RIADENIE RIZÍK - Lekcia 4
V tejto lekcii sa naučíte:
- Význam riadenia rizík
- Ako sa uplatňuje v obchodnej stratégii
Riadenie nášho rizika prostredníctvom uplatňovania prísnej a disciplinovanej techniky riadenia peňazí je základným kameňom a poskytuje základy, ktoré nám umožňujú vytvárať náš obchodný plán a stratégie. Ako už bolo mnohokrát diskutované, z rôznych prvkov potrebných na vybudovanie efektívnych obchodných plánov a stratégií, ktoré sú v ňom obsiahnuté, je kľúčom riadenie peňazí. Žiadna efektívna obchodná stratégia nemôže fungovať bez presného riadenia peňazí.
Zohráva významnú úlohu v rozhodnutiach obchodníkov a môže sa použiť ako nástroj na obmedzenie rizika celkového portfólia.
Úspešný manažment peňazí závisí od kľúčových piatich krokov:
- Pomer rizika
- Pomer rizika a odmeny
- Maximálne čerpanie
- Správna veľkosť pozície
- Obchodné riadenie
Keď hovoríme o pomere rizika, obchodník musí určiť, koľko je ochotný stratiť na obchod, a v závislosti od spôsobu obchodovania by človek nemal riskovať viac ako 5% na obchod, vlastného imania účtu. Pravidlo 2% sa však stalo populárnejšími v súčasnosti, keď nie viac ako 2% kapitálu by nemalo byť vystavených riziku straty. Byť opatrnejší a mať nižšie percento rizika na obchod bude viesť ku zvýšeniu vlastného imania na konci dňa.
Okrem toho by sa mali definovať hladiny stop loss a odmena by mala byť vždy dvakrát alebo trikrát vyššia ako riziko. Stopové straty vznikajú v rôznych podobách; koncové zastávky, dynamické koncové zastávky, tvrdé zastávky, zastavenie po havárii a mentálne zastávky. Všetky majú svoje využitie a teoreticky by ste sa mohli chrániť pred mnohými situáciami pomocou kombinácie niekoľkých.
Môžeme skombinovať túto zastávku s ďalším núdzovým zastavením, zastávku pod vlečnou zastávkou, ktorá nás chráni pred akýmkoľvek odľahčením. To by mohlo byť aj duša istič zastaviť, na ktorom sme účinne vytiahnuť konektor na všetky naše obchody, ak sa ocitneme na zlej strane trhu, keď sa čierna labuť, alebo udalosť horizont katastrofa na trhu.
Maximálne čerpanie sa vzťahuje na zníženie obchodného kapitálu po sérii po sebe idúcich stratových obchodov. Preto je dôležité obmedziť celkové riziko, ktorému sú obchody vystavené, ako aj emocionálnu disciplínu na prekonanie období čerpania.
Okrem toho určenie správnej veľkosti pozície závisí od kapitálu, ktorý má obchod, a od obchodného plánu. Znalosť objemu a ako určiť správnu veľkosť obchodu je kľúčom k maximalizácii výsledkov. Je veľmi užitočné použiť kalkulačku pozícií, aby sa zabezpečilo, že sa prijme jednotné obchodné rozhodnutie.
Ak použijeme ako príklad $ 5,000 účet a chceme len riskovať 1% z nášho účtu na EUR / USD, potom použijeme jednoduchý výpočet na riziko len 50 dolárov na každý obchod.
USD 5,000 x 1% (alebo 0.01) = USD 50
Potom rozdelíme sumu, ktorú riskujeme, náš $ 50, na stopu, ktorú sme pripravení použiť, aby sme našli hodnotu na pip. Predpokladajme, že používame významnú úroveň zastavenia jadier 200.
(USD 50) / (200 pips) = USD 0.25 / pip
Nakoniec vynásobíme hodnotu na pip známym pomerom jednotka / pip hodnoty EUR / USD. V tomto prípade s jednotkami 10k (alebo jedným mini lotom) stojí každý ťah pipu za USD 1.
USD 0.25 na pip (10k jednotiek EUR / USD) / (USD 1 na pip) = 2,500 jednotiek EUR / USD
Preto by sme na jednotky 2,500 vložili EUR / USD alebo menej, aby sme zostali v rámci našich rizikových parametrov alebo úrovne komfortu, o ktorých sme sa rozhodli, že je to tolerancia 1%, s naším súčasným nastavením obchodu.
V neposlednom rade je to riadenie obchodu. Obchodník musí vypracovať obchodný plán, ktorý bude obsahovať obchodné zastávky a emocionálnu kontrolu - nie opustiť obchod bez silného dôvodu. Sledovanie obchodného plánu zvyšuje šance na ziskové obchody a minimalizuje chyby.
