QUẢN LÝ RỦI RO - Bài học 4
Trong bài học này bạn sẽ học:
- Tầm quan trọng của quản lý rủi ro
- Cách áp dụng trong Chiến lược giao dịch
Việc quản lý rủi ro của chúng tôi, thông qua việc áp dụng kỹ thuật quản lý tiền nghiêm ngặt và kỷ luật, là nền tảng và cung cấp nền tảng, cho phép chúng tôi xây dựng kế hoạch và chiến lược giao dịch. Như đã được thảo luận nhiều lần, trong số các yếu tố cần thiết để xây dựng kế hoạch giao dịch hiệu quả và các chiến lược có trong đó, quản lý tiền là chìa khóa. Không có chiến lược giao dịch hiệu quả nào có thể hoạt động mà không có quản lý tiền chính xác.
Nó đóng một vai trò quan trọng trong các quyết định của thương nhân và có thể được sử dụng như một công cụ để hạn chế rủi ro của danh mục đầu tư tổng thể.
Quản lý tiền thành công phụ thuộc vào năm bước quan trọng:
- Tỷ lệ rủi ro
- Tỷ lệ rủi ro cho phần thưởng
- Giải ngân tối đa
- Kích thước vị trí phù hợp
- Quản lý thương mại
Khi nói về tỷ lệ Rủi ro, nhà giao dịch phải xác định mức độ sẵn sàng mất của mình cho mỗi giao dịch và tùy thuộc vào phong cách giao dịch, người ta không nên mạo hiểm nhiều hơn 5% trên mỗi giao dịch, của vốn chủ sở hữu tài khoản. Tuy nhiên, quy tắc 2% đã trở nên phổ biến hơn hiện nay, trong đó không quá 2% vốn sẽ không bị rủi ro thua lỗ. Thận trọng hơn và có tỷ lệ rủi ro trên mỗi giao dịch thấp hơn sẽ dẫn đến vốn chủ sở hữu cao hơn vào cuối ngày.
Ngoài ra, mức độ dừng lỗ nên được xác định và phần thưởng phải luôn cao hơn gấp hai hoặc ba lần so với rủi ro. Dừng lỗ đến trong nhiều vỏ bọc khác nhau; điểm dừng, điểm dừng động, điểm dừng cứng, điểm dừng thảm họa và điểm dừng tinh thần. Tất cả đều có công dụng của chúng và trên lý thuyết bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi nhiều tình huống bằng cách sử dụng kết hợp nhiều thứ.
Chúng ta có thể kết hợp điểm dừng này với một điểm dừng khẩn cấp khác, một điểm dừng bên dưới điểm dừng, để bảo vệ chúng ta khỏi mọi ngoại lệ. Đây cũng có thể là một điểm dừng mạch tinh thần, tại đó chúng tôi thực sự rút phích cắm trên tất cả các giao dịch của mình, nếu chúng tôi thấy mình là phía sai của thị trường, khi một con thiên nga đen, hoặc thảm họa chân trời xảy ra trên thị trường.
Việc rút tiền tối đa đề cập đến việc giảm vốn giao dịch sau một loạt các giao dịch thua lỗ liên tiếp. Do đó, điều quan trọng là phải hạn chế tổng rủi ro mà các giao dịch được tiếp xúc, cũng như kỷ luật cảm xúc để vượt qua giai đoạn rút tiền.
Hơn nữa, việc xác định quy mô vị trí phù hợp phụ thuộc vào vốn giao dịch và kế hoạch giao dịch. Kiến thức về khối lượng và cách xác định quy mô giao dịch chính xác là chìa khóa để tối đa hóa kết quả. Nó rất hữu ích để sử dụng máy tính vị trí để đảm bảo rằng một quyết định thương mại thống nhất được đưa ra.
Nếu chúng tôi sử dụng làm ví dụ về tài khoản $ 5,000 và chúng tôi chỉ muốn mạo hiểm với 1% tài khoản của mình trên EUR / USD, thì chúng tôi sử dụng một phép tính đơn giản để chỉ mạo hiểm với đô la 50 cho mỗi giao dịch.
USD 5,000 x 1% (hoặc 0.01) = USD 50
Sau đó, chúng tôi sẽ chia số tiền bị rủi ro, $ 50 của chúng tôi, cho điểm dừng chúng tôi chuẩn bị sử dụng, để tìm giá trị trên mỗi pip. Giả sử chúng ta đang sử dụng một mức dừng đáng kể của pips 200.
(USD 50) / (200 pips) = USD 0.25 / pip
Cuối cùng, chúng tôi sẽ nhân giá trị trên mỗi pip với tỷ lệ giá trị đơn vị / pip đã biết là EUR / USD. Trong trường hợp này với các đơn vị 10k (hoặc một lô nhỏ), mỗi lần di chuyển pip có giá trị USD 1.
0.25 USD trên mỗi pip (đơn vị 10k EUR / USD) / (USD 1 mỗi pip) = đơn vị 2,500 của EUR / USD
Do đó, chúng tôi sẽ đặt các đơn vị 2,500 EUR / USD trở xuống, để duy trì trong các tham số rủi ro hoặc mức độ thoải mái, mà chúng tôi đã quyết định là dung sai 1%, với thiết lập giao dịch hiện tại của chúng tôi.
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng là quản lý thương mại. Một nhà giao dịch phải phát triển một kế hoạch giao dịch, bao gồm các điểm dừng giao dịch và kiểm soát cảm xúc - không được thoát khỏi giao dịch mà không có lý do mạnh mẽ. Thực hiện theo một kế hoạch giao dịch làm tăng tỷ lệ có các giao dịch có lợi nhuận và giảm thiểu sai lầm.
