રિસ્ક મેનેજમેન્ટ - પાઠ 4
આ પાઠ તમે શીખશો:
- રિસ્ક મેનેજમેન્ટનું મહત્વ
- ટ્રેડિંગ સ્ટ્રેટેજીમાં તેનો ઉપયોગ કેવી રીતે થાય છે
સખત અને શિસ્તબદ્ધ નાણાં વ્યવસ્થાપન તકનીકના ઉપયોગ દ્વારા અમારા જોખમને સંચાલિત કરવું એ બેન્ડરોક છે અને પાયો પૂરું પાડે છે, જેથી અમને અમારી ટ્રેડિંગ પ્લાન અને વ્યૂહરચનાઓ બનાવવામાં મદદ મળે. ઘણા વખત ચર્ચા થઈ છે, અસરકારક ટ્રેડિંગ યોજનાઓ અને સમાવિષ્ટ વ્યૂહરચનાઓ બનાવવા માટે જરૂરી વિવિધ તત્વોમાંથી, મની મેનેજમેન્ટ એ ચાવીરૂપ છે. કોઈ અસરકારક ટ્રેડિંગ વ્યૂહરચના સંભવિત નાણાં સંચાલન વિના કામ કરી શકે છે.
તે વેપારીઓના નિર્ણયોમાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે અને સમગ્ર પોર્ટફોલિયોના જોખમને મર્યાદિત કરવા માટે સાધન તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે.
સફળ મની મેનેજમેન્ટ નિર્ણાયક પાંચ પગલાઓ પર આધાર રાખે છે:
- જોખમ ગુણોત્તર
- ગુણોત્તર પુરસ્કાર જોખમ
- મહત્તમ ડ્રોડાઉન
- યોગ્ય સ્થિતિ કદ
- વેપાર વ્યવસ્થાપન
રિસ્ક રેશિયો વિશે વાત કરતી વખતે, વેપારીએ નક્કી કરવું જોઈએ કે તે વેપાર દીઠ કેટલું નુકસાન કરવા તૈયાર છે અને ટ્રેડિંગ સ્ટાઇલના આધારે, એકાઉન્ટ ઇક્વિટીના પ્રત્યેક ટ્રેડ દીઠ 5% કરતાં વધુ જોખમ ન લેવું જોઈએ. જો કે, 2% નિયમ હવે વધુ લોકપ્રિય બન્યો છે, જ્યાં મૂડીના 2% કરતા વધુ ન થવાના જોખમે ખુલ્લું થવું જોઈએ. વધુ સાવધ રહેવું અને દર ટકા વેપારમાં ઓછી ટકાવારી હોવાના કારણે દિવસના અંતે ઊંચી ઇક્વિટી થઈ શકે છે.
આ ઉપરાંત, નુકશાનના સ્તરોને વ્યાખ્યાયિત કરવું જોઈએ અને પુરસ્કાર હંમેશા જોખમ કરતા બે અથવા ત્રણ ગણી વધારે હોવું જોઈએ. નુકશાન અટકાવો વિવિધ ગૂંચવણોમાં આવે છે; પાછળની સ્ટોપ્સ, ગતિશીલ પાછળની સ્ટોપ્સ, હાર્ડ સ્ટોપ્સ, આપત્તિ અટક અને માનસિક સ્ટોપ્સ. બધા પાસે તેમનો ઉપયોગ છે અને સિદ્ધાંતમાં તમે ઘણા સંજોગોમાં પોતાને કેટલાક સંયોજનનો ઉપયોગ કરીને સુરક્ષિત કરી શકો છો.
અમે આ પાછળના સ્ટોપને અન્ય ઇમરજન્સી સ્ટોપ સાથે જોડી શકીએ છીએ, જે પાછળના સ્ટોપની નીચે એક સ્ટોપ છે, જે અમને કોઈપણ બહારથી સુરક્ષિત કરે છે. આ એક માનસિક સર્કિટ બ્રેકર સ્ટોપ પણ હોઈ શકે છે, જેના પર આપણે બજારના ખોટા ભાગને શોધી શકીએ છીએ, જ્યારે કાળો સ્વાન અથવા ઇવેન્ટ હોરીઝોન ડિઝાસ્ટર બજારમાં આવે છે.
