕ ਸਟਾਪ, ਜੋ ਕਿ ਸਾਨੂੰ ਕਿਸੇ ਆਵਾਜਾਈ ਤੋਂ ਬਚਾਉਂਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਮਾਨਸਿਕ ਸਰਕਟ ਬ੍ਰੇਕਰ ਸਟੌਪ ਵੀ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਅਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਵਪਾਰਾਂ ਤੇ ਪਲੱਗ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਾਂ, ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਦਾ ਗਲਤ ਪੱਖ ਲੱਭਦੇ ਹਾਂ, ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਕਾਲਾ ਹੰਸ, ਜਾਂ ਘਟਨਾ ਰੁਝਾਨ ਆਫ਼ਤ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵਾਪਰਦਾ ਹੈ.
ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਡਰਾਮਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਭਾਵ ਲਗਾਤਾਰ ਘਰੇਲੂ ਵਪਾਰ ਦੀ ਲੜੀ ਦੇ ਬਾਅਦ ਵਪਾਰਕ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਕਮੀ ਨੂੰ ਸੰਕੇਤ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਈ, ਢੋਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕੁੱਲ ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਸੀਮਾ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਵਪਾਰ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਨਾਲ ਹੀ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਵੀ.
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸਹੀ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਆਕਾਰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਵਪਾਰਕ ਵਪਾਰ ਅਤੇ ਵਪਾਰਕ ਯੋਜਨਾ ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਵੌਲਯੂਮ ਦਾ ਗਿਆਨ ਅਤੇ ਸਹੀ ਵਪਾਰਕ ਆਕਾਰ ਕਿਵੇਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਹੈ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਰਨ ਦੀ ਕੁੰਜੀ ਹੈ. ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਿ ਇਕ ਵਰਦੀਧਾਰੀ ਵਪਾਰ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਲਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਸਥਿਤੀ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਮਦਦ ਦੀ ਹੈ
ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ $ 5,000 ਦੇ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਵਰਤਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਸਿਰਫ EUR / USD ਤੇ ਸਾਡੇ ਖਾਤੇ ਦਾ 1% ਖਤਰੇ ਵਿੱਚ ਪਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਹਰੇਕ ਵਪਾਰ 'ਤੇ ਕੇਵਲ 50 ਡਾਲਰ ਦਾ ਖਤਰਾ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਗਣਨਾ ਦਾ ਇਸਤੇਮਾਲ ਕਰਦੇ ਹਾਂ.
USD 5,000 x 1% (ਜਾਂ 0.01) = USD 50
ਫੇਰ, ਅਸੀਂ ਉਸ ਰਕਮ ਨੂੰ ਵਿਭਾਜਨ ਕਰਾਂਗੇ ਜੋ ਸਾਡੀ $ 50 ਹੈ, ਜੋ ਅਸੀਂ ਵਰਤੋ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਹੋਏ ਸਟਾਪ ਦੁਆਰਾ, ਪ੍ਰਤੀ ਪਾਈਪ ਦੀ ਕੀਮਤ ਲੱਭਣ ਲਈ. ਮੰਨ ਲਓ ਅਸੀਂ 200 ਪਾਈਪ ਦੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਸਟਾਪ ਲੈਵਲ ਨੂੰ ਵਰਤ ਰਹੇ ਹਾਂ
(USD 50) / (200 pips) = USD 0.25 / PIP
ਅਖੀਰ ਵਿੱਚ, ਅਸੀਂ ਯੂਰੋ / ਯੂ ਐਸ ਡੀ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਯੂਨਿਟ / ਪਿੱਪ ਵੈਲਯੂ ਅਨੁਪਾਤ ਅਨੁਸਾਰ ਮੁੱਲ ਪ੍ਰਤੀ ਪਾਈਪ ਗੁਣਾ ਕਰਾਂਗੇ. ਇਸ ਉਦਾਹਰਣ ਵਿੱਚ 10k ਇਕਾਈ (ਜਾਂ ਇੱਕ ਮਿੰਨੀ ਲਾਟ) ਦੇ ਨਾਲ, ਹਰੇਕ ਪਾਈਪ ਚਾਲ USD 1 ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਹੈ.
USD 0.25 ਰੁਪਏ ਪ੍ਰਤੀ ਪਾਈਪ (ਯੂਆਰਈ / ਯੂ ਐਸ ਡਾਲਰ ਦੇ ਐਕਸਗਨਡੇਕ ਯੂਨਿਟ) / (USD 10 per pip) = EUR / USD ਦੇ 1 ਯੂਨਿਟ
ਇਸ ਲਈ ਅਸੀਂ ਸਾਡੇ ਜੋਖਮ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਜਾਂ ਆਰਾਮ ਦੇ ਪੱਧਰ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਹਿਣ ਲਈ, EUR / USD ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਘੱਟ ਦੇ 2,500 ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਪਾਵਾਂਗੇ, ਜਿਸਦਾ ਅਸੀਂ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਸਾਡੇ ਮੌਜੂਦਾ ਵਪਾਰ ਸੈੱਟਅੱਪ ਦੇ ਨਾਲ, 1 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਸੀ.
ਵਪਾਰਕ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਆਖਰੀ ਹੈ ਪਰ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਨਹੀਂ. ਇੱਕ ਵਪਾਰੀ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਪਾਰ ਯੋਜਨਾ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਦੀਆਂ ਬੰਦਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਭਾਵਨਾਤਮਕ ਨਿਯੰਤ੍ਰਣ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣਗੀਆਂ - ਕਿਸੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਾਰਣ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਵਪਾਰ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਜਾਣ ਲਈ ਨਹੀਂ. ਇੱਕ ਵਪਾਰ ਯੋਜਨਾ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਲਾਭਦਾਇਕ ਟਰੇਡ ਹੋਣ ਦੀਆਂ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਗ਼ਲਤੀਆਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਤੋਂ ਘੱਟ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ.
