Что такое кредитное плечо в торговле на Форекс?
Использование кредитного плеча популярно в торговле на Форекс. Трейдеры увеличивают свою покупательную способность, занимая деньги у брокера для торговли более значительными позициями в валюте.
Пока у вас достаточно маржи на вашем счете, ваш брокер позволит вам получить кредитное плечо, но есть ограничения на сумму, которую вы можете использовать, в зависимости от того, где вы находитесь и какими валютными парами вы хотите торговать.
Кредитное плечо увеличивает прибыль от благоприятных колебаний обменного курса валюты. Однако кредитное плечо также может увеличить убытки. Форекс-трейдеры должны научиться управлять этой силой и использовать стратегии управления рисками для снижения потенциальных убытков на валютном рынке.
Что означает кредитное плечо в торговле на форекс?
Рынок форекс - это самый крупный мировой рынок. Каждый торговый день обменивается валюты на сумму около 5 триллионов долларов.
Торговля на Форекс включает в себя покупку и продажу валюты в надежде получить прибыль, поскольку настроение и стоимость валюты одной страны падает или растет по сравнению с другой.
Инвесторы используют кредитное плечо для увеличения своей прибыли от торговли на форекс, и исторически рынок форекс предоставлял самый высокий уровень кредитного плеча, доступный для розничных инвесторов.
Кредитное плечо - это кредит, предоставляемый трейдеру от брокера. Без кредитного плеча у многих розничных трейдеров не было бы необходимого капитала на своих счетах для эффективной торговли.
Счет трейдера позволяет торговать с использованием маржи или заемных средств, а брокеры ограничивают доступную сумму.
Брокеры требуют, чтобы процент от условной суммы сделки оставался на счете в виде денежных средств, что называется начальной маржей.
Какое кредитное плечо я должен использовать на форексе?
Кредитное плечо, которое вы используете в любой торговле на Форекс, будет зависеть от ограничений, которые ваш брокер позволяет вам применять, и от уровня риска по сравнению с вознаграждением, которое вы хотите получить.
Брокеры позволят вам увеличить лимит кредитного плеча, если на вашем торговом счете достаточно маржи, чтобы покрыть риски. Но брокеры в ЕС должны соблюдать определенные правила, установленные ESMA, и этот вопрос мы рассмотрим более подробно ниже.
Размер используемого кредитного плеча зависит от вашего предпочтительного стиля торговли и от того, насколько агрессивна ваша торговля. Например, скальпер может получить доступ к более высоким уровням кредитного плеча, но потребовать меньшую маржу на своем счете, потому что их сделки краткосрочные, а общий риск на евро или доллар в каждой сделке намного меньше, чем у свинг-трейдера.
Напротив, свинг-трейдер, вероятно, возьмет на себя больший риск, потому что их общий размер позиции больше; в то время как риск скальпера на сделку может составлять 50 долларов, трейдер на колебаниях может рисковать 500 долларами.
Кредитное плечо, которое вы используете, или потребность в нем, также будет зависеть от общей техники, которую вы применяете. Ваш метод и стратегия могут быть относительно высокими с точки зрения риска по сравнению с вознаграждением. Следовательно, вам понадобится больше кредитного плеча и больше маржи на вашем счете, чтобы выполнять и оставаться в ваших сделках.
Какое кредитное плечо является лучшим на форексе?
На этот вопрос нет простого ответа, потому что во многих отношениях наилучшее кредитное плечо, которое можно применить к вашим сделкам, является субъективным, а иногда и спорным вопросом.
Как упоминалось ранее, необходимое кредитное плечо зависит от вашего стиля трейдера и общей техники, которую вы используете.
Некоторые трейдеры откажутся от использования чрезмерного кредитного плеча, потому что их подход основан на контроле риска, когда это возможно.
Другие трейдеры преуспевают в возможности использовать кредитное плечо, потому что они очень уверены в своей общей стратегии.
Примеры коэффициентов кредитного плеча
Начальная маржа, требуемая брокерами, будет варьироваться в зависимости от размера сделки. Если инвестор покупает EUR / USD на сумму 100,000 1,000 долларов, ему может потребоваться сохранить на счете 1 XNUMX долларов в качестве маржи; маржинальное требование будет составлять XNUMX%.
Коэффициент кредитного плеча показывает, как размер сделки соотносится с маржей брокера. В приведенном выше примере коэффициент кредитного плеча для сделки равен 100: 1.
При депозите в 1,000 долларов инвестор может торговать валютной парой на 100,000 долларов. Требование маржи 2% должно быть на вашем счете для кредитного плеча 50: 1 и 4% для сделки с кредитным плечом 25: 1.
Ваш брокер подчиняется правилам финансовых органов страны, где он находится. Тем не менее, брокер может дополнительно изменить свои требования к кредитному плечу и марже в зависимости от того, насколько волатильна валютная пара.
Например, GBP / JPY более волатильна и имеет меньший объем торгов, чем GBP / USD, поэтому вы ожидаете получить меньшее кредитное плечо на GBP / JPY.
Как применить кредитное плечо на форексе?
Вы можете применять различные уровни кредитного плеча в соответствии с лимитами вашего брокера, выбирая из типичного раскрывающегося меню на платформе. Брокер автоматически запрограммирует свою платформу, чтобы помочь вам в этом процессе.
Если уровень кредитного плеча недоступен или у вас недостаточно доступной маржи на вашем счете, сделка не будет выполнена.
