Ký quỹ miễn phí trong Forex là gì
Có lẽ bạn đã từng nghe đến từ "ký quỹ miễn phí" trong giao dịch ngoại hối trước đây, hoặc có thể đó là một thuật ngữ hoàn toàn mới đối với bạn. Dù bằng cách nào, đó là một chủ đề quan trọng mà bạn phải hiểu để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối giỏi.
Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ phân tích thế nào là ký quỹ miễn phí trong ngoại hối, cách tính toán nó, nó liên quan như thế nào đến đòn bẩy và nhiều hơn thế nữa.
Vì vậy, hãy đảm bảo gắn bó cho đến cùng!
Lề là gì?
Đầu tiên, hãy thảo luận về ý nghĩa của ký quỹ trong giao dịch ngoại hối.
Khi giao dịch ngoại hối, bạn chỉ cần một số vốn nhỏ để mở và giữ một vị thế mới.
Vốn này được gọi là tỷ suất lợi nhuận.
Ví dụ: nếu bạn muốn mua USD / CHF trị giá 10,000 đô la, bạn không phải đặt toàn bộ số tiền; thay vào đó, bạn có thể đặt một phần, chẳng hạn như 200 đô la.
Ký quỹ có thể được gọi là một khoản tiền gửi trung thực hoặc bảo mật cần thiết để mở và duy trì một vị thế.
Đó là một sự đảm bảo rằng bạn có thể tiếp tục giữ giao dịch mở cho đến khi nó đóng cửa.
Ký quỹ không phải là phí hay chi phí giao dịch. Thay vào đó, nó là một phần nhỏ số tiền của bạn mà nhà môi giới ngoại hối chặn trong tài khoản của bạn để giữ cho giao dịch của bạn mở và đảm bảo rằng bạn có thể bù đắp cho bất kỳ tổn thất nào trong tương lai. Nhà môi giới sử dụng hoặc khóa phần tiền này của bạn trong suốt thời gian giao dịch cụ thể.
Khi bạn đóng một giao dịch, số tiền ký quỹ được "giải phóng" hoặc "giải phóng" trở lại tài khoản của bạn và hiện có sẵn để mở các giao dịch mới.
Số tiền ký quỹ được yêu cầu bởi nhà môi giới ngoại hối của bạn sẽ xác định mức đòn bẩy tối đa mà bạn có thể sử dụng trong tài khoản giao dịch của bạn. Do đó, giao dịch với đòn bẩy còn được gọi là giao dịch ký quỹ.
Mỗi nhà môi giới đều có các yêu cầu ký quỹ khác nhau, bạn nên biết điều này trước khi chọn nhà môi giới và bắt đầu giao dịch ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ có thể có nhiều loại kết quả. Nó có thể tác động tích cực hoặc tiêu cực đến kết quả giao dịch của bạn, vì vậy nó là con dao hai lưỡi.
Ký quỹ miễn phí nghĩa là gì?
Bây giờ bạn đã biết giao dịch ký quỹ là gì và nó hoạt động như thế nào, đã đến lúc chuyển sang các loại ký quỹ. Ký quỹ có hai loại; đã sử dụng và ký quỹ miễn phí.
Tổng số tiền ký quỹ từ tất cả các vị thế mở được cộng lại với nhau để tạo thành số tiền ký quỹ đã sử dụng.
Sự khác biệt giữa vốn chủ sở hữu và ký quỹ đã sử dụng là ký quỹ tự do. Nói một cách khác, ký quỹ miễn phí là số tiền trong tài khoản giao dịch được sử dụng để mở các vị thế mới.
Bạn có thể tự hỏi, "Vốn chủ sở hữu" là gì?
Vốn chủ sở hữu là tổng số dư tài khoản và lãi hoặc lỗ chưa thực hiện từ tất cả các vị thế đang mở.
Khi chúng ta nói về số dư tài khoản, chúng ta đang đề cập đến tổng số tiền tiền gửi vào tài khoản giao dịch (phần này cũng chứa số tiền ký quỹ được sử dụng cho bất kỳ vị thế mở nào). Nếu bạn không có vị thế mở, vốn chủ sở hữu của bạn bằng số dư tài khoản giao dịch của bạn.
Công thức cho vốn chủ sở hữu là:
Vốn chủ sở hữu = số dư tài khoản + lãi (hoặc lỗ) thả nổi
Ký quỹ miễn phí còn được gọi là ký quỹ khả dụng vì nó là ký quỹ bạn có thể sử dụng.
