INTRODUCERE PE PIAȚA FOREXĂ - Lecția 1

În această lecție veți învăța:

• Ce este piața Forex?
• De ce piata Forex este considerata unica
• Cine sunt participanții la piață

Piața valutară modernă este adesea menționată ca: Forex, FX sau o piață valutară. Este o piață globală descentralizată sau "Over the Counter" (OTC) pentru tranzacționarea monedelor și a început să se formeze de la începutul lui 1970. Piața valutară include toate aspectele legate de cumpărarea, vânzarea și schimbul monedelor la prețurile lor actuale sau viitoare stabilite.

 Piața valutară este cea mai mare piață globală, potrivit BIS (banca de decontări internaționale), cifra de afaceri zilnică a 2016 a fost în medie de $ 5.1 trilioane în fiecare zi de tranzacționare. Principalii participanți la această piață sunt băncile internaționale. În 2106, Citi a fost responsabilă pentru cel mai mare procentaj de tranzacții valutare la 12.9%. JP Morgan cu 8.8%, UBS la 8.8%. Deutsche 7.9% și BoAML 6.4% au constituit restul primelor cinci instituții de tranzacționare în valută.

 Cele mai tranzacționate valute în funcție de valoare sunt: ​​dolarul american la 87.6%, euro la 31.3%, yen la 21.6%, lire sterline la 12.8%, dolarul australian la 6.9%, dolarul canadian la 5.1% și francul elvețian la 4.8%. Fiecare valoare este de fapt dublată (total 200%), datorită faptului că valutele sunt tranzacționate ca perechi valutare. Pe piața spot, conform studiului Trienal 2016 BIS, cele mai tranzacționate perechi de monede au fost:

EURUSD: 23.0% USDJPY: 17.7% GBPUSD: 9.2% 

Cel mai mare centru comercial de tranzacționare pentru valută este în Londra, Marea Britanie. Se estimează că Londra reprezintă aproximativ. 35% din toate tranzacțiile valutare. Ca un exemplu al dominației și importanței Londrei; când FMI (Fondul Monetar Internațional) calculează valoarea DST (drepturi speciale de tragere) în fiecare zi de tranzacționare, acestea utilizează prețurile de pe piața Londrei exact la ora Londrei (GMT) în ziua respectivă. DST cuprinde un coș de valute internaționale, similar cu modul în care se calculează indicele dolarului.

Piața valutară există în principal pentru comercianții instituționali pentru a schimba valute în numele clienților lor, scopul lor secundar; ca vehicul pentru speculații, este în multe privințe un produs secundar al scopului său inițial.

 Piața valutară ajută comerțul internațional și investițiile, permițând, de exemplu, conversia monetară; prin capacitatea de a se angaja în schimb valutar, o companie cu sediul în Marea Britanie poate importa bunuri din zona euro și poate plăti cu euro, în ciuda faptului că moneda națională este în lire sterline. Tranzacția valutară tipică valutară implică cumpărarea unei cantități de o monedă cu alta.

 Piața valutară este considerată unică deoarece are următoarele caracteristici:

• Volumul mare de tranzacționare de circa $ 5.1 trilioane pe zi, reprezentând cea mai mare clasă de active din lume, având ca rezultat o lichiditate ridicată.
• Rețea globală, cu o funcționare continuă și acces la 24 ore pe zi cinci zile pe săptămână; tranzacționare de la 22: 00 GMT duminică (Sydney) până la 22: 00 GMT vineri (New York).
• Varietatea complexă de factori și evenimente de știri care afectează cursurile de schimb.
• Marjele scăzute ale profitului relativ, comparativ cu alte piețe cu venit fix.
• Utilizarea efectului de levier pentru a spori potențial marjele de profit și pierderi.

