การแลกเปลี่ยน forex คืออะไร

หัวข้อที่ไม่ธรรมดามากในด้านการเงินและตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (forex) คือแนวคิดของ Swap การแลกเปลี่ยนหมายถึงอะไรใน forex?

Swap เป็นข้อตกลงประเภทหนึ่งโดยทั่วไประหว่างหน่วยงานต่างประเทศสองแห่งที่ออกแบบมาเพื่อให้กู้ยืมเงินโดยใช้สกุลเงินของประเทศของอีกฝ่ายหนึ่ง จากนั้นจึงแลกเปลี่ยนต้นทุนดอกเบี้ยของเงินกู้ระหว่างทั้งสองฝ่าย

กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสกุลเงินต่างประเทศสองสกุลในปริมาณเท่ากันพร้อมๆ กันด้วยสวอปเริ่มต้นที่ราคาเริ่มต้นหรือราคาสปอต จากนั้นจึงทำการแลกเปลี่ยนสุดท้าย (exit swap) ที่ราคาล่วงหน้า

การแลกเปลี่ยน forex มีความสำคัญอย่างไร?

การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นแนวคิดที่สำคัญในการลงทุนข้ามพรมแดน มีประโยชน์ทางการเงินและเศรษฐกิจมากมายที่เกี่ยวข้องกับ Swap และเราจะดำเนินการต่อไป

1. การแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์ช่วยให้มั่นใจได้ว่าการหมุนเวียนของเงินทุนมีความจำเป็นต่อกิจกรรมทางเศรษฐกิจเป็นส่วนใหญ่

2. ด้วยการแลกเปลี่ยนอัตราแลกเปลี่ยน เงินกู้ของรัฐบาลและธุรกิจจะได้รับการจัดหาในอัตราดอกเบี้ยที่ดีกว่าที่อาจมีอยู่ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ตัวอย่างเช่น บริษัทจีน A ยืมเงิน 150 ล้านดอลลาร์จากบริษัท B ในสหรัฐอเมริกา และในขณะเดียวกัน บริษัท X ในสหรัฐฯ ก็ยืมเงิน 200 ล้านดอลลาร์จากบริษัทจีน Y.

ค่าสวอปเริ่มต้นขึ้นอยู่กับรายการหรือราคาสปอตของเงินกู้ซึ่งอาจเป็นราคาสปอตรายการ 2.5 ดอลลาร์ สัญญาแลกเปลี่ยนทำโดยทั้งสองบริษัท เนื่องจากทั้งสองบริษัทสามารถยืมเงินตราต่างประเทศได้ในราคาดอกเบี้ยที่ถูกกว่า จากนั้นเมื่อถึงกำหนด เงินต้นจะถูกแลกเปลี่ยนด้วยราคาล่วงหน้า

3. Forex swaps ช่วยประกันการลงทุนต่างประเทศจากความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน นอกจากนี้ยังช่วยลดความเสี่ยงของการลงทุนจากความผันผวนที่ไม่คาดคิดในอัตราแลกเปลี่ยน สิ่งนี้หมายความว่าหน่วยงานต่างประเทศสองแห่งสามารถเปิดสถานะพร้อมกันในสกุลเงินของกันและกันผ่านการแลกเปลี่ยนอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนของพวกเขา

การสูญเสียใด ๆ ที่เกิดขึ้นที่ราคาล่วงหน้าสามารถชดเชยด้วยกำไรจากค่าสวอป

การแลกเปลี่ยน forex เกิดขึ้นได้อย่างไร?

ประวัติการแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์เริ่มต้นขึ้นในปี 1981 บริษัทวาณิชธนกิจ 'Solomon Brothers' ประสานงานการแลกเปลี่ยนสกุลเงินครั้งแรกของเยอรมันดัตช์และฟรังก์สวิสเพื่อแลกกับดอลลาร์สหรัฐ ธุรกรรมการแลกเปลี่ยนระหว่าง IBM และธนาคารโลก

ในปี 2008 ประเทศกำลังพัฒนาที่เผชิญกับความท้าทายด้านสภาพคล่องได้รับอนุญาตจาก Fed Reserve เพื่อใช้ประโยชน์จากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการกู้ยืม เหตุการณ์เหล่านี้นำไปสู่การตระหนักถึงการแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์

การแลกเปลี่ยน forex ทำงานอย่างไร?

หน่วยงานต่างประเทศ (รัฐบาล ธุรกิจ ฯลฯ) ตกลงที่จะแลกเปลี่ยนปริมาณที่เท่ากันของสกุลเงินที่เกี่ยวข้อง ณ อัตราดอกเบี้ยทันที จากนั้นจ่ายดอกเบี้ยสำหรับเงินต้นเงินกู้ของอีกฝ่ายหนึ่ง และในทางกลับกันตลอดระยะเวลาของสัญญา อัตราการแลกเปลี่ยนมักจะจัดทำดัชนีเป็น LIBOR ซึ่งเป็นตัวย่อของ London InterBank Offered Rate

นี่คือต้นทุนดอกเบี้ยเฉลี่ยที่ใช้โดยผู้ให้กู้ระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้สกุลเงินต่างประเทศ เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาเงินกู้ เงินต้นจะได้รับการแลกเปลี่ยนในราคาล่วงหน้า

แลกเปลี่ยน Forex ใน Metatrader 4 (Mt 4)

แลกเปลี่ยน forex ใช้กับผู้ค้า forex รายย่อยและ CFD อย่างไร?

ในการซื้อขายฟอเร็กซ์และ CFD แนวคิดของการแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์ค่อนข้างคล้ายกันแต่มีแนวทางที่ไม่เหมือนใคร

ค่าสวอปฟอเร็กซ์ใน Mt 4 คิดจากค่าธรรมเนียมสวอปหรือค่าธรรมเนียมโรลโอเวอร์ เป็นต้นทุนดอกเบี้ยที่เรียกเก็บจากโพซิชั่นเปิดที่มีเลเวอเรจซึ่งถือไว้ข้ามคืนในตลาดฟอเร็กซ์

ค่าธรรมเนียมสวอปคำนวณโดยใช้ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยของสองสกุลเงินของคู่ฟอเร็กซ์ และค่าธรรมเนียมมักจะเท่ากันสำหรับโพซิชั่นที่ยาวหรือสั้น

การซื้อขาย Forex มักจะเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายในปริมาณที่เท่ากันของสองสกุลเงินในคู่ forex พร้อมกัน

ยังไง? ตำแหน่งยาวหรือสั้นของคู่ forex เกี่ยวข้องกับสกุลเงินหนึ่งของคู่ forex ที่ซื้อในขณะที่อีกสกุลเงินหนึ่งขายพร้อมกันในเวลาเดียวกันและมีปริมาณเท่ากัน

เราสามารถสันนิษฐานได้ว่าสกุลเงินหนึ่งในคู่ forex นั้นยืมมาเพื่อซื้อสกุลเงินอื่น ดังนั้นจะต้องคิดดอกเบี้ยจากสกุลเงินที่ยืมมา

ค่าธรรมเนียมสวอปยังถูกเรียกเก็บเนื่องจากตำแหน่งการซื้อขายบนแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์นั้นมักจะใช้เลเวอเรจด้วยกองทุนของโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มผลกำไรที่เป็นไปได้สูงสุด

ค่าธรรมเนียมสวอปอาจเป็นบวกหรือลบก็ได้ ขึ้นอยู่กับอัตราสวอปและปริมาณของสถานะที่เปิดเทรด

หากอัตราสวอปของคู่สกุลเงินสูงกว่าสำหรับสกุลเงินที่ซื้อเทียบกับสกุลเงินที่ขาย อาจได้รับดอกเบี้ยหากโพซิชั่นถูกพักค้างคืน