Затем ваш брокер проинструктирует вас увеличить капитал на вашем счете и порекомендует, какие лимиты кредитного плеча существуют для транзакции, которую вы хотите совершить.
Почему брокеры форекс предоставляют кредитное плечо
К настоящему моменту вы, вероятно, знаете, что валютные пары не колеблются так широко или сильно, как другие ценные бумаги, такие как фондовые индексы, товары или отдельные акции и акции.
Большинство валютных пар торгуются в диапазоне примерно 1% в течение торгового дня. Напротив, популярные акции, такие как Nasdaq FAANG, могут колебаться на 5% за день. Нефть и криптовалюты могут вырасти или упасть на 10% в любой торговый день.
Из-за этой разницы в торговых диапазонах брокеры могут предлагать большее кредитное плечо по валютным парам, чем по акциям, товарам или индексам акций. Брокеры могут предлагать 20: 1 или 30: 1 по валютным парам. Когда дело доходит до криптовалют, брокеры, как правило, не предоставляют кредитное плечо или не предоставляют кредитное плечо 2: 1 из-за непредсказуемых колебаний цены.
Каковы преимущества кредитного плеча при торговле на Форекс?
Основным преимуществом использования кредитного плеча на форексе является контроль и торговля более значительными суммами валюты. При 100: 1 вы бы управляли размером сделки в 10,000 100, имея всего XNUMX единиц вашей базовой валюты.
Если бы кредитное плечо не было доступно, вы бы торговали только 100, что затрудняло бы получение прибыли с рынка. Перечислим еще несколько преимуществ.
- Низкие капитальные вложения
До появления кредитного плеча торговать на рынках могли только богатые люди или учреждения. Власть позволяет вам максимально использовать свой капитал. Вы можете рассматривать свой капитал как актив, чтобы увеличить его способность торговать на финансовых рынках.
Высокое кредитное плечо похоже на получение ссуды у брокера, но без процентов. Это как получить бизнес-ссуду в банке без необходимости проходить проверку кредитоспособности.
Использование кредитного плеча помогает вам получать более значительную прибыль за более короткий период, возможно, за счет низкой капитальной базы.
Если вы умело используете кредитное плечо, вам нужно только увеличить вкладываемый капитал, чтобы добиться увеличения прибыли. Даже имея 500 долларов на вашем счете, у вас есть шанс заработать, как если бы у вас был доступ к 50,000 100 долларов с кредитным плечом 1: XNUMX.
- Торгуйте с более низкой волатильностью
Кредитное плечо может помочь вам выжать прибыль из торговли валютой при низкой волатильности. Даже незначительная разница в цене и небольшие колебания могут привести к прибыли, если вы будете осторожно и умело применять рычаги воздействия.
Какие минусы кредитного плеча?
Как упоминалось ранее, кредитное плечо может быть обоюдоострым мечом; хотя прибыль увеличивается, ваши потенциальные убытки тоже. Вот краткий список ошибок при использовании кредитного плеча.
Убытки могут быть огромными, а прибыль сокращаться с использованием кредитного плеча. Если вы торгуете с более высоким коэффициентом кредитного плеча, не следует ожидать, что цена всегда будет двигаться в вашу пользу. Откровенно говоря, чрезмерная сила кредитного плеча, если ее неправильно применить к вашей торговой технике, может быть разрушительной.
- Постоянная ответственность
Когда вы применяете кредитное плечо, вы берете на себя дополнительную ответственность. Вы должны убедиться, что на вашем счете доступен определенный уровень маржи для каждой совершаемой вами сделки. Короче говоря, кредитное плечо не совсем бесплатное и сопряжено с дополнительным риском.
После того, как вы воспользуетесь кредитным плечом, предложенным вашим брокером, вы должны выполнить обязательство по этому обязательству. Независимо от того, выиграет ли транзакция или проиграет, вы должны заплатить основную сумму.
- Риск маржинального требования
Вы должны выполнить условия маржи, прежде чем вам будет предоставлено кредитное плечо. Вы должны выполнить размер транзакции, установленный брокером. Брокер может потребовать маржи, если вы не убедитесь, что на вашем счете достаточно капитала, чтобы ваши сделки продолжались и выполнялись требования кредитного плеча.
Ваш портфель и любые текущие валютные позиции могут быть ликвидированы, если у вас недостаточно маржи, потому что вы торгуете с лимитом кредитного плеча. Даже прибыльные позиции будут закрыты досрочно.
Ограничения кредитного плеча ESMA
Вы должны знать об ограничениях на кредитное плечо, установленных европейским органом власти ESMA.
Ограничения, установленные Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам, окажут сильное влияние на размер транзакций, которые вы можете выполнять, поскольку они связаны с капиталом и доступной маржей на вашем счете.
Существуют лимиты кредитного плеча на открытие позиции европейским розничным клиентом, если он базируется и торгует через европейского брокера. Они варьируются от 30: 1 до 2: 1, что зависит от волатильности базового актива.
- 30: 1 для основных валютных пар
- 20: 1 для неосновных валютных пар, золота и основных индексов
- 10: 1 для товаров, отличных от золотовалютных индексов
- 5: 1 для отдельных акций
- 2: 1 для криптовыделения
Нажмите на кнопку ниже, чтобы загрузить нашу статью «Что такое кредитное плечо в торговле на рынке Форекс?» Руководство в PDF