Tranzacționarea pe piețele forex are loc în principal prin instituții financiare și bănci de investiții, care funcționează pe mai multe niveluri. Tranzacțiile se efectuează de obicei printr-un număr mai mic de societăți financiare denumite "dealeri". Majoritatea dealerilor valutare sunt bănci, prin urmare acest nivel de tranzacționare este denumit "piața interbancară". Tranzacțiile între dealerii de valută pot implica sute de milioane de unități de monedă. Forex Trading este unic datorită problemelor de suveranitate care împiedică un supervizor general să reglementeze efectiv industria și activitățile. 

Istoricul tranzacțiilor Forex pentru comercianții individuali

Înainte de crearea platformelor de tranzacționare valutare la sfârșitul anului 90, tranzacționarea în valută sa limitat în principal la instituțiile financiare mari. Odată cu creșterea internetului, a software-ului de tranzacționare și a brokerilor din Forex care permiteau tranzacționarea pe margine, tranzacțiile cu amănuntul au început să se mențină. Comercianții individuali, privați, pot acum să tranzacționeze ceea ce numim "tranzacții valutare la fața locului" cu brokeri, dealeri și producători de piață cu ceea ce se numește "marjă"; comercianții trebuie să riste doar un mic procent din mărimea comerțului real, să cumpere și să vândă perechile de monede în câteva secunde.

Prima generație de platforme de tranzacționare online pe piața valutară a intrat în vigoare la sfârșitul lui 1990. Tehnologia internetului a permis tranzacționarea pe piața valutară a comerțului cu amănuntul să dezvolte modalități clare de acces pentru clienți pentru a tranzacționa perechile de valută prin tranzacționarea de pe propriile computere.

Platformele de tranzacționare au fost inițial bazate pe programe de bază descărcate cu ușurință pe computerele personale, de exemplu; tot mai popular MetaTrader 4, funcții avansate, cum ar fi instrumente de analiză grafică și de analiză tehnică, urmate rapid. Următorul salt înainte a fost martorul trecerii la ceea ce se numește "platforme web" și dispozitive mobile cum ar fi; tablete și smartphone-uri. În ultimii ani, de la aproximativ 2010, sa accentuat puternic evoluțiile pentru integrarea instrumentelor de tranzacționare automate în platforme, tranzacționarea socială și tranzacționarea pe piața valutară copie / oglindă, a crescut semnificativ.

Potrivit ultimului sondaj BIS citat mai sus, cele două centre principale de tranzacționare speculativă privată FX private sunt SUA și Marea Britanie, situație care a rămas neschimbată de la începutul comerțului "internet" modern în 1990. Raportul sugerează că tranzacționarea cu amănuntul reprezintă un (foarte semnificativ) 5.5% din cifra de afaceri zilnică în totalul cifrei de afaceri de $ 5.1 trilioane pe zi.

Participanții la piață implicați în tranzacționarea valutară sunt în principal: companii comerciale, bănci centrale, fixare valutară, firme de administrare a investițiilor, firme nebancare de forex, firme de transfer de bani / birouri de schimb, guverne, bănci centrale și comercianți de schimb valutar cu amănuntul.

Comerțul cu amănuntul în valută este aspectul tranzacționării persoanelor fizice și a comercianților implicați, acestea desfășoară tranzacții în valută prin intermediul a două tipuri principale de brokeri valutari care oferă oportunitatea tranzacționării speculative a monedelor; brokeri, dealeri / producători de piață. Brokerii acționează ca agent al clientului pe piața valutară pentru a obține cele mai bune prețuri de pe piața de vânzare cu amănuntul prin tranzacționarea în numele clientului cu amănuntul. Brokerii vor percepe o comisionă sau o "marjă" în plus față de prețul obținut pe piață, pentru a obține un profit. În timp ce dealerii sau factorii de decizie de piață acționează ca principal în tranzacție, în schimb tranzacționarea față de clientul cu amănuntul, citând un preț pe care ei îl împărtășesc în calitate de dealeri / producători de piață.