મહત્તમ ડ્રોડાઉન સતત હારી ગયેલી ટ્રેડ્સની શ્રેણી પછી ટ્રેડિંગ મૂડીમાં ઘટાડો સૂચવે છે. તેથી, ડ્રોડાઉન અવધિઓને દૂર કરવા માટેના વેપારના કુલ જોખમને મર્યાદિત કરવાનું તેમજ ભાવનાત્મક શિસ્તને મર્યાદિત કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.
વધુમાં, યોગ્ય પોઝિશનનું કદ નક્કી કરવું તે વેપારની મૂડી અને ટ્રેડિંગ પ્લાન પર આધારિત છે. વોલ્યુમનું જ્ઞાન અને સાચા વેપાર કદને કેવી રીતે નિર્ધારિત કરવું તે પરિણામોને મહત્તમ કરવા માટેની ચાવી છે. યુનિફોર્મ્ડ ટ્રેડ નિર્ણય લેવામાં આવે તે સુનિશ્ચિત કરવા માટે પોઝિશન કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવામાં તે ખૂબ જ મદદરૂપ છે.
જો અમે $ 5,000 એકાઉન્ટ તરીકે ઉદાહરણ તરીકે ઉપયોગ કરીએ છીએ અને અમે માત્ર EUR / USD પર અમારા એકાઉન્ટના 1% જોખમ લેવા માંગીએ છીએ, તો પછી અમે પ્રત્યેક વેપાર પર ફક્ત 50 ડોલરનું જોખમ લેવા માટે એક સરળ ગણતરીનો ઉપયોગ કરીએ છીએ.
USD 5,000 x 1% (અથવા 0.01) = USD 50
તે પછી, અમે કિંમત દીઠ પાઇપ શોધવા માટે, જે સ્ટોપનો ઉપયોગ કરવા માટે તૈયાર છો તે દ્વારા, અમારા $ 50, જોખમમાં મૂકેલી રકમને વિભાજિત કરીશું. ચાલો ધારીએ કે આપણે 200 પીપ્સનો નોંધપાત્ર સ્ટોપ લેવલ વાપરી રહ્યા છીએ.
(USD 50) / (200 પીપ્સ) = USD 0.25 / પીપ
છેવટે, અમે મૂલ્ય દીઠ પાઇપને EUR / USD ના જાણીતા એકમ / પાઇપ મૂલ્ય ગુણોત્તરથી વધારીશું. આ ઉદાહરણમાં 10k એકમો (અથવા એક મીની લોટ) સાથે, દરેક પાઇપ ચાલ $ 1 ની કિંમતે છે.
USD દીઠ 0.25 (EUR / USD ની 10 એકમો) / (USD દીઠ 1 દીઠ પાઇપ) = EUR / USD ની 2,500 એકમો
તેથી અમારા જોખમ પરિમાણો અથવા આરામ સ્તરમાં રહેવા માટે, અમે અમારા વર્તમાન વેપાર સેટઅપ સાથે 2,500% સહિષ્ણુતા નક્કી કરવા માટે, EUR / USD અથવા તેનાથી ઓછી 1 એકમો મૂકીશું.
છેલ્લા પરંતુ ઓછામાં ઓછા વેપાર સંચાલન નથી. વેપારીએ ટ્રેડિંગ પ્લાન વિકસાવવો જ જોઇએ, જેમાં ટ્રેડિંગ સ્ટોપ્સ અને ભાવનાત્મક નિયંત્રણનો સમાવેશ થાય છે - એક મજબૂત કારણો વિના વેપારમાંથી બહાર નીકળવું નહીં. ટ્રેડિંગ પ્લાન બાદ નફાકારક વેપાર કર્યા અને ભૂલોને ઘટાડે છે.