อย่างไรก็ตาม เนื่องจากข้อพิจารณาอื่นๆ เช่น ฟีดข้อมูลและค่าคอมมิชชันของโบรกเกอร์ ดอกเบี้ยจะถูกคิดจากสถานะที่เปิดเทรด (Long หรือ Short)

สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือค่าธรรมเนียมสวอปจะแตกต่างกันไปสำหรับตราสารการซื้อขาย เช่น ค่าธรรมเนียมสวอปสำหรับตราสารเช่น GBP/USD จะไม่เหมือนกันสำหรับสกุลเงินอื่น

ปัจจัยอื่นๆ ที่มีผลต่อค่าธรรมเนียมสวอป ได้แก่

• ประเภทของตำแหน่ง: ซื้อหรือขาย
• ความแตกต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินในคู่ forex
• จำนวนคืนที่เปิดโพซิชั่น
• ปริมาณหรือเลเวอเรจของตำแหน่ง
• และสุดท้าย ค่าคอมมิชชั่นของโบรกเกอร์ เงื่อนไขและนโยบาย

จะมีการเรียกเก็บค่า Swap บน Mt4 เมื่อใด

 เวลาที่เรียกเก็บโพซิชั่นที่เปิดเทรดขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ ในกรณีส่วนใหญ่ จะคิดค่าบริการประมาณเที่ยงคืน โดยปกติระหว่างเวลา 23:00 น. ถึง 00:00 น. ตามเวลาเซิร์ฟเวอร์

บางครั้ง ค่าสวอปเพื่อรักษาสถานะในช่วงสุดสัปดาห์จะถูกเรียกเก็บแม้กระทั่งก่อนวันหยุดสุดสัปดาห์

คุณอาจต้องดูข้อกำหนดของสัญญาหรือขอให้นายหน้าของคุณยืนยันโดยตรงว่าเมื่อใดจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสวอปในบัญชีของคุณโดยขึ้นอยู่กับตราสารที่คุณซื้อขาย

วิธีการคำนวณค่าธรรมเนียม Swap?

การคำนวณค่าธรรมเนียมสวอปฟอเร็กซ์ในบางครั้งอาจค่อนข้างซับซ้อน ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ที่คุณใช้

คุณสามารถดูได้ในหน้าข้อกำหนดเฉพาะของสัญญาสำหรับตราสารที่คุณกำลังซื้อขาย ค่าธรรมเนียมที่แสดงในหน้าข้อมูลจำเพาะจะสัมพันธ์กับมูลค่า pip ของสถานะการค้าที่เปิดอยู่ของคุณ

ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์สามารถคำนวณได้ดังนี้:

ค่าสวอป = (อัตราสวอป * มูลค่า Pip * จำนวนคืน) / 10

• มูลค่า Pip: นี่ มักใช้เพื่ออ้างอิงการสูญเสียหรือกำไรของสถานะการค้า มูลค่า Pip คือราคาที่เกิดจากการขยับหนึ่ง pip ของคู่ฟอเร็กซ์

• อัตราสว็อป: อัตราสวอปหรือโรลโอเวอร์คือความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินของคู่ฟอเร็กซ์ ตัวอย่างเช่น หากคุณกำลังซื้อขายปอนด์สเตอร์ลิงอังกฤษกับดอลลาร์สหรัฐ (GBP/USD) การคำนวณอัตราโรลโอเวอร์จะขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยระหว่างปอนด์อังกฤษและสหรัฐอเมริกา

ไม่ว่าสถานะการค้าจะยาวหรือสั้น อัตราสวอปจะถูกใช้ และคู่ฟอเร็กซ์แต่ละคู่มีอัตราสวอปเฉพาะของตัวเอง

