APRENDIZAJE, MARGEN Y VALOR PIP - Lección 5
En esta lección aprenderás:
- El concepto de apalancamiento.
- Que es un margen
- La importancia de conocer el valor Pip.
Es importante que los comerciantes y clientes sin experiencia que son nuevos en el comercio de divisas, o incluso nuevos en el comercio en cualquier mercado financiero, entiendan completamente los conceptos de apalancamiento y margen. Muy a menudo, los nuevos operadores están impacientes por comenzar a operar y no logran captar la importancia y el impacto que estos dos factores críticos de éxito tendrán en el resultado de su éxito potencial.
Apalancamiento
El apalancamiento, como sugiere el término, ofrece a los operadores la oportunidad de aumentar el uso del dinero real que tienen en su cuenta y arriesgarse en el mercado, para potencialmente maximizar cualquier beneficio. En lenguaje sencillo; Si un operador utiliza el apalancamiento de 1: 100, entonces cada dólar que realmente están comprometiendo con el riesgo controla efectivamente los dólares de 100 en el mercado. Los inversores y comerciantes, por lo tanto, utilizan el concepto de apalancamiento para aumentar potencialmente sus ganancias en cualquier comercio o inversión en particular.
En el comercio de divisas, el apalancamiento que se ofrece es generalmente el más alto disponible en los mercados financieros. Los niveles de apalancamiento los establece el corredor de divisas y pueden variar entre: 1: 1, 1:50, 1: 100 o incluso más. Los corredores permitirán a los operadores ajustar el apalancamiento hacia arriba o hacia abajo, pero establecerán límites.
El monto inicial que debe depositarse en una cuenta de operaciones de Forex dependerá del porcentaje de margen acordado entre el comerciante y el corredor. El comercio estándar se realiza en unidades de moneda 100,000. En este nivel de negociación, el requisito de margen sería típicamente de 1 - 2%. En un requisito de margen de 1%, los operadores deben depositar $ 1,000 para poder negociar posiciones de $ 100,000. El inversor está negociando 100 veces el depósito de margen original. El apalancamiento en este ejemplo es 1: 100. Una unidad controla las unidades 100.
Se debe tener en cuenta que el apalancamiento de esta magnitud es significativamente mayor que el apalancamiento de 1: 2 que generalmente se proporciona en la negociación de acciones, o el 1: 15 en el mercado de futuros. Estos mayores niveles de apalancamiento disponibles en las cuentas de divisas generalmente solo son posibles debido a las fluctuaciones de precios más bajas en los mercados de divisas, en comparación con las fluctuaciones más altas experimentadas en los mercados de acciones.
Normalmente, los mercados de divisas cambian menos de 1% por día. Si los mercados de divisas fluctuaran y se movieran en patrones similares a los mercados de acciones, entonces los corredores de divisas no podrían ofrecer un apalancamiento tan alto, ya que esto los expondría a niveles de riesgo inaceptables.
El uso del apalancamiento permite un alcance significativo para maximizar los rendimientos de las operaciones de forex rentables, aplicando el apalancamiento permite a los operadores controlar una posición en la moneda que vale muchas veces el valor de la inversión real.
El apalancamiento es una espada de doble filo sin embargo. Si la moneda subyacente en una de sus operaciones se mueve contra usted, el apalancamiento en la operación de divisas aumentará sus pérdidas.
Su estilo de negociación dictará en gran medida su uso de apalancamiento y margen. Use una estrategia de compraventa de divisas bien pensada, el uso prudente de los límites y límites de negociación y la administración efectiva del dinero.
Margen
El margen se entiende mejor como un depósito de buena fe en nombre de un comerciante, un comerciante coloca una garantía en términos de crédito en su cuenta. Para mantener una posición (o posiciones) abierta en el mercado, el margen es un requisito porque la mayoría de los corredores de divisas no ofrecen crédito.