Trước khi tìm hiểu sâu hơn về ký quỹ miễn phí, bạn phải hiểu ba khái niệm chính; mức ký quỹ, cuộc gọi ký quỹ và lệnh dừng.
1. Mức ký quỹ
Mức ký quỹ là một giá trị phần trăm được tính bằng cách chia vốn chủ sở hữu cho số tiền ký quỹ đã sử dụng.
Mức ký quỹ cho biết số tiền của bạn có sẵn cho các giao dịch mới.
Mức ký quỹ của bạn càng cao, bạn càng có nhiều ký quỹ miễn phí để giao dịch.
Giả sử bạn có số dư tài khoản 10,000 đô la và muốn mở giao dịch cần ký quỹ 1,000 đô la.
Nếu thị trường thay đổi so với bạn, dẫn đến khoản lỗ 9,000 đô la chưa thực hiện, vốn chủ sở hữu của bạn sẽ là 1,000 đô la (tức là 10,000 - 9,000 đô la). Trong trường hợp này, vốn chủ sở hữu của bạn bằng với số tiền ký quỹ của bạn, ngụ ý rằng mức ký quỹ của bạn là 100 phần trăm. Điều này cho thấy bạn sẽ không thể thêm các vị thế mới vào tài khoản của mình nữa trừ khi thị trường đi theo hướng thuận lợi của bạn và vốn chủ sở hữu của bạn tăng trở lại, hoặc bạn gửi thêm tiền vào tài khoản của bạn.
2. Cuộc gọi ký quỹ
Khi nhà môi giới của bạn cảnh báo bạn rằng mức ký quỹ của bạn đã giảm xuống dưới mức tối thiểu được chỉ định, thì đây được gọi là một cuộc gọi ký quỹ.
Một cuộc gọi ký quỹ xảy ra khi số tiền ký quỹ tự do của bạn bằng XNUMX và tất cả những gì còn lại trong tài khoản giao dịch của bạn là số tiền ký quỹ đã sử dụng hoặc bắt buộc của bạn.
3. Mức dừng
Mức dừng trong giao dịch ngoại hối xảy ra khi mức ký quỹ của bạn giảm xuống dưới mức quan trọng. Tại thời điểm này, một hoặc nhiều vị thế mở của bạn sẽ được nhà môi giới của bạn tự động thanh lý.
Việc thanh lý này xảy ra khi các vị thế mở của tài khoản giao dịch không còn được hỗ trợ do thiếu tiền.
Chính xác hơn, mức dừng đạt được khi vốn chủ sở hữu giảm xuống dưới một tỷ lệ phần trăm nhất định của mức ký quỹ đã sử dụng.
Nếu mức này đạt, nhà môi giới của bạn sẽ tự động bắt đầu đóng các giao dịch của bạn, bắt đầu với mức lợi nhuận ít nhất, trước khi mức ký quỹ của bạn trở lại trên mức dừng.
Một bài phát biểu quan trọng cần thêm ở đây là nhà môi giới của bạn sẽ đóng các vị trí của bạn theo thứ tự giảm dần, bắt đầu với vị trí lớn nhất. Việc đóng một vị trí sẽ giải phóng số tiền ký quỹ đã sử dụng, điều này làm tăng mức ký quỹ và có thể đưa nó trở lại mức dừng. Nếu không, hoặc nếu thị trường tiếp tục đi ngược lại với bạn, nhà môi giới sẽ đóng các vị thế.
Ok, trở lại với ký quỹ miễn phí!
Đây là cách bạn có thể tính toán ký quỹ miễn phí:
Tính toán tiền ký quỹ miễn phí
Ký quỹ tự do được tính như sau:
Ký quỹ tự do = vốn chủ sở hữu - ký quỹ đã sử dụng
Nếu bạn có các vị thế mở đã sinh lời, vốn chủ sở hữu của bạn sẽ tăng lên, có nghĩa là bạn sẽ có số tiền ký quỹ tự do tăng lên.
Nếu bạn bị mất các vị thế mở, vốn chủ sở hữu của bạn sẽ giảm, có nghĩa là bạn sẽ có ít ký quỹ tự do hơn.
Ví dụ về tiền ký quỹ miễn phí
- Giả sử bạn không có bất kỳ vị thế mở nào và số dư tài khoản của bạn là $ 1000. Vì vậy, tiền ký quỹ miễn phí của bạn sẽ là bao nhiêu?
Hãy tính toán bằng cách sử dụng các phương trình nêu trên.
