GIỚI THIỆU VỀ THỊ TRƯỜNG FOREX - Bài học 1

Trong bài học này bạn sẽ học:

• Thị trường ngoại hối là gì
• Tại sao Thị trường Forex được coi là duy nhất
• Những người tham gia thị trường là ai

Thị trường ngoại hối hiện đại, thường được gọi là: Forex, FX hoặc thị trường tiền tệ. Đây là một thị trường phi tập trung toàn cầu hoặc "Over the Counter" (OTC) dành cho giao dịch tiền tệ và nó bắt đầu hình thành từ 1970 trở đi. Thị trường ngoại hối bao gồm tất cả các khía cạnh mua, bán và trao đổi tiền tệ ở mức giá hiện tại hoặc giá được xác định trong tương lai của họ.

 Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất toàn cầu, theo BIS (ngân hàng định cư quốc tế), doanh thu ngoại hối hàng ngày cho 2016 trung bình là 5.1 nghìn tỷ mỗi ngày giao dịch. Những người tham gia chính trong thị trường này là các ngân hàng quốc tế. Trong 2106 Citi chịu trách nhiệm cho tỷ lệ giao dịch ngoại hối cao nhất ở mức 12.9%. JP Morgan với 8.8%, UBS ở mức 8.8%. Deutsche 7.9% và BoAML 6.4% chiếm phần còn lại của năm tổ chức giao dịch ngoại hối hàng đầu.

 Các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất theo giá trị là: đô la Mỹ ở mức 87.6%, Euro ở mức 31.3%, Yen ở mức 21.6%, sterling ở mức 12.8%, đô la Úc ở 6.9%, đô la Canada ở 5.1% và franc Thụy Sĩ ở 4.8%. Mỗi giá trị thực sự được nhân đôi (tổng cộng 200%), do các loại tiền tệ được giao dịch dưới dạng cặp tiền tệ. Trên thị trường giao ngay, theo Khảo sát ba năm của 2016 BIS, các cặp tiền được giao dịch nhiều nhất là:

EURUSD: 23.0% USDJPY: 17.7% GBPUSD: 9.2% 

Trung tâm giao dịch địa lý lớn nhất về ngoại hối là ở London, Vương quốc Anh. Người ta ước tính rằng tài khoản Luân Đôn cho khoảng. 35% của tất cả các giao dịch ngoại hối. Như một ví dụ về sự thống trị và tầm quan trọng của London; khi IMF (Quỹ tiền tệ quốc tế) tính toán giá trị SDR (quyền rút vốn đặc biệt) mỗi ngày giao dịch, họ sử dụng chính xác giá thị trường Luân Đôn vào giữa trưa giờ Luân Đôn (GMT) ngày hôm đó. SDR bao gồm một rổ các loại tiền tệ quốc tế, tương tự như cách tính chỉ số đô la.

Thị trường ngoại hối chủ yếu tồn tại cho các nhà giao dịch tổ chức để trao đổi tiền tệ thay cho khách hàng của họ, mục đích thứ yếu của nó; như một phương tiện để đầu cơ, theo nhiều cách là sản phẩm phụ của mục đích ban đầu của nó.

 Thị trường ngoại hối hỗ trợ thương mại và đầu tư quốc tế bằng cách cho phép chuyển đổi tiền tệ, ví dụ; thông qua khả năng tham gia trao đổi ngoại hối, một công ty có trụ sở tại Anh có thể nhập khẩu hàng hóa từ Eurozone và thanh toán bằng euro, mặc dù đồng nội tệ của nó được tính bằng bảng Anh. Giao dịch tiền tệ ngoại hối điển hình liên quan đến việc mua số lượng của một loại tiền tệ khác.

 Thị trường ngoại hối được coi là duy nhất bởi vì nó có các đặc điểm sau:

• Khối lượng giao dịch khổng lồ khoảng $ 5.1 nghìn tỷ mỗi ngày, đại diện cho loại tài sản lớn nhất thế giới, dẫn đến thanh khoản cao.
• Tiếp cận toàn cầu, với hoạt động liên tục và truy cập 24 giờ mỗi ngày năm ngày một tuần; giao dịch từ 22: 00 GMT vào Chủ nhật (Sydney) cho đến 22: 00 GMT Thứ Sáu (New York).
• Sự đa dạng của các yếu tố và sự kiện tin tức ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.
• Tỷ suất lợi nhuận tương đối thấp, so với các thị trường khác có thu nhập cố định.
• Việc sử dụng đòn bẩy để có khả năng tăng cường lợi nhuận và tỷ suất lỗ.