Cuando se negocia con margen y se utiliza el apalancamiento, el tamaño del margen requerido para mantener abierta una posición o posiciones está determinado por el tamaño de la operación. A medida que aumenta el tamaño del comercio, aumentan los requisitos de margen. Simplemente pon; margen es la cantidad requerida para mantener la operación o las operaciones abiertas. El apalancamiento es el múltiplo de la exposición al patrimonio de la cuenta.
¿Qué es una llamada de margen?
Ahora hemos explicado que el margen es el monto del saldo de cuenta requerido para mantener la operación abierta y hemos explicado que el apalancamiento es el múltiplo de la exposición frente al patrimonio de la cuenta. Entonces, usemos un ejemplo para explicar cómo funciona el margen y cómo puede ocurrir una llamada de margen.
Si un comerciante tiene una cuenta con un valor de £ 10,000, pero desea comprar un lote 1 (un contrato de 100,000) de EUR / GBP, tendrían que depositar £ 850 de margen en una cuenta, lo que dejaría £ 9,150 en un margen utilizable (o margen libre), esto se basa en un euro de compra de aprox. 0.85 de una libra esterlina. Un corredor debe asegurarse de que las transacciones o los intercambios que el comerciante está llevando a cabo en el mercado estén cubiertos por el saldo en su cuenta. El margen podría considerarse como una red de seguridad, tanto para los comerciantes como para los corredores.
Los operadores deben monitorear el nivel de margen (saldo) en su cuenta en todo momento porque pueden estar en operaciones rentables, o convencidos de que la posición en la que están se volverá rentable, pero encontrarán que sus operaciones están cerradas si no se cumple su requisito de margen . Si el margen cae por debajo de los niveles requeridos, FXCC puede iniciar lo que se conoce como "llamada de margen". En este escenario, FXCC aconsejará al comerciante que deposite fondos adicionales en su cuenta de forex, o cerrará todas las posiciones para limitar la pérdida, tanto al comerciante como al corredor.
La creación de planes comerciales, mientras se asegura que la disciplina del comerciante siempre se mantiene, debe determinar el uso efectivo del apalancamiento y el margen. Una estrategia minuciosa y detallada de compraventa de divisas, respaldada por un plan de negociación concreto, es una de las piedras angulares del éxito comercial. Combinado con el uso prudente de las paradas de negociación y las órdenes de límite de ganancias, sumado a la administración efectiva del dinero debería alentar el uso exitoso del apalancamiento y el margen, permitiendo potencialmente a los comerciantes prosperar.
En resumen, una situación en la que podría ocurrir una llamada de margen se debe al uso excesivo del apalancamiento, con un capital inadecuado, mientras se mantiene la pérdida de operaciones durante demasiado tiempo, cuando deberían cerrarse.
Finalmente, hay otras formas de limitar las llamadas de margen y, con mucho, la más efectiva es realizar transacciones mediante el uso de paradas. Mediante el uso de paradas en todas y cada una de las operaciones, su requisito de margen se vuelve a calcular de inmediato.
Valor Pip
El tamaño del volumen (tamaño comercial) afectará el valor del pip. El valor de Pip por definición, mide la cantidad en cambio en la tasa de cambio para un par de divisas. Los pares de divisas que se muestran en cuatro decimales colocados, un pip es igual a 0.0001 y para el Yen que tiene dos decimales, se muestra como 0.01.
Al decidir ingresar a una operación, es muy importante conocer el valor del pip, particularmente con fines de administración de riesgos. Para calcular el valor de pip, FXCC proporciona una calculadora de Pip como una herramienta comercial útil. Sin embargo, la fórmula para calcular el valor de pip para el lote estándar de 1 es:
100,000 x 0.0001 = 10USD
Por ejemplo, si se abre un lote 1 de EUR / USD y el mercado mueve los pips de 100 a favor de los comerciantes, entonces el beneficio sería $ 1000 (pips de 10USD x 100). Sin embargo, si el mercado se oponía al favor de las operaciones, la pérdida sería de $ 1000.
Por lo tanto, es importante comprender el valor de pip antes de ingresar a una transacción para evaluar hasta qué nivel sería aceptable una pérdida potencial y dónde se puede colocar una orden de Stop Loss.