ตัวอย่าง: ซื้อขาย GBP/USD (long) 1 ล็อตด้วยบัญชีที่เป็น USD

มูลค่า Pip: $8

จำนวนคืน: 2

อัตราสวอป: 0.44

ค่าสวอป = (มูลค่า Pip * อัตรา Swap * จำนวนคืน) / 10

ค่าธรรมเนียมสวอป: (8 * 0.44 * 2) / 10 = 0.704 เหรียญสหรัฐ

เป็นไปได้ว่านายหน้าอาจแสดงอัตราสวอปเป็นเปอร์เซ็นต์รายวันหรือรายปี ซึ่งสามารถใช้คำนวณค่าธรรมเนียมสวอปได้ตลอดระยะเวลาซื้อขายของคุณ

ดังที่เราได้ระบุไว้แล้ว จำนวนค่าธรรมเนียมสวอปขึ้นอยู่กับเครื่องมือทางการเงินที่คุณกำลังซื้อขาย อาจเป็นอัตราบวกหรือลบขึ้นอยู่กับตำแหน่งที่คุณรับ แต่ไม่ว่าคุณจะรับตำแหน่งใด คุณจะถูกเรียกเก็บเงินเสมอสำหรับการถือตำแหน่งข้ามคืน

อัตราสวอป Forex ขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยพื้นฐานของสกุลเงินในคู่ที่มีการซื้อขายเป็นหลัก นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมการดูแลรวมอยู่ในอัตราสวอป

สำหรับสินทรัพย์ เช่น สินค้าโภคภัณฑ์ ค่าใช้จ่ายในการถือครองสินทรัพย์ดังกล่าวในชั่วข้ามคืนหรือตลอดช่วงสุดสัปดาห์นั้นสูง ดังนั้นค่าสวอปเชิงลบมักจะถูกสังเกตทั้งในตำแหน่งยาวและสั้น

วิธีตรวจสอบอัตราสวอปในแพลตฟอร์ม MetaTrader

คุณสามารถตรวจสอบค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนบนแพลตฟอร์มการซื้อขาย MetaTrader 4 (MT 4) หรือ MetaTrader 5 (MT 5) โดยทำตามขั้นตอนง่ายๆ

1. คลิกที่แท็บ "มุมมอง" เลื่อนลงไปที่ "Market Watch" และคลิกที่มัน

         2. คลิกขวาที่คู่ซื้อขาย forex หรือสินทรัพย์ที่คุณเลือกในหน้าต่าง "Market Watch" และจากเมนูแบบเลื่อนลงที่ตามมา ให้คลิกที่ "Specification"

สิ่งที่จะแสดงให้คุณเห็นคือกล่องโต้ตอบที่มีข้อมูลเกี่ยวกับคู่ฟอเร็กซ์ รวมถึงค่าสวอป

ค่าธรรมเนียมสวอปมีผลกระทบอย่างไรต่อการซื้อขายระยะยาวและระยะสั้น?

สำหรับผู้ค้าระยะสั้นและผู้ค้ารายวัน ค่าธรรมเนียมสวอปอาจมีผลกระทบเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีนัยสำคัญต่อยอดเงินในบัญชีซื้อขาย

สำหรับการซื้อขายระยะยาว ค่าธรรมเนียมสวอปจะมีผลกระทบต่อยอดคงเหลือในบัญชีซื้อขายมากกว่า เนื่องจากค่าธรรมเนียมจะสะสมทุกวัน ผู้ค้าระยะยาวที่จัดการคำสั่งซื้อที่มีปริมาณมาก อาจเป็นเรื่องที่น่าสนใจที่จะหลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยนอัตราแลกเปลี่ยนโดยการซื้อขายด้วยบัญชีซื้อขาย Forex ที่ไม่มีสวอปหรือซื้อขายโดยตรงโดยไม่ต้องใช้เลเวอเรจ

คลิกที่ปุ่มด้านล่างเพื่อดาวน์โหลด "What is forex swap " Guide in PDF