GESTIÓN DEL RIESGO - Lección 4
En esta lección aprenderás:
- La importancia de la gestión de riesgos.
- Cómo se aplica en una estrategia comercial.
La gestión de nuestro riesgo, a través de la aplicación de una técnica de administración de dinero estricta y disciplinada, es la base y proporciona los cimientos para permitirnos construir nuestro plan y estrategias comerciales. Como se ha discutido muchas veces, de entre los diversos elementos requeridos para construir planes comerciales efectivos y las estrategias que contiene, la administración del dinero es la clave. Ninguna estrategia comercial efectiva puede funcionar sin una administración precisa del dinero.
Juega un papel importante en las decisiones de los comerciantes y se puede utilizar como una herramienta para limitar el riesgo de la cartera en general.
La gestión exitosa del dinero depende de los cinco pasos cruciales:
- Radio de riesgo
- Relación riesgo-recompensa
- Reducción máxima
- Tamaño de posición adecuado
- Gestión del Comercio
Cuando se habla de la relación de riesgo, un operador debe determinar cuánto está dispuesto a perder por operación y, dependiendo del estilo de operación, no debe arriesgar más del 5% por operación, del capital de la cuenta. Sin embargo, la regla del 2% se hizo más popular hoy en día, donde no más del 2% del capital no debe estar expuesto al riesgo de pérdida. Ser más cauteloso y tener un menor porcentaje de riesgo por operación llevará a tener un capital más alto al final del día.
Además, deben definirse los niveles de pérdida y la recompensa siempre debe ser dos o tres veces mayor que el riesgo. Detener las pérdidas vienen en varias formas; Paradas finales, paradas dinámicas al final, paradas duras, paradas de desastres y paradas mentales. Todos tienen sus usos y, en teoría, podría protegerse de muchas situaciones utilizando una combinación de varias.
Podríamos combinar esta parada final con otra parada de emergencia, una parada debajo de la parada final, que nos protege de cualquier situación atípica. Esto también podría ser una parada de interruptores de circuitos mentales, en la cual efectivamente eliminamos todos nuestros intercambios comerciales, si nos encontramos en el lado equivocado del mercado, cuando ocurre un desastre en el mercado.
La reducción máxima se refiere a la reducción del capital comercial después de una serie de operaciones perdidas consecutivas. Por lo tanto, es importante limitar el riesgo total al que están expuestos los oficios, así como la disciplina emocional para superar los períodos de reducción.
Además, determinar el tamaño adecuado de la posición depende del capital que tenga el comercio y del plan de negociación. El conocimiento del volumen y cómo determinar el tamaño comercial correcto es la clave para maximizar los resultados. Es de gran ayuda usar la calculadora de posición para asegurarse de que se toma una decisión comercial uniforme.
Si usamos como ejemplo una cuenta de $ 5,000 y solo queremos arriesgar 1% de nuestra cuenta en EUR / USD, entonces usamos un cálculo simple para arriesgar solo dólares de 50 en cada transacción.
USD 5,000 x 1% (o 0.01) = USD 50
Luego, dividiremos la cantidad que se arriesga, nuestro $ 50, por la cantidad que estamos preparados para usar, para encontrar el valor por pip. Supongamos que estamos utilizando un nivel de detención significativo de pips 200.
(USD 50) / (200 pips) = USD 0.25 / pip
Finalmente, multiplicaremos el valor por pip por la relación conocida de unidad / pip de EUR / USD. En este caso, con unidades 10k (o un mini lote), cada movimiento de un pip vale USD 1.
USD 0.25 por pip (unidades 10k de EUR / USD) / (USD 1 por pip) = unidades 2,500 de EUR / USD
Por lo tanto, nos pondríamos en unidades 2,500 de EUR / USD o menos, para mantenernos dentro de nuestros parámetros de riesgo o nivel de comodidad, que hemos decidido que es una tolerancia de 1%, con nuestra configuración comercial actual.
Lo último, pero no menos importante, es la gestión del comercio. Un comerciante debe desarrollar un plan comercial, que incluirá las paradas comerciales y el control emocional, no para salir de un comercio sin una razón sólida. Seguir un plan de negociación aumenta las probabilidades de tener operaciones rentables y minimiza los errores.