Giao dịch thị trường ngoại hối diễn ra chủ yếu thông qua các tổ chức tài chính và ngân hàng đầu tư, hoạt động trên nhiều cấp độ. Các giao dịch thường được thực hiện thông qua một số lượng nhỏ hơn các công ty tài chính được gọi là "đại lý". Phần lớn các đại lý ngoại hối là ngân hàng, do đó, lớp giao dịch này được gọi là "thị trường liên ngân hàng". Giao dịch giữa các đại lý ngoại hối có thể liên quan đến hàng trăm triệu đơn vị tiền tệ. Giao dịch ngoại hối là duy nhất do các vấn đề chủ quyền ngăn cản người giám sát tổng thể thực sự điều chỉnh ngành và hoạt động. 

Lịch sử giao dịch Forex cho các nhà giao dịch cá nhân

Trước khi tạo ra các sàn giao dịch ngoại hối vào cuối 90, giao dịch ngoại hối chủ yếu bị hạn chế ở các tổ chức tài chính lớn. Với sự phát triển của internet, phần mềm giao dịch và các nhà môi giới ngoại hối cho phép giao dịch ký quỹ, giao dịch bán lẻ bắt đầu được giữ vững. Các nhà giao dịch cá nhân, tư nhân hiện có thể giao dịch những gì chúng ta gọi là "giao dịch tiền tệ giao ngay" với các nhà môi giới, đại lý và nhà tạo lập thị trường trên cái gọi là "lợi nhuận"; các nhà giao dịch chỉ cần mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ trong quy mô giao dịch thực tế, để mua và bán các cặp tiền tệ trong vài giây.

Thế hệ đầu tiên của các sàn giao dịch trực tuyến ngoại hối đã xuất hiện vào cuối thời kỳ 1990. Công nghệ Internet cho phép giao dịch ngoại hối bán lẻ phát triển các cách đơn giản để khách hàng tiếp cận thị trường để giao dịch các cặp tiền tệ bằng cách giao dịch từ máy tính của chính họ.

Các nền tảng giao dịch ban đầu được dựa trên các chương trình cơ bản dễ dàng tải xuống máy tính cá nhân; ngày càng phổ biến MetaTrader 4, các tính năng nâng cao như biểu đồ và các công cụ phân tích kỹ thuật được tiếp tục nhanh chóng. Bước nhảy vọt tiếp theo chứng kiến ​​sự chuyển sang "nền tảng dựa trên web" và các thiết bị di động như; máy tính bảng và điện thoại thông minh. Trong những năm gần đây, kể từ xấp xỉ 2010, đã có sự tập trung mạnh mẽ vào các phát triển để tích hợp các công cụ giao dịch tự động vào nền tảng, giao dịch xã hội và giao dịch sao chép / nhân bản trong thị trường ngoại hối, cũng đã tăng trưởng đáng kể.

Theo khảo sát gần đây của BIS được tham chiếu trước đó, hai trung tâm chính cho giao dịch đầu cơ ngoại hối cá nhân là Hoa Kỳ và Vương quốc Anh, một tình huống vẫn không thay đổi kể từ khi giao dịch 'internet' hiện đại bắt đầu ở 1990. Báo cáo cho thấy rằng giao dịch bán lẻ chiếm (rất đáng kể) 5.5% doanh thu hàng ngày trong tổng doanh thu hàng nghìn tỷ đô la một ngày.

Các thành viên thị trường tham gia vào giao dịch ngoại hối chủ yếu là: các công ty thương mại, ngân hàng trung ương, công ty cố định ngoại hối, công ty quản lý đầu tư, công ty ngoại hối phi ngân hàng, công ty chuyển tiền / chuyển đổi tiền tệ, chính phủ, ngân hàng trung ương và các nhà kinh doanh ngoại hối bán lẻ.

Giao dịch ngoại hối bán lẻ là khía cạnh của giao dịch cá nhân và thương nhân tư nhân tham gia, họ thực hiện giao dịch ngoại hối (giao dịch) thông qua hai loại môi giới ngoại hối bán lẻ chính mang đến cơ hội giao dịch tiền tệ đầu cơ; môi giới, hoặc đại lý / nhà sản xuất thị trường. Các nhà môi giới đóng vai trò là đại lý của khách hàng trong thị trường FX để có được giá tốt nhất trên thị trường cho đơn đặt hàng bán lẻ bằng cách giao dịch thay mặt cho khách hàng bán lẻ. Các nhà môi giới sẽ tính phí hoa hồng, hoặc "đánh dấu" ngoài giá thu được trên thị trường, để kiếm lợi nhuận. Trong khi đó các đại lý, hoặc các nhà tạo lập thị trường, đóng vai trò là hiệu trưởng trong giao dịch, giao dịch hiệu quả so với khách hàng bán lẻ, trích dẫn một mức giá mà họ là các đại lý / nhà tạo lập thị trường sẵn sàng giao dịch.