Vốn chủ sở hữu = số dư tài khoản + lãi / lỗ thả nổi
1,000 đô la = 1,000 đô la + 0 đô la
Bạn không có lãi hoặc lỗ thả nổi bởi vì bạn không có bất kỳ vị thế khả dụng nào.
Nếu bạn không có bất kỳ vị thế mở nào, số tiền ký quỹ miễn phí bằng với vốn chủ sở hữu.
Ký quỹ tự do = vốn chủ sở hữu - ký quỹ đã sử dụng
1,000 đô la = 1,000 đô la - 0 đô la
Phương trình trên biểu thị rằng số dư tự do của bạn sẽ giống với số dư tài khoản và vốn chủ sở hữu của bạn.
- Bây giờ, giả sử bạn muốn mở một vị trí có giá 10,000 đô la và có tài khoản giao dịch với số dư 1,000 đô la và tỷ lệ ký quỹ là 5% (đòn bẩy 1:20). Đây là vị trí giao dịch tổng thể của bạn sẽ như thế nào:
- Số dư tài khoản = $ 1,000
- Ký quỹ = $ 500 (5% của $ 10,000)
- Tiền ký quỹ miễn phí = $ 500 (vốn chủ sở hữu - tiền ký quỹ đã sử dụng)
- Vốn chủ sở hữu = $ 1,000
Nếu giá trị vị thế của bạn tăng lên, mang lại lợi nhuận là $ 50, thì bây giờ kịch bản giao dịch sẽ giống như sau:
- Số dư tài khoản = $ 1,000
- Ký quỹ = $ 500
- Tiền ký quỹ miễn phí = $ 550
- Vốn chủ sở hữu = $ 1,050
Số tiền ký quỹ và số dư tài khoản đã sử dụng không thay đổi, nhưng tỷ lệ ký quỹ tự do và vốn chủ sở hữu đều tăng để minh họa lợi nhuận của vị thế mở. Điều đáng chú ý là nếu giá trị vị thế của bạn giảm thay vì tăng 50 đô la, thì tỷ suất lợi nhuận tự do và vốn chủ sở hữu sẽ giảm cùng một lượng.
Ưu điểm của ký quỹ trong forex
Lợi ích của giao dịch ký quỹ là bạn sẽ kiếm được một tỷ lệ lớn trong số dư tài khoản của mình trong lợi nhuận. Ví dụ: giả sử bạn có số dư tài khoản $ 1000 và đang giao dịch ký quỹ.
Bạn bắt đầu giao dịch $ 1000 thu được 100 pips, với mỗi pip trị giá 10 xu trong giao dịch $ 1000. Giao dịch của bạn dẫn đến lợi nhuận 10 đô la hoặc lãi 1%. Nếu bạn đã sử dụng chính $ 1000 để thực hiện giao dịch ký quỹ 50: 1 với giá trị giao dịch là 50,000 đô la, thì 100 pips sẽ mang lại cho bạn 500 đô la hoặc 50% lợi nhuận.
Nhược điểm của ký quỹ trong forex
Rủi ro là một trong những hạn chế của việc sử dụng ký quỹ. Hãy để chúng tôi đưa ra giả định ngược lại rằng chúng tôi đã làm trong khi giải quyết những ưu điểm. Bạn đã sử dụng số dư tài khoản $ 1000.
Bạn mở giao dịch với giá $ 1000 và mất 100 pips. Khoản lỗ của bạn chỉ là $ 10, hoặc 1%. Điều này không quá tệ; bạn vẫn còn nhiều tiền để thử lại. Nếu bạn thực hiện giao dịch ký quỹ 50: 1 với 50,000 đô la, khoản lỗ 100 pips tương đương với 500 đô la hoặc 50% vốn chủ sở hữu của bạn. Nếu bạn thua một lần nữa khi giao dịch như vậy, tài khoản của bạn sẽ trống rỗng.
Bottom line
Giao dịch ký quỹ có thể là một chiến lược ngoại hối sinh lợi, nhưng bạn phải hiểu tất cả các rủi ro liên quan. Nếu bạn muốn sử dụng ký quỹ ngoại hối miễn phí, bạn phải đảm bảo rằng bạn hiểu cách tài khoản của mình hoạt động. Đảm bảo đọc kỹ các yêu cầu ký quỹ của nhà môi giới bạn đã chọn.
Nhấp vào nút bên dưới để tải xuống Hướng dẫn "Ký quỹ miễn phí trong Forex" của chúng tôi ở dạng PDF
